Az év végi adótervezés pénzt takarít meg azáltal, hogy feltárja az IRA-ból származó pénzkivonás lehetőségét ebben az évben és nem fizet adót; kevésbé vonulhat vissza az Ön IRA-jából, így a társadalombiztosítása nem adóköteles ; A rendszeres IRA egy részét ROTH IRA-ba konvertálja, és csak 15% -os adót fizet; a betakarítási tőkenyereség 0% -os adókulcson ; A tőkeveszteséget, így egy részét a szokásos bevétel ellenében lehet felhasználni.
Soha nem fogja felfedezni ezeket a lehetőségeket anélkül, hogy a tervezést az év vége előtt elvégezné. Az alábbiakban háromféleképpen lehet menni.
1. Használjon online programot
Ezt az 1040-es adókulcsot használhatja az aktuális évre vonatkozó szövetségi adókötelezettség becsléséhez. A számológépnek olyan előugró ablakai vannak, amelyek segítenek a levonások, adómentességek és adójóváírások becslésében.
Gyűjtse össze a következő információkat az indulás előtt:
- A tavalyi adóbevallás - ezt sablonként használja, hogy becsülje meg, hogy mi folyik az adott év folyamán
- Fizetős csonkokat mutat be az évenkénti jövedelem és nyugdíjazási hozzájárulások megjelenítéséhez
- Befektetési kimutatások kamat, osztalék bemutatására. és realizált nyereség / veszteség, valamint nem realizált nyereség / veszteség
- Információ az összes várható bevételről és levonásról, ideértve az egészségügyi kiadásokat, a jelzálogkölcsön kamatait, az önálló vállalkozói tevékenységből származó nettó jövedelem becslését és az év során bekövetkezett egyéb adózással kapcsolatos ügyletekre vonatkozó információkat
Előnyök: A szoftver jó munkát végez a tényleges változásokkal az adójog terén. Beviteli információkkal rendelkezünk a valódi adóbevallásokról, és ha a bevitelt helyes, akkor a szoftver pontos választ ad.
Hátrányok: Ha nem saját adóbevallást vagy befektetést hajt végre, a helyes információk összegyűjtése és a bevitel módjának meghatározása nehéz feladat lehet.
Ezenkívül, ha már gyűjtesz társadalombiztosítási előnyöket, akkor külön online számológépet kell használnia annak érdekében, hogy meghatározza az adóköteles előnyök egy részét, hogy ezt a számot a fenti 1040-es számológépbe beírhassa.
2. Használja az előző évi adóbevallást
Az év végi adótervezés egyik egyszerű módja az, hogy nyomtasson a tavalyi hozamot, és a margóban írja le az idei számadatok becslését. A golyópark becslését elvégezheti - részletesebben összegyűjtve becsülhető minden vonalbevitelre. Miután beírta a számokat, végezze el az új számokkal végzett számításokat az adóköteles jövedelmek becsléséhez, és nézze meg, hogy az adóbevallás melyik felső bevételi szintjébe esik.
Használja ezt az adóbetétet annak meghatározásához, hogy meg kellene-e keresni az extra levonásokat, vagy ha az adóbetorjában van hely, hogy több jövedelmet érjen el , vagy használjon tőkenyereséget vagy veszteséget .
Előnyök: Gyors, egyszerű módja annak, hogy szerezzen egy labdéri becslést.
Hátrányok: Nem engedélyezi, hogy számlázzon az adótörvényben bekövetkezett változásokat, például az esetleges jogosultságokat. Továbbá, ha nem csinálod a saját adóbevallásodat, pontos becsléseket győjtünk, és megmagyarázzuk, hogy mindent össze lehet kötni.
3. Hire szakember
Kérheti a CPA-t vagy a minősített pénzügyi tanácsadót, hogy végezze el az év végi adóelőnyét.
Valószínűleg pontos eredményt és értelmes ajánlásokat kap.
Meg kell adnia számukra becslést mindannak, amit úgy gondolja, hogy hatással lesz az adóbevallására, majd kérje meg őket, hogy milyen típusú nyugdíjazási tervek járulhatnak hozzá, milyen módon növelhetik a levonásokat, vagy ha szándékosan megvalósítanák a tőkenyereséget vagy veszteséget .
Előnyök: A szakember tudni fogja, milyen kérdéseket tesz fel, hogy segítsen a helyes információk összegyűjtésében. Segítséget nyújtanak számukra a konkrét intézkedésekhez is, amelyek számukra támaszkodnak (ami mindig jobb, mint az interneten olvasható általános cikk).
Hátrányok: Költség. A legtöbb szakember díjat számol fel az ilyen típusú munkákért.