Olyan tippek nyilvántartása, amelyek időt és pénzt takarítanak meg az adókra
Miért kell nyilvántartani?
Annyi mindenki számára, hogy online vagy elektronikus formában létezik pénzügyi élete, sokkal kevésbé valószínű, hogy az emberek egy helyen tárolják az összes releváns rekordot. Ez nem jelenti azt, hogy az általad elfogadott nyilvántartási stratégia nem lehet elektronikus, hanem egyszerűen azt jelenti, hogy egy biztonságos helyen kell megszervezni és megőrizni mindent, amire szüksége van. Ha papírokat rögzít, víz- és tűzálló széfbe fektessen be. Talán fontolja meg több másolat készítését különböző helyeken. Ha úgy dönt, hogy digitálisra vált, akkor be kell keresnie azokat a feljegyzéseket, amelyeket kemény papírra készített, de ami a legfontosabb, győződjön meg róla, hogy a fájlok biztonságosak és biztonsági másolatot készítenek.
Nem csak a nyilvántartások szervezése teszi könnyebbé és kevésbé frusztrálóvá az adóbevallás benyújtását, hanem azt is biztosítja, hogy kihasználhassa az összes olyan levonást vagy adójóváírást, amelyre jogosult. A legfontosabb, hogy a nyilvántartások vezetése lehetővé teszi, hogy magyarázza el a visszatéréshez tartozó elemet, amelyet az Internal Revenue Service (IRS) az ellenőrzés során megkérdőjelezhet.
Egyszerűen fogalmazva, a pontos nyilvántartások vezetése megkaphatja az összes olyan adókedvezményt, amelyekre jogosult, és megakadályozza, hogy további adókat és büntetéseket kell fizetnie a megalapozatlan elemekért.
A nyilvántartásoknak meg kell tartaniuk
A csekkfüzet, a személyes költségvetési szoftverek vagy az online banki szerszámok segítenek abban, hogy emlékezzenek az adóbevallására jelentett bevételekre és kiadásokra, de a csekkfüzet vagy a szoftver önmagában nem elégséges dokumentáció a ráfordítások levonhatóságának bizonyításához.
A fizetési bizonylaton (törölt csekkek, hitelkártya-bevételek stb.) Mellett számlákra, bevételekre, értékesítési jegyekre vagy más írásos dokumentációra is szükséged van, amely pontosan meghatározza, hogy mit fizetett. A levonások , amiket dokumentálni kell, tartalmazhatnak étkezést, jótékonysági járulékokat, jelzálogkölcsönöket, gyermekgondozási költségeket és ingatlanadókat. Ha készpénzben készpénzben fizet, kap egy keltezett és aláírt átvételi elismervényt, amely bemutatja a megvásárolt összmennyiséget és tételes leírását.
Annak bizonyítása érdekében, hogy helyesen igényelt befektetéseket, például készleteket, kötvényeket és befektetési alapokat, meg kell tudnia határozni az alapját, és hogy van-e nyeresége vagy vesztesége az eladása során. A nyilvántartásban fel kell tüntetni a vételárat, az eladási árat és a jutalékokat, a készpénzben vagy újrabefektetett osztalékot, az állomány felosztását, a terhelési díjakat és az eredeti kibocsátás kedvezményt (OID). Az Excel táblázata nagyszerű módja ennek az információnak a nyomon követésében, de még a megbízó vagy a pénzügyi tanácsadó nyilatkozata vagy a kézzel írt ütemterv is megteszi.
Ha a fizetéséből levonható levonható kiadások, például a szakszervezeti díjak, az egészségügyi biztosítási díjak vagy a 401 (k) járulékok, tartsa meg fizetési csonkját fizetési igazolásként.
Még mindig nem biztos benne, hogy mit kell tartania? Íme néhány leggyakoribb rekord, amelyet meg kell őriznie:
- W-2. És 1099
- bankkivonatok
- Brókeri és befektetési alapok
- K-1. Forma (partnerségek esetében)
- Értékesítési jegyek
- számlák
- Hitelkártya-bevételek
- Törölt ellenőrzések vagy egyéb fizetési igazolás
- Otthoni vásárlási és értékesítési megállapodások, záró nyilatkozatok és biztosítási nyilvántartások
Mennyi időt kell tartania a nyilvántartásban?
Jóllehet jogszerűen csak az adóbevallás benyújtásától számított három éven keresztül kell nyilvántartani az adóbevallást, a tényleges adóbevallás egy példányát, a W-2-et, az 1099-et stb. Egyidejűleg meg kell őriznie. Az IRS három év múlva megsemmisíti az eredeti adóbevallást, és Ön vagy örököseinek esetleg szüksége lehet a bevallásokról egy bizonyos ponton, vagy esetleg bizonyítani kell a bevételeit a társadalombiztosítási célokra.