Győződjön meg róla, hogy felkészült az adók befizetésekor , mert esetleg adót kell fizetnie a befektetéseiért. Az alábbiakban azt a következtetést lehet levonni, hogy mit várhat ez az adószakasz, ha befektetése van.
Ha megveszi vagy eladja a befektetéseit
Legtöbbünk tudatában van annak, hogy ha eladja a befektetéseit, akkor ezt az összeget meg kell fizetnie. Ezt tőkenyereségnek hívják. A tőkenyereségeket különböző mértékben adózzák, attól függően, hogy rövid távú vagy hosszú távú birtokról van-e szó.
Rövidtávú befektetés olyan, amelyet egy évnél rövidebb ideig tartott, és a szokásos adókulcs alapján 35% -ig adózik. Másrészről egy hosszú távú befektetés olyan, amelyet egy évnél hosszabb ideig tartott, és 15% -os adót vet ki.
Ha pénzt veszít befektetéseidben, ezt tőkeveszteségnek hívják. Ez is az adókra vonatkozik. Pontosabban, akkor levonhatja a befektetett összegből elvesztett összegét a tőkenyereségéből annak érdekében, hogy kevesebbet fizessen be adóidőt.
Adók fizetése az Ön osztalékára és kamatára
Még ha nem is értékesítesz befektetéseidet, valószínűleg még mindig vannak adók. Például ha Önnek részvényei, befektetési jegyei vagy indexalapjai vannak, akkor a társaságtól rendszeres időközönként kifizetéseket kaphat, amelyet osztaléknak is neveznek, amelyet adót kell fizetnie.
Továbbá, ha Önnek kötvényei vannak, és érdeklődést keresnek rájuk, akkor is adót kell fizetnie. Ezek a kötés típusától függően változnak. Ha Önnek van befektetési alapja , akkor a kifizetett osztalékok után adót kell fizetnie. Önnek akkor is adót kell fizetnie, ha bármilyen befektetési jegyet adott el.
Azonban nem kell adót fizetnie a befektetési alapkezelő által végrehajtott ügyletekért.
Tervezik, hogy képes fizetni
Beállíthatja a visszatartást, amikor osztalékot, tőkenyereséget és kamatokat kap befektetési portfoliójától. Ez segít csökkenteni az adóbevallás ütését.
Egy másik lehetőség az, hogy félretesszük a pénzt, amelyet az osztalékok, a kamatok és a tőkejövedelem után fizetni kell, amint keresel.
Ha például a jelenlegi adókulcsa körülbelül 25%, akkor a következő évre adhatja meg az adókra vonatkozó rövidtávon tartott tőkenyereség egynegyedét.
Beszélgethet a könyvelőjével is arról, hogy hogyan lehet felkészülni az adózási időszakra, ha befektetési portfóliója van , így készen áll az adókötelezettség megfizetésére - és továbbra is a havi költségkeretére marad .
Gyors tippek adóbevallások készítéséhez
Amikor eljött az adók befizetése , mindegyik olyan társaságtól vagy alaptól kapjon 1099-DIV formanyomtatványt, amely osztalékot küldött neked. Ön is kap egy 1099-B űrlapot a befektetési ügynöksége, amely mutatja a tőkenyereség az adott évre.
Ha könyvelővel jelentkezik, győződjön meg róla, hogy szervezett, és adja meg neki azokat az űrlapokat, amelyeket az adott adóévre kapott, és amelyekre még mindig vár.
Segítséget nyújt minden formanyomtatvány ellenörzéséhez annak érdekében, hogy mindent megkapjon, amire szükség van az adók teljesítéséhez.
Kérjen egy könyvelőt vagy pénzügyi tanácsadót
Minden helyzet változhat a befektetéseinek számától, az aktuális jövedelmétől és a pénzügyeit érintő egyéb tényezőktől függően. Fontos, hogy konzultáljon könyvelőjével és pénzügyi tanácsadójával arról, hogy mennyit kell megtakarítani, hogy évente fedezze az adókat.
Ha csak kezdesz befektetni , a keresett eredmények nem elegendőek ahhoz, hogy nagy hatással legyenek arra az összegre, amelyet évente meg kell fizetnie. Azonban, amint a befektetései növekednek, az adókra is sor kerül, és fel kell készülnie a változások kezelésére.
A legtöbb esetben a változások fokozatosan fognak alakulni, és képesnek kell lennie arra, hogy az adóterhelés növelésével növelje az alkalmazkodást. Amikor eléri azt a pontot, ahol évente jelentős összeget keres befektetésként, akkor a legjobb, ha könyvelőt vehet igénybe, hogy segítsen megvalósítani egy működő adóstratégiát.
Próbálja ki ezeket az adóalapú befektetési járműveket
Most, hogy fedeztünk olyan befektetési adókat, mint az indexalapok, a befektetési alapok és a készletek, akkor lehet, hogy kihasználjuk az adómentes befektetési számlát. Példák:
Frissítve: Rachel Morgan Cautero.