Intézményi befektetési alapok: I., X, Y vagy Z
Ki vásárolhat intézményi részvényeket?
Az "Inst" alapok, az I. osztály, az X. osztály, az Y és a Z osztályok gyakran "befektetési alapok" intézményi befektetései általában csak olyan nagy (intézményi) befektetők számára érhetők el, akiknek legalább 25.000 dolláros befektetési összeggel kell rendelkezniük.
Bizonyos esetekben, ahol a befektetők összegyűlik a pénzük, például a 401 (k) tervek, akkor az intézményi befektetésijegy-alapok igénybevételéhez töréspontokat lehet elérni, amelyek általában alacsonyabb ráfordításokkal rendelkeznek, mint más részvényosztályokban.
Ezért a kisebb mindennapos befektetők hozzáférhetnek az intézményi osztályhoz tartozó részvényekhez, amikor a kölcsönös alapkezelő társaság kivételeket engedélyez a munkáltató által támogatott nyugdíjazási tervekben, ahol arra számítanak, hogy a magas minimumokat valamennyi magánszemély (a saját számlájukat), hogy összegyűjtsék a pénzüket a minimumok teljesítéséhez.
Az intézményi alapok előnyei
Általánosságban elmondható, hogy az intézményi osztályú befektetési alapok jobbak, mint a többi részvényosztály, mivel az alacsonyabb ráfordítások a befektetők magasabb megtérülését eredményezik, mivel az alap nem takarít meg annyi pénzt a befektetési alap működési költségeinek fedezésére. Például ugyanaz a befektetési alap több különböző befektetési osztályt is kaphat a befektetők számára.
Tegyük fel, hogy az alap B share változatának 1,00% -os ráfordítási aránya van, de az I. osztályú intézményi befektetési osztály költségkamatlábaként 0,25%. Ha az alap 10% -os nyereséggel rendelkezik bármely adott évben, a nettó hozam 9,0% lesz a B részvény befektetőnek, míg az I részvény befektető megtérülése 9,75% lesz.
Idővel ez az extra 0,75% -os előny több ezer dollárt jelenthet a befektető számára.
Mi a legjobb részvényosztály a legtöbb befektető számára?
Az egyes befektetők számára nem gyakori, hogy hozzáférjenek az intézményi befektetési alapokhoz, de jó minőségű, alacsony költségű, nem terhelő befektetési alapok állnak rendelkezésre, amelyek akár a legtöbb intézményi befektetési alapra is képesek vagy akár jobbak.
A betöltetlen alapokat gyakran "befektetői részvényeknek" nevezik, és nem mindig rendelkeznek formális részvényosztály-címmel. Így gyakran nem talál egy levelet, például A, B, C vagy I, a befektetési alap neve végén.
Az indexalapok lehetnek okos döntések a teendők számára, mert gyakran nagyon diverzifikáltak és rendkívül alacsony díjakat számolnak fel.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.