Az osztalékbevételi alapok kiváló alternatívát jelentenek az állományok szedéséhez
Mielőtt megvásárol egy osztalékjövedelem-pénztárat, meghatározhatja az átutalt jövedelem összegét az alap terjesztési aránya alapján.
Ez hasonlít egy osztalékot fizető állományra, ahol meghatározhatja az állomány osztalékhozamát figyelembe vevő jövedelem összegét. Bár hasonló, az elosztási arány és az osztalékhozamok nem azonosak, és fontos megérteni a különbségeket.
Elosztási kamatlábak az osztalékjövedelem-alapokra
Mielőtt megvásárolná az osztalékjövedelem alapot, meg kell tanulnia az alap elosztási árfolyamáról. Egyes alapok kifizetik az összegyűjtött osztalékokat. Ezáltal az alap elosztási aránya egyenértékű lenne az állomány osztalékhozamával.
Az egyéb alapok olyan politikával rendelkeznek, amely kimondja, hogy meghatározott összegű jövedelmet fizetnek, ami azt jelenti, hogy lehetnek olyan idők, amikor visszaadják a főkötelezettet az elosztás részeként. A visszafizetett tőke a portfólió értékesített állományának értékesítéséből származhat, vagy az alap arra kényszerülhet, hogy veszteséggel felszámolja az állományt annak érdekében, hogy eleget tegyen az elosztási árfolyamának megfelelően.
Nincs semmi baj ezzel az elosztási árfolyam-politikával, de minden befektetéshez hasonlóan meg szeretné tudni, hogyan működik a vásárlás előtt.
Zártvégű osztalékjövedelem-alapok
Sok osztalékbevételi alap zártvégű alap . Mielőtt kiválasztaná a zártvégű osztalékra vonatkozó jövedelemalapot, győződjön meg róla, hogy megértette a zárt végű alapok egyedi kockázatát és előnyeit.
Nem működnek olyan módon, ahogyan tipikus nyíltvégű befektetési alap működik.
Egyes zártvégű alapok osztalékra vonatkozó stratégiát követnek, ami azt jelenti, hogy az alap közvetlenül az osztalékot megelőzően megvásárolja a készleteket, és az osztalék kifizetését követően eladja azokat. Mivel a legtöbb osztalékfizető állomány negyedévente osztalékot fizet, ha az alap statikus portfoliót birtokol, akkor évente négy osztalékfizetést von maga után. Ehelyett, a különböző állományok ex-osztalékfizetési napjain alapuló portfolió gördülékenyítésével az alap öt év helyett öt osztalékfizetést képes felvenni. Ez a stratégia magasabb elosztási arányt eredményezhet. Tőkeveszteséget vagy nyereséget is eredményezhet, mivel az ilyen típusú osztalékjövedelem-alapok aktívan mozognak a készletekből és azokból.
Osztalékbevétel index alapok
Az indexalapok az egyik legköltséghatékonyabb módja a befektetésnek. Egyes indexalapok az osztalékfizető állományok tulajdonában vannak. Az osztalékalapú jövedelemalapok az egyik legegyszerűbb módja az osztalékfizető állományok kitettségének. Kiváló választás az új befektetők számára vagy azok számára, akiknek nincs ideje vagy szakértelem a saját készletek kutatására.
Egyéb alternatívák
Ha keres egy osztalék jövedelem alap, mert szeretné havi nyugdíjazás jövedelem, fontolja meg valami úgynevezett nyugdíjazási jövedelem alap .
Az osztalékjövedelemhez hasonlóan ezeket az alapokat úgy tervezték, hogy rendszeres jövedelmet hozzanak létre és fizessenek. Az osztalékfizető állományok helyett ezek az alapok diverzifikált portfóliójával rendelkeznek olyan állományok és kötvények tekintetében, amelyek hosszú távú hozamot eredményeznek, ami lehetővé teszi, hogy az alap havonta meghatározott összegű jövedelmet fizessen.