A tulajdonjog megváltoztatása, a jogok hozzárendelése és a kedvezményezettek frissítése
Annak érdekében, hogy a Revocable Living Trust megfelelően működjön, nem elég, hogy a Trustmaker egyszerűen írja alá a bizalmi megállapodást. A megállapodás aláírását követően a Trustmakernek "a vagyonát" a vagyonba kell "alapítania". Három általános eljárást kell követni a Revocable Living Trust megfelelő finanszírozásához, amely a finanszírozott ingatlan típusától függ: tulajdonjog / tulajdonjog megváltozása, tulajdonjogok átruházása vagy kedvezményezett váltása.
1. Title / Ownership módosítása
Olyan eszközök esetében, mint a bankszámlák ; nem IRA és nem 401 (k) befektetési és ügynöki számlák; állományok és kötvények tanúsítvány formájában; és ingatlanok , az ilyen típusú eszközöket Revocable Living Trust-be finanszírozták , az eszköz tulajdonosának a Trustmaker egyedi nevéből a megbízás nevére történő változtatásával:
- Jelenlegi címe: "William Sample"
- Új cím: "William Sample és Jane Minta, kurátorok vagy azok örökösei a William Sample Living Trust 2009. január 1-jei dátummal és minden módosításával"
2. Tulajdonosi jogok hozzárendelése
Olyan eszközök esetében, mint a személyes jogcím nélküli öltözetek (ékszerek, műalkotások, régiségek és hasonlók); az Önnek fizetett pénzek (olyan személyi kölcsönök, amelyeket Ön tett, és a jelzálogokat, amelyeket visszavettek); jogdíjak, szerzői jogok és szabadalmak; bizonyos típusú olaj-, gáz- és ásványi jogok ; és a partnerségi érdekek és tagsági érdekek a korlátolt felelősségű társaságokban, az ilyen típusú eszközöket Revocable Living Trust-be finanszírozza, a tulajdonosok jogainak a Trustmaker egyedi nevéből a bizalom nevébe történő hozzárendelésével :
- Jelenlegi címe: "William Sample"
- Hozzárendelési nyelv: "Én William Minta hozzárendel minden jogaimat, címemet és érdeklődésemet a 2008. január 31-én kelt, a William Shampon kölcsönadói és John Smith hitelfelvevője által a 2008. január 31-i, a William Sample és Jane Minta, vagyonkezelői vagy azok örökösei, a William Sample Living Trust 2009. január 1-jei dátummal és minden módosításával. "
- Új cím: "William Sample és Jane Minta, kurátorok vagy azok örökösei a William Sample Living Trust 2009. január 1-jei dátummal és minden módosításával"
Olyan eszközök esetében, mint az életbiztosítás ; nyugdíjazási elszámolások , beleértve az IRA-kat , 401 (k) s és 403 (b) s; egyes nyugdíjjuttatások; és az egészségmegtakarítási számlák (HSA-k) és az orvosi takarékszámlák (MSA), ezeket az eszközöket ténylegesen nem visszavonják a Revocable Living Trust névébe. Ehelyett az ilyen típusú eszközök elsődleges és / vagy másodlagos kedvezményezettjei a bizalomra cserélődnek:
- Jelenlegi kedvezményezett: "Jane minta"
- Új kedvezményezett : "William Sample és Jane Minta, vagyonkezelő vagy megbízottja a William Sample Living Trust 2009. január 1-jei dátummal és minden módosításával"