Egy új könyv kínálja a tanácsadói / ügyfélkapcsolat érdeklődő nézeteit
A pénzügyi tervezésről szóló könyvek főként arról szólnak, hogyan íródtak. A tanács általában normális, ritkán a kiadott könyvek egyenesen szörnyű tanácsokat kínálnak. Számomra egy jó pénzügyi tanácsadási könyv általában a megközelítéstől függ. Érdekes, érdekes, gondolkodásgátló? Szeretem az író hangját és szeretnék hallani többet tőle? Bár a pénzügyekről van szó, jó olvasás is?
A könyv Wealth Management Unwrapped: Unwrap Mit kell tudni és élvezni a jelen által Charlotte B. Beyer, a válaszok igen, igen és igen. A könyv egy teljesen egyedi foglalkozást kínál szakmai tanácsadó vagy vagyonkezelő munkájával . Rengeteg grafikon és grafikon található, hogy segítsen gondolkodni, és rengeteg tanácsot nyújt arra, hogy megakadályozza a leggyakoribb hibákat.
A friss megközelítés a fejezet címeivel kezdődik, amelyek olyan dolgokat tartalmaznak, mint például: "Ha nem tudod, hol jár, minden befektetés ott lesz". "Ha nem tudod, hogy a Sucker a konferencia teremben , It May Be You! "És" Átláthatóság, vagy hogyan tanultam meg szeretni az összeférhetetlenséget ".
Aztán ott vannak a valódi életre szóló beszélgetések és érzelmek, amelyeket a szerző a könyvbe köti össze, az 1. fejezetben: "Ki a gazdagságom?" Ő egy olyan beszélgetést tartalmaz, amelyet évekkel ezelőtt hallott egy online befektetési fórumon.
Az első megkérdezi, hogy valaki hallott-e valaha Bernie Madoffról. A második személy azt mondja, hogy szeretik, a visszatérés fantasztikus és boldog. Egy harmadik személy szólal meg, hogy amikor a bevételek jól néznek ki, a cég nem érezte jól magát a sikerrel, és át kellett mennie. Ez a harmadik személy maga Beyer volt, és az első befektető évekkel később kapcsolatba lépett vele, hogy köszönetet mondjon neki a figyelmeztetésért.
Ez egy nagyszerű történet, hogy illusztrálja a pontot, ha túl jónak tűnik ahhoz, hogy igaz legyen, valószínűleg.
A könyvben szerepelnek olyan munkalapok és gyakorlatok, amelyeket az olvasóknak be kell fejezniük, és pénzügyi tanácsadót kell benyújtaniuk. (Az olvasók, akik élvezik az infographics-ot, rúgnak néhány Beyer illusztrációjából.) Az egyik gyakorlat az öt Ps: ember, a filozófia, a folyamat, a teljesítmény és a " phees ". Az Ön feladata, hogy jegyezze fel a jelentőségük százalékát. Lehet, hogy érthető, milyen típusú szakmai szeretne dolgozni. Többet keress fel magadról tanácsadó ügyfeleként.
Beyer bemutatja, hogy mit jelent a befektetési teljesítmény megítélése. Visszatérés van, de figyelembe kell vennie az inflációt, a tanácsadói díjakat, a befektetési alapokat vagy a befektetési díjakat stb. (Ahogy a könyvbe illeszkedik: Visszatérés az infláció mínusz díjakkal = kevesebb, mint amennyit szeretnél.) Azt javasolja, hogy a tanácsadója elvégezze ezt a matematikát velük, mielőtt ügyfélként jelentkezne. Mi az inflációs előrejelzés? Pontosan mit fizetek neked? Mi a helyzet az alapul szolgáló befektetésekkel? Csak ezt a gyakorlatot segít jobban megismerni a tanácsadóját, és hogyan kezeli a jó híreket, valamint a rosszakat.
De ha ez nem elég, Beyer megadja és interjút készít az eredménylapon, amikor interjút készít.
Részletesen elmagyarázza a befektetők esetleges összeférhetetlenségének típusát és mire terjed ki.
(Az egyik marhahús, amit személyesen a könyvben olvashattam, az átláthatóságról szóló fejezetben volt, és figyelmeztet arra, hogy nem bízik a legmagasabb brókerek vagy pénzügyi tanácsadók listáján, mert nem ismeri a rejtett érdekkonfliktust a reklám dollárért vagy fizetésért. egyetért azzal, hogy nem bízhat harmadik félben más kutatások nélkül, azonban egy újságíró, aki a legjobb tanácsadók listáján dolgozott, azt mondhatom, hogy nem volt benne összeférhetetlenség, és arra törekedtünk, hogy az olvasók számára a legjobb listát nyújtsuk. )
De a könyv sok jó tanácsot tartalmaz arra vonatkozóan, hogy hogyan ítélheti meg megfelelően egy pénzügyi tanácsadót magának. Hogyan lehet tudni, hogy mikor igazságtalanok vagytok az elvárásai?
Van egy felszólalás, ami arról szól, hogy a befektetők soha nem mondják a tanácsadóknak, és milyen tanácsadók soha nem mondják a befektetőknek, és az érzelmek értelmesek. A könyv segíthet megnyitni a tanácsadók és ügyfeleik közötti kommunikációs vonalakat. És ha új tanácsadó / ügyfél kapcsolatot szeretne, az öt végső ötlet és öt árulkodó csapda, amelyeket el kell olvasnia az aláírás előtt, valami, amit ki tudsz húzni és magával vinni a tárcádban. Még tanácsot adnak arról, hogy miként lehet megszüntetni a kapcsolatot egy tanácsadóval.
Ha Ön vagy egy barátja új kapcsolatot tartanak egy pénzügyi szakemberrel - vagy akár csak azt szeretné tudni, hogy milyen lenne egy tanácsadóval dolgozni - a Wealth Management Unwrapped egy hasznos könyv.
Olvassa el a másik könyvet: jó pénzügyi tanácsadó fogja mondani