A sorozat első része
Egyes befektetők úgy találják, hogy nincs idő, energia vagy tehetség a kutatásra és azonosítani a készletek portfólióját, sokkal kevésbé hatékonyan kezelik pénzüket. Az igényeik meghaladják a brókercég alkalmazási körét - szükség lehet egy képzett pénzügyi tanácsadó szolgáltatására.
Ebben a két részből álló sorozatban megnézem, hogy egy pénzügyi tanácsadó mit tehet az Ön számára, és megvitatja a különböző pénzügyi tanácsadók típusát és hogyan működik együtt veled.
Ez a cikk bemutatja, hogy milyen előnyöket várhat el egy pénzügyi tanácsadótól.
Egy jó pénzügyi tanácsadó dolgozik veled, hogy dolgozzon ki egy olyan játéktervet, amely illeszkedik a pénzügyi helyzetéhez és egy olyan tervet készít, amellyel elérheti céljait.
Vannak, akik úgy találják, hogy kényelmesebbek a "saját dolguk" végrehajtása mellett, és nem akarják költeni a pénzt egy jó tanácsadónak.
Másrészről sokan szívesen fordítanak egy pénzügyi terv kidolgozásának részleteit egy szakértőnek.
Milyen pénzügyi tanácsadók tesznek
A legtöbb pénzügyi tanácsadó meg akarja nézni az egész pénzügyi képet - minden jövedelmét és kötelezettségeit. Teljes képet akarnak arról, hogy hol vannak pénzügyileg, így rajzolhatnak egy térképet, ahonnan meg akarjátok menni. Íme néhány előnye a pénzügyi tanácsadó használatának:- A nagy kép - A pénzügyi tanácsadó átfogó képet nyújt a pénzügyi helyzetéről. Ez a profil azonosítja az erősségek és gyengeségek területeit.
- Szemlélettelen felmérés - A pénzügyi tanácsadó megkérdőjelezheti, hogy mit kell tenni. A pénz sok ember számára érzelmi téma, amely gyakran rossz döntésekhez vezet.
- Hozzárendelés az erőforrásokhoz - Valószínűleg vannak versengő prioritásaid, például a gyerekeknek a kollégiumba való eljuttatása, nyugdíjazási alap létrehozása közben. A pénzügyi tanácsadó segíthet az erőforrások elosztásában, hogy mindkét cél megfelelő dollárban részesüljön.
- Az adók minimalizálása - A legtöbb befektetési döntésnek valamilyen rövid vagy hosszú távú adókövetelése van. Tanácsadója segíthet a befektetéseinek alakításában oly módon, hogy az adókat minimálisra csökkenti, és a befektetett dolláridőt is növeli.
- Ingatlan tervezés - A gondos tervezés segít abban, hogy a birtok átadja a szeretteinek oly módon, hogy a lehető legtöbb értéket védi.
- Nyugdíjas számlák, mint a 401 (k) s, IRA-k stb
- Biztosítás beleértve az orvosi, az életet, a fogyatékosságot, a felelősséget
- Oktatási célok hány gyermeke korában
- Adózás mind a személyes, mind az üzleti tevékenységet, ha önálló vállalkozó, vagy üzlet tulajdonosa
- Más pénzügyi célok, például a második otthon, üzletvásárlás, korai nyugdíj
A terv
Attól függően, hogy milyen típusú pénzügyi tanácsadót használsz, kapsz egyfajta pénzügyi tervet, amely részletezi a megállapításait a tanácsadó, és megadja a tervet, hogy elérje a célokat.A terv tartalmazhat olyan lehetőségeket is, amelyekkel elérheti céljait, amelyek magukban foglalják a különböző szintű elkötelezettségeket (olvassátok el a dollárokat).
Következtetés
A sorozat második részében megnézem, hogy a különböző pénzügyi tanácsadók hogyan hajtják végre terveiket és mennyit költenek a szolgáltatásaik.A pénzügyi tanácsadók különféle ízeket kapnak, mindegyiknek erős pontjai vannak.
A sorozat második része azt vizsgálja, hogy ezek a pénzügyi tanácsadók hogyan különböznek a végrehajtásban és a kompenzációban.