A tulajdonjog megváltoztatása, a jogok hozzárendelése és a kedvezményezettek frissítése
A legtöbb esetben Ön és az ingatlanügynöke tervezõje rég eldöntötte, mielõtt az Irrevocable Living Trust létre fog jönni, ami a bizalomba kerül.
Miért? Mivel az Irrevocable Living Trusts célja, hogy egyetlen vagyont vagy konkrét eszközt tartson fenn és birtokoljon, ezért csak nagyon korlátozott helyzetekben használják őket. Az alábbiakban összefoglaljuk a visszavonhatatlan éltető bizalom finanszírozási eljárásait:
A cím / tulajdonjog változása
Olyan eszközök esetében, mint a bankszámlák ; nem IRA és nem 401 (k) befektetési és ügynöki számlák ; állományok és kötvények tanúsítvány formájában; életbiztosítások; és ingatlanok, az ilyen típusú eszközöket Irrevocable Living Trust-be finanszírozták azáltal, hogy az eszköz tulajdonosát a Trustmaker egyedi nevéből a bizalom nevére változtatják:
- Jelenlegi címe: "William Sample"
- Új cím: "Jane minta, ügygondnok vagy utódai a bizalomban, a William minta visszavonhatatlan bizalom alatt 2009. január 1-én."
Tulajdonosi jogok hozzárendelése
Olyan eszközök esetében, mint a személyes jogcím nélküli öltözetek (ékszerek, műalkotások, régiségek és hasonlók); az Önnek fizetett pénzek (olyan személyi kölcsönök, amelyeket Ön tett, és a jelzálogokat , amelyeket visszavettek); jogdíjak, szerzői jogok és szabadalmak; bizonyos típusú olaj-, gáz- és ásványi jogok; és partneri érdekeltségei és tagsági érdekei a korlátolt felelősségű társaságokban, az ilyen típusú eszközöket Irrevocable Living Trust-be finanszíroznak úgy, hogy a Trustmaker egyedi nevén a tulajdonjogokat a trust nevében hozzárendelik:
- Jelenlegi címe: "William Sample"
- Hozzárendelési nyelv: "Én William Minta hozzárendel minden jogaimat, címemet és érdeklődésemet a 2008. január 31-én kelt, a William Shampon kölcsönadói és John Smith hitelfelvevője által a 2008. január 31-i, Jane Minta, ügygondnok vagy megbízottjai a William Minta visszavonhatatlan bizalom alá tartozó, 2009. január 1-jei dátummal. "
- Új cím: "Jane minta, ügygondnok vagy utódai a bizalomban, a William minta visszavonhatatlan bizalom alatt 2009. január 1-én."
Kedvezményezett változása
Olyan eszközök esetében, mint az életbiztosítás; nyugdíjazási elszámolások, beleértve az IRA-kat, 401 (k) s és 403 (b) s; egyes nyugdíjjuttatások ; és az egészségmegtakarítási számlákat (HSA-k) és az orvosi takarékszámlákat (MSA-k), ezeket az eszközöket nem visszavonják az Irrevocable Living Trust nevére. Ehelyett az ilyen típusú eszközök elsődleges és / vagy másodlagos kedvezményezettjei a bizalomra cserélődnek:
- Jelenlegi kedvezményezett: "Jane minta"
- Új kedvezményezett: "Jane Minta, vagyonkezelő vagy megbízottjai a William Minta visszavonhatatlan bizalmi alapon 2009. január 1-jén."
Ne feledje azonban, hogy annak érdekében, hogy egy eszköz, amelynek a kedvezményezett neve el van helyezve a vagyon értékétől az ingatlan adózási célból, az eszköz tulajdonosát is az Irrevocable Living Trust-ra kell átállítani az itt leírt eljárások szerint a fenti 1. és 2. bekezdésben. Ez azt jelenti, hogy a legtöbb ember számára az egyetlen olyan eszköz, amelyet az Irrevocable Living Trust nevében visszahívnak, egy életbiztosítási politika.