Befektetés a deviza nélküli otthon nélkül
A devizában történő befektetés előnyei és kockázata
Sok előnye és kockázata van a devizában történő befektetés eldöntése előtt.
Bár ez a világ legnagyobb és leglikvidebb piaca , a befektetőknek tisztában kell lenniük azon kockázatokkal, amelyek elkülönítik a hagyományos részvény- és kötvénypiacokat. A külföldi pénznemekbe történő befektetés során felhasznált magas tőkeáttétel magas volatilitást és nagyobb veszteséget eredményezhet.
A devizaalapú befektetések legfontosabb előnyei a következők:
- Nagy és folyékony piac . A devizapiaci piac a világ legnagyobb és leglikvidebb piaca, átlagos napi volumene meghaladja a 4 trillió dollárt.
- Diverzifikáció . A devizapiacon a befektetők lehetőséget nyújtanak arra, hogy az USA-dollárhoz kapcsolódó potenciális kockázatoktól mentes eszközkategóriába diverzifikálják.
- Kereskedési órák . A devizapiac a nap 24 órájában, a heti öt napban működik, ami hosszabb, mint a legtöbb hagyományos részvény, kötvény vagy határidős piac.
- Potenciálisan alacsony költségek . A legtöbb deviza-kereskedelem nem jár jutalékfizetéssel, hanem inkább egy bid / ask spread, amely inkább a részvényeknél szigorúbb.
A devizaalapú befektetés legfontosabb kockázata a következők:
- Nagy tőkeáttétel . A devizapiac nagyon kicsi lépésekben mozog, ami a tőkeáttétel ( tőkeáttétel ) révén a befektetők közvetlen szükségletét és kockázatát teszi szükségessé.
- Nagy volatilitás . A devizapiacon a gazdasági jelentések , a jegybanki beavatkozások és más tényezők miatt a volatilitás magas szintje ismert.
A befektetőknek alaposan fontolóra kell venniük a kockázatkezelési technikákat, hogy segítsék e kockázatok enyhítését és hosszú távú megtérülésük javítását. Ezenkívül fontos, hogy bőséges tőkét tartsunk a kezünkben, hogy elkerüljük a tőkeáttétel használatából eredő kockázatot, amikor közvetlenül a külföldi tőzsdéken kereskednek.
Könnyen befektethet devizában ETF-kkel
A tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) az egyik legegyszerűbb módja annak, hogy a nem valódi szakértők pénzt fektessenek be devizában. Ezek az alapok a befektetők nevében vásárolnak és kezelnek pénznemportfóliót, például olyan eszközöket, mint a swapok és határidős ügyletek. Az előnyök az, hogy a befektetők nem rendelkeznek annyi tőkeáttétellel kapcsolatos kockázattal, és a vásárlás általában egy hagyományos részvénykereskedőn keresztül történik, nem pedig devizaügynökként .
A CurrencyShares és a WisdomTree az ETF-k két legnagyobb szolgáltatója, akiknek célja, hogy segítsenek befektetni a devizában. Eközben a ProShares-eket kínáló cégek olyan módokat kínálnak, hogy a tőkeáttételes fogadásokhoz számos népszerű pénznemre vonatkozzon. A befektetőknek alaposan el kell olvasniuk az alapítványok tájékoztatóját a befektetés előtt annak érdekében, hogy számszerűsítsék a felszámított díjakat és megtanuljanak más fontos információkat.
A közös hosszú devizaalapú ETF-ek:
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Valutaalap (NYSE: CEW).
- A WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Fund (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brazil Real Alap (NYSE: BZF).
A közös devizaalapú rövid devizaalapú ETF-ek a következők:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Hogyan kell befektetni a devizában közvetlenül
A befektetők közvetlenül pénznemeket is vásárolhatnak és értékesíthetnek devizaszámlálás útján . A 300 dolláros és 500 dolláros kezdeti befizetés esetén a befektetők 50: 1 és 10 000: 1 közötti különbözeti szinteket vásárolhatnak. Természetesen a nagyobb tőkeáttétel a haszonkulcson keresztül is megnő a volatilitás és a veszteség kockázatának.
A befektetőknek is időt kell szánniuk arra, hogy felülvizsgálják és kiválasszák a magas minőségű forex brókert, mivel a piac nem olyan szigorúan szabályozott, mint az amerikai részvénypiacok. Különösen jó ötlet az, hogy elkerüljék a külföldi brókereket, amelyeket a nemzetközi hatóságok nem szabályozhatnak.
Pénznemek fedezése
A befektetők használhatják a deviza-fedezeti ügyleteket is, hogy védelmet nyújtsanak a devizasugárzásból eredő veszteségekkel szemben. Például egy olyan befektető, aki európai lehetőségeket lát, esetleg el akarja védeni az euróban az amerikai dollárhoz viszonyított veszteségeket, ami megszünteti a nyereséget. A hátránya az, hogy a deviza-fedezés eltávolítja a diverzifikáció néhány előnyét.
A legnépszerűbb devizaszerkezetes alapok a következők:
- A WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Pénznem fedezett MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Alsó vonal
Azok a befektetők, akik könnyű módot keresnek devizában történő befektetésre, fontolóra kell venniük az ETF-eket. Ezeket az alapokat könnyebb kereskedni a hagyományos tőzsdei ügynökökkel, és kevesebb tőkeáttétellel kapcsolatos kockázata van. Ugyanakkor azok, akik közvetlen devizapozíciót keresnek, szintén nyithatnak devizavállalati számlát, és közvetlenül pénznemeket vásárolhatnak. A kockázatok és jutalmak mindkét megközelítéshez kapcsolódnak, és a befektetőknek gondosan meg kell vizsgálniuk ezeket a tényezőket a döntés meghozatala előtt.