Kockázatok és visszatérések
Ez attól is függ, hogy mennyi időt kell tanulnia az egyes vállalatokról. Ez szükséges ahhoz, hogy megvásárolja a cég részvényeit. Kevesebb időt vesz igénybe az egyes befektetési alapokról.
Készletek versus befektetési alapok
A készletek kockázatosabbak, mint a befektetési alapok.
Az alapok sok készletet (alapkészletben) vagy kötvényeket kötnek (kötvényalapban). Ez csökkenti a kockázatot, mert ha egy vállalat az alapban rossz gazdálkodást, veszteséges stratégiát, vagy akár csak rossz szerencsét is mond, a veszteséget más, jól teljesítő vállalatok is kiegyensúlyozzák. A befektetési alapok nem igénylik annyi időt a kutatásra, mert a befektetési alapkezelő ezt teszi az Ön számára.
Másrészt időbe telik a befektetési alapok kutatása. Ez saját kihívásokkal rendelkezik. A vezetők mindig megváltoztatják a tulajdonukban lévő vállalatokat, így nem tudják, hogy mit kap. Megtekintheti a múltbeli teljesítményt, de ha a menedzser megváltoztatja a teljesítményt, akkor drámaian megváltozhat. Emellett a befektetési alapok éves kezelési díjat számítanak fel, míg a készletek csak az eredeti megtérülést tesznek.
Kockázatvisszatérítés
A részvények (állományi alapok) vagy kötvények (kötvényalapok) összevonásával a befektetési alapok csökkentik a befektetés kockázatát. Ha egy vállalat ebben a szektorban rossz menedzserként vagy veszteséges stratégiaként működik, kiegyensúlyozva vannak más, jobb teljesítményt nyújtó vállalatok.
Ez a diverzifikációnak köszönhetően csökkenti a kockázatot. Például egy pénzügyi szolgáltatási alap 2008-ban, amely tartalmazza a Lehman Bros. állományt, csökkent volna Lehman leépítésével, de nem olyan közel, mint azok, akiknek csak Lehman állománya volt ... elvesztenék teljes befektetésüket.
A rendelkezésre álló idő a készletekkel szemben a befektetési alapokról tudható meg
Ha meg szeretné tudni a készletekbe való befektetést, meg kell vizsgálnia, melyik vállalat a legjobb befektetés.
A vállalati kutatás elvégzéséhez meg kell tanulnia, hogyan olvashatja el a pénzügyi jelentéseket, hogy megnézze, mennyi pénzt keres a vállalat, és milyen stratégiákat használ a bevételek növelésére. Meg kell maradnia arról, hogy a gazdaság hogyan működik, és hogyan befolyásolja ez a vállalat és az iparág. Olyan vállalatokat szeretnél kiválasztani, amelyek iparágakban vagy ágazatokban vannak, amelyek a felemelkedőben vannak.
A befektetési alapok kiválasztásához nem kell megtanulnotok, hogy az egyes vállalatok hogyan tesznek, ez a kölcsönös alapkezelő. Azonban még mindig meg kell vizsgálnia a befektetési alapok múltbeli teljesítményét. Azt is el kell döntenie, hogy mely ágazatok tűnnek a legígéretesebbnek. Természetesen még mindig tudnia kell, hogyan működik a gazdaság.