Megtudhatja, hogyan csökkentik az ETF díjakat és hogyan befolyásolják a teljesítményt
Az ETF-befektetők elsődleges oka, hogy a vásárlások előtt tisztában kell lenniük a díjakkal, mivel az alacsony kiadások az ETF- k egyik legfontosabb előnye . Mivel a legtöbb ETF egy benchmark indexet, például az S & P 500-at követ, a legjobb ETF-k vásárolni gyakran a legalacsonyabb költségekkel járók.
A ráfordítás aránya és az ETF díjai hogyan működnek
Amikor az ETF-ekről vagy a befektetési alapokról szóló információkat kutat vagy néz, az egyik legfontosabb információ, amit látni kell, a költséghányadnak nevezhető.
A költséghányad, százalékban kifejezve, olyan kezelési díj, amely levonásra kerül az alap vagyonából. Például egy olyan ETF vagy befektetési alap, amely 0,50 százalékos ráfordítási aránysal rendelkezik, évente 1 százalék felét levonja az alap vagyonából. A matematika elvégzéséhez az 0,50 százalékos költséghányad minden befektetett 1000 dollárért $ 5-ért jár.
Az ETF-díjak levonásra kerülnek az alap kezelési és működési költségeinek kifizetéséhez. A befektető megkapja az ETF teljes hozamát, csökkentve a kiadásokat. Például ha az alap teljes bevétele (a kiadások előtt) egy év alatt 10,00 százalék, a ráfordítás pedig 0,50 százalék, akkor a nettó hozam (befektetési költség) 9,50 százalék lesz.
Ezért a befektetési alapokhoz hasonlóan a költséghányad részét képező ETF-díjakat nem vonják le vagy vonják le közvetlenül a befektető számlájáról; ezek a díjak az alap vagyonából származnak, mielőtt a befektetők befogadnák őket (az ETF díjazásának pontos tudománya egy kicsit bonyolultabb, és így a magyarázatot oktatási célokra egyszerűsítik).
Miért érdemes az ETF díjak?
Mivel az ETF - ek többségét passzív módon kezelik , költségeik aránya sokkal alacsonyabb, mint a legtöbb befektetési alap. Más szavakkal, mivel az alapítványok egyszerűen nyomon követik a benchmark indexet, nincs szükség alapkezelőnek az értékpapírok kutatására, elemzésére vagy kereskedelmére, és mivel ezeket a tevékenységeket megszünteti, az alap működtetésének költsége drámaian csökken.
Az ok, amiért az elmúlt években az ETF-k egyre népszerűbbek lettek, ugyanaz az ok, amiért a Vanguard Investments a világ legnagyobb befektetési alapja. A befektetők megtudták, hogy az alacsonyabb díjak hosszabb távon nagyobb megtérülést eredményeznek. Emellett az aktív vezetők emberiek és hibákat követnek el, amelyek hozzájárulnak az ETF-k és a passzívan irányított befektetési alapok hátrányához.
A befektetési alapok tipikus költséghányadja körülbelül 0,50-ről 2,00-ra változik, míg az ETF-díjak 0,05 és 1,00 százalék közötti tartományba esnek. Ezért a legalacsonyabb költségű ETF-k általában alacsonyabb ráfordítási arányokkal rendelkeznek, mint a legalacsonyabb költségindexű befektetési alapok.
Például az egyik legelterjedtebb ETF-je az SPDR S & P 500 (SPY), amelynek ráfordítási aránya mindössze 0,09 százalék. A legnépszerűbb befektetési alap a Vanguard 500 Index (VFINX), amelynek ráfordítási aránya 0,14 százalék.
Mivel mindkét alap passzívan nyomon követi az S & P 500-at, egy nagyteljesítményű befektető tartaná az SPY-t, amely hosszú távon várhatóan valamivel magasabb megtérülést jelent (és ez a teljesítmény enyhe élessége történelmileg tartott).
ETF díjak és a legjobb alapok kiválasztása
A legalacsonyabb díjakkal rendelkező ETF-k nem mindig a legjobb alapok vásárolni. Mielőtt vásárolna egy ETF-et, győződjön meg róla, hogy az almaláták összehasonlítását végzi. Győződjön meg például arról, hogy az összehasonlított ETF-ek ugyanazt az indexet követik. Segítséget nyújt a teljesítmény előzményeinek és az alap teljes vagyonának is.
A teljesítmény azért fontos, mert valamilyen követési hiba van, ami az indexalap hatékonysága a referenciaindex teljesítményének reprodukálásában vagy "megfeleltetésében". Ha az alap nem követi szorosan az indexet, az alacsony díjak nem elégségesek ahhoz, hogy az alap egy összehasonlítható alapot verjen.
Tehát mindenképpen hasonlítsa össze a történelmi teljesítményt a ráfordítás arány mellett.
Az alap mérlegfőösszege fontos elemezni, mivel a nagyobb eszközök általában nagyobb likviditást jelentenek, ami hatással lehet az ETF teljesítményére, különösen rövid távon. Ezért több eszközzel rendelkező ETF-ek általában előnyösebbek azoknál, akiknek lényegesen alacsonyabb az eszköze.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.