Számos olyan számítás található, amely ötletet ad arra, hogy egy befektetés hogyan történik. Némelyik bonyolultabb, mint mások, de egyik sem érte el az átlag befektetőt, aki számológépet kapott. Íme néhány számítás, amellyel segíthet megérteni, hogy a beruházásaid hogyan működnek .
Teljes hozam
Ez egy egyszerű számítás, de emlékeztet arra, hogy osztalékot (adott esetben) is fel kell tüntetnünk, amikor megállapítjuk az állomány visszatérését. Itt van a képlet:
(Befektetés értéke az év végén - Befektetés értéke az év elején) + Osztalék / Befektetés értéke az év elején = Teljes hozam
Például ha 7 533 dollárért vásárolt készletet, és most érdemes $ 8,876 értéket kapsz, akkor nem realizált nyeresége $ 1,333. Ebben az időben 350 dollár osztalékot is kapott. Mi a teljes hozam?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Teljes hozam
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Teljes hozam
$ 1,683 / $ 7,543 = Teljes hozam
0,2231 vagy 22,31% = Teljes hozam
Ezt a számítást bármely olyan időszakra használhatja, amely gyenge, mivel nem veszi figyelembe a pénz értékét az idő múlásával.
Egyszerű visszatérés
Az egyszerű visszaküldés hasonló a teljes hozamhoz, azonban a befektetés megtérülésének kiszámítása után értékesíti.
Itt van a képlet:
Nettó bevétel + osztalék / költségalap - 1
Íme egy példa: Tegyük fel, hogy vásárolt egy állományt 3000 dollárért, és 12 dollár jutalékot fizetett. Költségalapja 3 012 USD. Ön eladja az állományt 4000 dollárért, és van egy másik $ 12 jutalék, így nettó bevétele 3 988 dollár. Az osztalék összege 126 dollár volt.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Egyszerű visszatérés
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = egyszerű visszatérés
1,36 - 1 = Egyszerű visszatérés
0,36 vagy 36% = egyszerű visszatérés
Mint a Total Return számításhoz hasonlóan, az Egyszerű Visszatérítés semmit nem mond el arról, hogy mennyi ideig tartott a beruházás. Ha az adózás utáni adóbevallást szeretné látni, egyszerűen helyettesítse az első változó "adózás utáni nettó bevételét", és használja az adózás utáni osztalék számát.
Összetett éves növekedési ráta
A több mint egy évig tartó befektetéseknél érdemes megnézni ezt a kifinomultabb, mégis sokkal bonyolultabb számítást.
A Összetett éves növekedési ráta megmutatja a befektetés idejének időtartamát. A két év alatt 40 százalékos megtérülés nagyszerű, de a tíz év alatt elért 40 százalékos hozam sok kívánnivalót hagy maga után. Gondolj erre a számításra, mint a kezdeti befektetési értékről a végső befektetési értékre való növekedési ráta, feltételezve, hogy a beruházás az időintervallumban összetett.
Az összetett éves növekedési ütem kiszámításához oszd meg egy befektetés értékét az időszak végén, amelyet az adott időszak elején értékel. Vegyük ezt az eredményt, és emeljük azt az erővel, amelyet az időtartammal osztunk el, majd levonjuk az eredményt.
Teljes cikket szentelek ennek a fontos számításnak, amelyet itt talál.
Következtetés
Az egyszerű vagy enyhén bonyolultabb számítások jobb megoldást nyújtanak arra vonatkozóan, hogy a befektetései hogyan működnek.