Ha pénzügyi tanácsadóként dolgozik, képesnek kell lennie arra, hogy röviden megmagyarázza az adóinformációkat, de továbbra is az Ön felelőssége, hogy kézhez kapja a megfelelő papírmunkát és oktassa az adókat.
Ha egy online ügynöki webhelyet használ, akkor meg kell őriznie a készletek vásárlásának és értékesítésének minden bevételét. Ne felejtsük el, mindig jobb, ha felkészülünk az adózási időszakra .
Az alábbiakban mit kell tudnia arról, hogy az értékesítési készletek hogyan befolyásolhatják az adószámláját.
Tőkeeladási adó
Amikor eladja a készleteket, akkor a megszerzett nyereség után adózik. Tehát elvonja attól, hogy eredetileg megvásárolta az állományt, attól, hogy eladta. Ez a te nyereséged . (Érdemes megjegyezni, hogy a tőkenyereség nem csak a készletekre vonatkozik, hanem ingatlanon, művészeteken, baseball kártyákon stb.
Ha pozitív tőkenyereséget szerzett, akkor Ön lesz felelős azért, hogy adót fizessen ezen a számon. Így számítható az adó: Ha kevesebb mint egy évet tulajdonítottál az állománynak, mielőtt eladtad, akkor rövid lejáratú tőkenyereségnek számít, és ugyanolyan adókulcsot kapsz, mint a jövedelmeid . Tehát az adókulcs függ a jövedelemszintjétől és a megfelelő adókulcstól.
Ha több mint egy éve tulajdonosa az állománynak, hosszú távú tőkenyereségnek számít, és a jövedelemszinttől függően alacsonyabb adót fizet. A 10% és a 15% -uk 0% -ot fizet; a 25% és 35% közöttiek 15% -ot fizetnek; és a 39,6% -os adókulcsban szereplőek 20% -ot fizetnek a tőkenyereség adóként. A 10% -os és 15% -os adóbevallásban résztvevők a hosszú lejáratú tőkenyereség-adóban 0% -ot fizetnek; a 25% és 35% közötti adókulcsok 15% -ot fizetnek; és a legmagasabb 39,6% -os adókulcs 20% -át fizetik.
Ne feledje azonban, hogy ha idén nem értékesítesz készleteket, ha érdeklődésedet vagy osztalékodat szerezed az állományaid, kötvényeid, befektetési alapjaid vagy indexalapjaid felett , akkor az ilyen bevételek után fizetni fogsz.
Tőkevesztés bejelentése
Ha a szám negatív, akkor tőkekiáramlást jelent. Ön adóköteles tőkeveszteséget követelhet az adóköteles jövedelmének ellensúlyozására abban az évben. Tőkeveszteségeket is felhasználhat, hogy ellensúlyozza az adott év rövid távú tőkenyereségét, majd a hosszú távú tőkenyereséget . A következő években is átviszi őket. Mindenképpen konzultáljon egy könyvelővel arról, hogyan lehet legjobban igényelni a tőke veszteségét, mivel ez nagyon zavaró folyamat lehet.
Néha bölcs dolog, ha szándékosan tõkeveszteséget kell vállalnia egy befektetésen, hogy segítsen ellensúlyozni egy nagy tõkejövedelmet ugyanazon évben.
Várakozás egy év eladási készletre csökkenti az adókötelezettségét
Ha megpróbálja csökkenteni a befektetései után fizetett adók összegét, a legjobb, ha egy évig várni kell a készletek értékesítése előtt, mivel a hosszú távú tőkenyereségeket alacsonyabb árfolyamon adóztatják. Ez csökkentheti az adókötelezettségét, miközben lehetővé teszi Önnek, hogy profitáljon készleteinek.
Amint eladja a készleteket, fontos, hogy tegye félre a kiegészítő pénzeket, amelyekre az adókötelezettségét fedeznie kell .
Egyszerűen félreteszi az adókulcs által meghatározott összeget. Ha kevesebb, mint egy év, akkor el kell hagynia a százalékos adókulcsot az adóbetét alapján. Fontos megjegyezni, hogy adókulcsod emelkedhet a tőzsdei keresetek alapján, ezért tartsd ezt szem előtt.
Tartsa alaposan a készletek vásárlásának nyilvántartását
Mindig fontos, hogy nyilvántartást készítsen a készletek vásárlásáról, így helyesen követelheti őket az adókra. Tartsa meg az eredeti vásárlás egy példányát, valamint az egyes készletek eladási árát. A könyvelő segíthet meghatározni, hogyan lehet a veszteségeket és nyereségeket a lehető legjobban bevinni.
Keress Profi Súgót
Ha aggodalmaskodsz az adózási helyzetedről, és mennyit költöd rá áprilisra, akkor érdemes fontolóra venni egy könyvelő felvételét.
A könyvelő nemcsak segíthet meghatározni az adóbevallás csökkentésének legmegfelelőbb módját, hanem segít abban is, hogy kitaláljuk, mi várható az adókötelezettséggel kapcsolatban , így jobban megtervezheti a pénzügyi tervet.
Frissítve: Rachel Morgan Cautero .