Tudja meg, mi történik a házirenddel, amikor a biztosított meghalt
Hogyan gyűjtsük össze az életbiztosítási örökséget
Ha a szeretett személyed meghalt, és az életbiztosítása kedvezményezettje, a biztosítási bevételeket az eredeti halotti bizonyítványa és az eredeti életbiztosítási kötvény elküldésével gyűjtheti be a biztosítóhoz.
A vállalat közvetlenül a pénzt továbbítja Önnek. Nem része a szeretett gyermekeinek, bár hozzájárulhat a bruttó birtokához ingatlanadóztatás céljából.
Jövedelemadó az életbiztosítási öröklés következményei
Önnek nem kell jövedelemadót fizetnie az első biztosítási bevételről, ha Ön az életbiztosítási kötvény kedvezményezettje . A Belső Bevételi Szolgálat nem veszi figyelembe, hogy a halálesetek jöve- kednek. De ha a politika a halál időpontja után jövedelmet termel, például azért, mert nem egy egyszeri összegben veszi át a juttatásokat, hanem több évre kiterjeszti a részleteket, és az egyenleg kamatozik, akkor ez adóköteles lenne. A bevallott adóbevallásra is fel kell tüntetnie, ahogy azt az adóév során szerzett bármely egyéb érdeklődésről tájékoztatja.
Ingatlan és örökség adókövetkezményei
A szövetségi szinten nincs öröklési illeték, de hat állam 2017-ben írja elő ezt az adót: Nebraska, Iowa, Kentucky, Pennsylvania, New Jersey és Maryland.
Ez nem jövedelemadó, hanem az örökölt eszközök értékének százalékos aránya. Egyes államok, amelyek örökösödési adóval rendelkeznek , mint például New Jersey, kifejezetten mentesítik az életbiztosítási adóból származó bevételeket.
Az elhunyt birtoka felelős a szövetségi ingatlanadókért, ha 2017-től több mint 5,45 millió dollárt értékel.
Az e küszöbérték fölötti értékmegállapítás adóköteles. Tizenöt állam és a District of Columbia szintén adóinstrumentumokat ír elő, jellemzően jóval alacsonyabb mentességekkel. Az életbiztosítási bevételek hozzájárulnak egy elhunyt adóköteles ingatlanának értékéhez, ha ő volt a politika tulajdonosa, vagy ha halálát követő három éven belül átruházta a tulajdonjogot, például visszavonhatatlan élettartamra.
Az életbiztosítási bevételek kedvezményezettjei általában nem felelősek az ingatlanadó megfizetéséért, kivéve, ha az örökhagyó utolsó akaratának és végrendeletének külön rendelkezései arra kötelezik őket, hogy kérjenek valamilyen bevételt az adóteher teljesítéséhez . Ez ritka.
A Biztosított Záró Számlák
Egy közös kérdés, hogy felmerül-e, hogy a megnevezett kedvezményezett életbiztosítási kötvényre köteles-e a biztosítási járulékok bármelyikét felhasználni az elhunyt adósságainak kifizetésére. Általában a válasz nem.
A próbaidejű eljárás magában foglalja az elhunyt hitelezőinek az ingatlanalapokból való kifizetését és szükség esetén a vagyoni eszközök felszámolását. Az életbiztosítási bevételek, amelyek közvetlenül egy megnevezett kedvezményezetthez érkeznek, soha nem válnak az elhunyt gyámhivatali birtoka részévé, így a pénz nem áll a hitelezők rendelkezésére, és a kedvezményezettnek nincs jogi kötelezettsége arra, hogy a pénzt felhasználja az elhunyt tartozásainak kielégítésére.