Ezek a legfontosabb ETF-ek felhasználhatók egy teljes portfólió létrehozásához
Mielőtt bekerülnénk az alapok listájába, nézzük át az alapítványok alapjait, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy ez a befektetési típus megfelel a befektetési igényeinek.
ETF meghatározása, alapjai és összehasonlítása a befektetési alapokkal
Még akkor is, ha soha nem fektettek be ETF-ekbe, jó eséllyel hallottál erről a sokoldalú befektetési járműről. De pontosan mi az ETF?
Az ETF az Exchange-Traded Fund rövidítése. Hasonlóak a befektetési alapokhoz , mivel olyan értékpapírok, amelyek az alapul szolgáló értékpapírok kosarait tartalmazzák. Mint az index alapok, az ETF-ek túlnyomó többsége passzívan nyomon követ egy referenciaindexet, például az S & P 500 indexet , a NASDAQ 100-at vagy a Russell 2000-et . De ez az, ahol az ETF-ek és a befektetési alapok hasonlósága véget ér.
A befektetési alapokkal ellentétben az ETF a nap folyamán kereskedik, mint a készletek, míg a befektetési alapok kereskedelme a nap végén. Ez nagyobb választékot biztosít a belépési pont kiválasztásához, potenciálisan kihasználva az ár rövid távú ingadozását. Mindazonáltal az ETF-ek lehetnek elegáns befektetési lehetőségek a hosszú távú befektetők számára, ami egy másik hasonlóság a befektetési alap indexeikkel.
Az egyszerűség és passzivitás miatt az ETF-k általában alacsonyabb költséggel rendelkeznek, mint a befektetési alapok. Mivel az alapul szolgáló értékpapírok portfóliójának forgalma nagyon csekély, az ETF-ek nagyon adóhatékonyak, ami okos befektetést jelent számukra adóköteles ügynöki számlákhoz.
Most a formális bevezetésekkel együtt csak akkor maradt azzal a feladattal, hogy kiválasztja a legjobb ETF-eket, amelyeket a portfoliójában tart.
Mint a befektetési alapokkal és más befektetési formákkal való diverzifikálás erejével, a legtöbb befektetési célra több mint egy ETF-t kell tartani.
A legjobb ETF-k, amelyek nyomon követik a főbb piaci indexeket
Ahhoz, hogy elindítsuk a 10 legjobb ETF-k listáját, amelyek minden befektetési célhoz vagy stílushoz tartanak, széles körben elterjedt alapokkal kezdjük, amelyek széles körben diverzifikált indexeket követnek. Ez azt jelenti, hogy ezek az ETF-ek mindegyike olyan indexet nyomon követ, amely több ágazatot foglal magában. Mindazonáltal mindenkinek megvan a sajátja
1. Spider S & P 500 (SPY) : Az 1993-ban megnyitott befektetők számára a SPY az első, a piacon elérhető ETF. Mint a neve is sugallja, az SPY passzívan követi az S & P 500 indexet, amely az USA legnagyobb készleteinek több mint 500-át jelent, a piaci kapitalizáció alapján. Ez azt jelenti, hogy a részvényesek diverzifikált portfóliót kapnak, mint az Apple (AAPL), a Microsoft (MSFT) és az Alphabet (GOOG). Az SPY jól működhet önálló befektetésként a hosszú távú befektetési célok érdekében, vagy egy diverzifikált portfólió alapvető szereplőjeként. A potenciális befektetőknek tisztában kell lenniük azzal, hogy bár az SPY több száz állományt tart fenn, várható rövid távú értékcsökkenés. A SPY költséghányadja mindössze 0,0945 százalék, vagyis évi 9,45 dollár minden befektetett 10 000 dollárért.
Ezáltal az SPY olcsóbb, mint a legtöbb S & P 500 index alap.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Azok a befektetők, akik szélesebb diverzifikációt akarnak, mint az S & P 500 kínálnak, szeretnék egy alapos pillantást vetni az IWV-re. Ez az ETF követi a Russell 3000 indexet, amely mintegy 3000 amerikai részvényt képvisel, amelyek nagy része nagykapacitású állomány. Az IWV ugyanakkor a kis és közepes kapitalizációjú készleteket is tartja, ami az S & P 500 index alapoknál diverzifikált birtoklást tesz lehetővé. Az IWV intelligens választás lehet a befektetők számára az ETF-kbe történő befektetések megkezdéséhez. Az a tény, hogy az IWV rendelkezik 100 százalékos készletekkel, azt jelenti, hogy a befektetőknek hosszú távú horizontok és magas relatív kockázati tolerancia kell, hogy legyen. Az IWV költséghányadja évente 0,20 százalék, vagyis 20 dollár évente minden befektetett 10 000 dollárért.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Ez az ETF lehet egy okos választás azoknak az agresszív befektetőknek, akik széles körű kitettségre vágynak a kis cap cap.
Az IWM nyomon követi a Russell 2000 indexet, amely mintegy 2000 amerikai kisvállalkozói állományt képvisel. A kisméretű tőkeállománynak nagyobb a kockázata a piaci kockázatokhoz képest, mint a nagy cap tőkeállományok, de ezeknek is nagyobb hosszú távú hozamuk van. Az IWM egy portfólióban jó szatellit-alapot hozhat létre, növelve a kereseti lehetőségeket, miközben csökkenti a kockázatokat a diverzifikáció révén. Az IWM költségei 0,20 százalék, vagy évente 20 dollár minden befektetett 10 000 dollárért.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : A Vanguard leginkább magas színvonalú, olcsó, nem terhelő befektetési alapjaikról van szó, de ETF-k széles választékával is rendelkeznek, az IVOO pedig a legjobb középkategóriás ETF a piacon. A középkategóriás készleteket gyakran a piac "édes" pontjainak nevezik, mivel történelmileg átlagosan magasabb hosszú távú hozamot számítottak, mint a nagykapacitású készletek, miközben alacsonyabb piaci kockázatot hordoznak, mint a kis cap készletek. Ez a befektetés kettős minősége teszi az IVOO-t okos választásként agresszív magvaként való felhasználásként vagy egy S & P 500 indexalap bóként. Az IVOO költséghányadja 0,15 százalék, vagy évente 15 dollár a befektetett 10 000 dollárért.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Ha csak egy külföldi tőzsdei ETF-t kellett megvásárolni, az EFA okos választás lenne. Ez az ETF követi az MSCI EAFE indexet, amely több mint 900 készletet képvisel Európa fejlett világrészein, az "Australasia" (Ausztrália és Új-Zéland) és a Távol-Keleten, amely az EAFA rövidítéséből áll. Az állományok magukban foglalják a nagy- és közepes méretű gazdaságokat. A külföldi befektetések nagyobb piaci kockázatot hordoznak, mint az amerikai befektetések, ami azt jelenti, hogy az EFA-t leginkább műholdaként használják egy diverzifikált portfólióban. Az EFA költsége 0,33 százalék, vagyis 33 dollár évente minden befektetett 10 000 dollárért.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Egyetlen ETF-ben egy befektető képes felvenni az egész amerikai kötvénypiacot, és ez a széles diverzifikáció teszi az AGG-ot szilárd portfóliójává a portfólió fix kamatozású részeként vagy önálló kötvényalapként. Csak 0,05 százalékos ráfordítási arányhoz több mint 6,000 kötvényt érhet el.
Legjobb ágazati ETF-k
Az ágazati forrásokba történő befektetés nem mindenkinek szól, de bármely diverzifikációhoz és a hosszú távú hozam növeléséhez potenciálisan minden portfólió számára intelligens kiegészítés lehet. A legjobb ETF-k listáján szereplő utolsó négy alap esetében kiemeljük az ágazati alapokat.
7. Egészségügyi SPDR (XLV) : Ez az ETF az egészségügyre összpontosít, amely a hosszú távú növekedési potenciál és a védekező képességek együttes előnyeiből ismeretes. Az egészségügyi szektorba beletartoznak a gyógyszeripari vállalatok, a biotechnológiai cégek, az orvostechnikai eszközök gyártói, a kórházak, stb. A népesség elöregedésével és az orvostudomány fejlődésével az egészségügyi ágazat készen áll arra, hogy a belátható jövőben a legjobb teljesítményt nyújtó ágazat. Az egészségkészleteket védekezőnek tekintik azért, mert általában a nagy piacon jelentkeznek a nagyobb visszaeséseknél. Az emberek még mindig szükségük van a gyógyszerükre, és a recessziók orvosához való látogatásához. A XLV-ráfordítások aránya 0,14 százalék, vagy 14 dollár évente minden befektetett 10 000 dollárért.
8. Energiagazdálkodási szektor SPDR (XLE) : Az energiaszektor is minőségi kiegészítés lehet az ETF-k diverzifikált portfóliójához. Az energia magában foglalja az olaj- és földgázt előállító társaságokat. Mivel az olaj korlátozott erőforrás, az energiaárak várhatóan magasabbak lesznek, mint az energiaárak árai. A költséghányad XLE esetében 0,14 százalék, vagy 14 dollár évente minden befektetett 10 000 dollárért.
9. Segédprogramok Válassza ki az ágazatot SPDR (XLU) : A segédprogramok közé tartoznak a közüzemi szolgáltatások, például a gáz, az elektromos hálózat, a víz és a telefonok a fogyasztók számára. Az egészséghez hasonlóan a fogyasztóknak is szükségük van a közüzemi szolgáltatásokra a piaci visszaesések idején, ami az állományokat jó védelmi játszmák és az intelligens diverzifikációs eszközök segítségével teszi lehetővé szinte minden hosszú távú portfólió számára. A XLU költségaránya 0,14 százalék, azaz évi 14 dollár minden befektetett 10 000 dollárért.
10. Fogyasztói Staples Select Sector SPDR (XLP) : Ha a védekező állományok szélesebb körű diverzifikációját szeretné elérni, akkor a fogyasztói kapocsszektor jó módja ennek a célnak az elfogadására. A fogyasztási cikkek olyan elemek, amelyeket a fogyasztók a mindennapi életben vásárolnak. Ezek közé tartoznak az egészségügyi termékek, az élelmiszerek, a közművek, az alkohol és a dohány. A XLU költségaránya 0,14 százalék, azaz évi 14 dollár minden befektetett 10 000 dollárért.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére. A Kent Thune személyesen nem tartja a fenti értékpapírok egyikét sem az írásból, hanem bizonyos ügyfélszámlákon tartja őket.