Útmutató a befektetők tőkejövedelmének kezeléséhez
De tudnia kell, hogy a tőkenyereség-adó működik, és évente meg kell tudnia becsülni adóköteles jövedelmét.
A tőkejövedelmek kezelése olyan éveket keres, amelyeknek szándékában áll szándékosan "betakarítani" a nyereségeket vagy veszteségeket az adott évre tervezett adóbevallásuk függvényében. A betakarítás eléggé azt jelenti, hogy mintha hangzik - a nyereségedet és / vagy veszteségedet összegyűjted, hogy olyan időben használd őket, amikor a legkedvezőbb az Ön számára.
Rövid távú vagy hosszú távú tőkenyereség
A tőkenyereség rövid vagy hosszú távú. Hosszú távú nyereség akkor fordul elő, ha egy befektetést többet értékesít, mint amennyit megfizetett, miután a befektetést legalább egy évig tulajdonolta. A hosszú távú tőkenyereség és a minősített osztalék alacsonyabb adókulccsal adózik, mint más jövedelemtípusok, például jövedelem vagy kamatbevétel. A 15 százalékos vagy annál alacsonyabb adókulcsban lévők esetében a hosszú távú nyereség nulla százalékos adókulcsot jelent 2017-től.
A rövidlejáratú nyereség olyan nyereség, amelyet egy egy évnél rövidebb ideig tulajdonú eszköz értékesítésén realizáltak; ezek rendszeres jövedelemként adóznak, ami általában sokkal magasabb adókulcs.
Hogyan segíthet a tőke veszteség?
Tőkeki veszteség akkor fordul elő, ha befektetése kevesebb, mint a beruházás. A tőke veszteségeket először az adóbevallás bármely rövid távú nyereségének ellensúlyozására használják fel, akkor ellensúlyozhatják a hosszú távú nyereségeket. A veszteség akár 3.000 dollárig is felhasználható a szokásos jövedelem ellensúlyozására, ha több vesztesége van, mint a nyereség, és a fennmaradó veszteségek végtelennek tarthatók a jövő években.
A szabályok használata az Ön számára
Azokban az években, amikor 15 százalékkal vagy annál alacsonyabb adóbevallásban leszel, és ha nincs tőkekiáramlási veszteséged, akkor szándékosan kell csak hosszú távú tőkenyereséget megvalósítani ahhoz, hogy a jövedelmeid felére csökkenjen a 15 százalékos adókulcsból. Ez a "betakarítás" tőkenyereség .
Azokban az években, amikor a jövedelme magas, és nincs tőkeki veszteség ahhoz, hogy átvigye, és ha nem érte el a nyereséget, szándékosan értékesítheti az értékvesztett befektetéseket, így adózási okokból megvalósíthatja a tőkeveszteséget .
Ha tõkeveszteségeket szedsz, akkor érdemes elkerülni a nyereség realizálását és ezeket a tõkeveszteségeket felhasználni, hogy fokozatosan ellensúlyozzák a szokásos jövedelmet - a bevételeit. Ez azt jelenti, hogy adómentes befektetéseket kell választania a nem nyugdíjas számlákon. A legjobb választásai az adóalapok vagy az indexalapok.
Védje nyugdíjazási jövedelmét
Meg kell ismernie a jelenlegi adókulcsokat , hogy ezeket a szabályokat felhasználhassuk, és minden év vége előtt adóelőrejelzést szeretne végrehajtani, hogy tudja, hol állsz, és mit kell tennie. Az adójellemzés egy durva tervezetű adóbevallás, amely becslést készít mindent, amit úgy gondol, hogy megjelenik az adóbevallásában.
Olyan befektetési megközelítést alkalmazva, amely folyamatosan figyelmet fordít az adókra, potenciálisan többet tarthat a keresett tőkéből, és így növelheti adóbevallás utáni jövedelmét. Ennek egyik lehetséges módja a befektetések oly módon történő átrendezése, hogy a nyugdíjazási számlákon belül - például kötvények és kötvényalapok - több kamatbevételt előállító befektetést, valamint a nem nyugdíjazási számlákon belül lévő tőkenyereséget növelő befektetéseket birtokoljon, mint például a készletek és részvényindex alapok.