A sorozatban szereplő grafikonok a tőzsdei teljesítményt mutatják, összehasonlítva más biztonságosabb befektetésekkel, például kötvényekkel vagy treasury értékpapírokkal. A hozamok gördülési indexek formájában jelennek meg.
01 S & P 500 Index Rolling Stock Market Visszatérések
A gördülő hozamok nem haladnak meg a naptári évben; ehelyett minden havi, hároméves, ötéves stb. periódusra tekint vissza, amely minden hónapban újra kezdődik a kiválasztott történelmi időkereten belül. A gördülési hozamok nagyszerű képet nyújtanak arról, hogy a tőzsde hogyan végzi a jó és a rossz időket. Nem kapja meg ezt a teljes nézetet, ha csak az átlagos hozamot tekint. Az átlag egyenletesen lecsökkenti a hullámokat.
Az S & P 500 Index alapú rövid idő alatt rendkívül magas megtérülést, illetve kivételesen alacsony hozamot adhat a befektetett időtartamtól függően. A fenti táblázat az S & P 500 index 1, 3, 5, 10, 15 és 20 éves forgalmi indexét mutatja az 1973 januári és 2016 december közötti időszakban.
A legrosszabb egyéves gördülési idő 43% -os hozamot eredményezett. Ez a 2009 februárjában lezáruló tizenkét hónap alatt következett be. A legjobb egyéves index-hozam 61% -os hozamot eredményezett, amely az 1983 júniusában végződő tizenkét hónap alatt következett be.
Ha Ön hosszú távú befektető volt, a legrosszabb húsz év egy év alatt 6,4% -os hozamot hozott. Ez a 1979. májusi véget ért húsz év alatt történt. A legjobb húsz év átlagosan évi 18% -os hozamot eredményezett, amely 2000 márciusában végződő húsz év alatt történt.
02 Egyéves gördülési időkeretek
Rövid idő alatt a tőzsdeindexek kivételesen magas megtérülést, vagy hihetetlenül alacsony megtérülést eredményezhetnek, attól függően, hogy mennyit fektettek be.
A fenti táblázat az S & P 500 Index és a három különböző kötvényindex gördülését vizsgálja 1973 januárjától 2016 decemberéig, míg a Russell 2000 Index 1979 januárjától 2016 decemberéig tér vissza (A Russell 2000 Index nyomon követi a kis cap készletek teljesítményét , és az adatok 1979 januárja előtt nem állnak rendelkezésre.)
A túloldalon lévő Russell 2000 Index a legrosszabb egyéves megtérülést mutatta 42% -kal a 2009 februárja végéig tartó tizenkét hónap alatt. A legjobb egyéves 97% -os megtérülés az 1983 júniusi végződő tizenkét hónap alatt.
Hasonlítsa össze ezt a legjobb 12 hónapos időközben a közbülső kötvények esetében, ahol 27,9% -kal, a legrosszabb esetben pedig 1,7% -kal csökkent. Ez az eredmények sokkal szűkebb, mint amit a készleteknél lát.
03 Három éves időkeretek
Néhány év alatt a tőzsdeindexek magas hozamot vagy alacsony hozamot eredményezhetnek a befektetett időszak függvényében. Három év időtartam van, ahol nem lett volna pénz a tőzsdén.
A fenti táblázat az S & P 500 index hároméves hozamát és három különböző kötvényindexet mutatja 1973 januárjától 2016 decemberéig, míg a Russell 2000 Index 1979 januárjától 2016 decemberéig tér vissza.
A narancssárga színű, hosszú lejáratú államkötvények a legrosszabb hároméves hozamot adták meg évente az elmúlt három év során. A legjobb hároméves 25% -os hozamuk az 1986 augusztusában záruló három év alatt .
04 Ötéves időkeretek
A fenti táblázat az S & P 500 index ötéves hozamát és három különböző kötvényindexét mutatja 1973 januárjától 2016 decemberéig, míg a Russell 2000 Index 1979 januárjától 2016 decemberéig tér vissza.
A világos piros színű S & P 500 Index évében a legrosszabb ötéves hozamot érte el, amely évi 6,6% -ot tett ki a 2009 februárja véget érő öt év során. A 30% -os legjobb ötéves hozam az 1987 júliusában végződő öt év során .
05 Tízéves időkeretek
Hosszabb időtartamok alatt kevésbé valószínű, hogy negatív hozamot tapasztal, még olyan ingadozó befektetéseknél is, mint a készletek.
A fenti táblázat a S & P 500 index és a három különböző kötvényindex gördülő tízéves hozamát mutatja 1973 januárjától 2016 decemberéig, míg a Russell 2000 Index 1979 januárjától 2016 decemberéig tér vissza.
Az élénkvörös színű, S & P 500-as index 2009-ben a legrosszabb tízéves hozamot érte el évente 3% -kal a 2009 februárjában lezáruló tíz év alatt. A legjobb tízéves hozam, évi 20% amely 2000 augusztusában fejeződik be.
06 Különféle tizenöt éves időkeretek
Mivel a befektetett befektetési idő még hosszabb ideig tart, akkor még kevésbé valószínű, hogy negatív hozamot tapasztal, amikor egy részvényindex alapba fektet.
A fenti táblázat az S & P 500 index és a három különböző kötvényindex értékének gördülését mutatja 1973 januárjától 2016 decemberéig, míg a Russell 2000 Index 1979 januárjától 2016 decemberéig tér vissza.
Az élénkvörösben megjelenő S & P 500 index évente legrosszabb tizenöt éves bevételét adta a 2015. augusztusában befejeződő tizenöt év alatt. A legjobb 15 éves hozam 20% -kal nőtt a júliusban végződő tizenöt év alatt 1997.
07 Huszonéves időkeretek
Húsz évnyi időintervallumot tekintve a készletek pozitív hozamot produkáltak, még a rossz húsz év alatt is.
A fenti táblázat a huszonéves forgalomból való kilövést mutatja 1979 januárjától 2016 decemberéig.
A világos piros színű S & P 500 index évente leggyorsabban húsz év alatt 6,4% -os hozamot ért el a 1979. múlva végződő húsz év során. A legjobb húsz évre szóló 18% -os hozam a márciusban végződő húsz év során 2000.
Egy dolog óvatosnak kell lennie az adatok tanulmányozása során; a történelmi kötvénykibocsátás elég tisztességes! Ennek nagy részét a csökkenő kamatkörnyezet okozta. Ha a kamatlábak fokozatosan vissza fognak térni a következő évtizedben, a kötvény index vissza nem fog kinézni.