Lásd az Oppenheimer legjobb befektetési alapjait
Bár az Oppenheimer alapok többnyire fedezetet nyújtanak az előre megterhelt A-részvényes befektetési alapokat értékesítő brókereknek, az Oppenheimer alapok a befektetők elméjében a 401 (k) terveken keresztül találják meg a hírnevük nagy részét, ahol olyan egyéb részvényosztályokat kínálnak, amelyek engedményeket adnak a terhelés nélküli alapverziókkal a legjobb alapok egy része közül ..
Az Oppenheimer három legjobb alapja
Annak érdekében, hogy Önök a legjobb Oppenheimer által kínált befektetési alapok keresztmetszetét adják, itt három befektetési alap található különböző kategóriákban:
- Az Oppenheimer International Small Company A (OSMAX): Mint az alap neve is sugallja, az OSMAX elsősorban az Egyesült Államokon kívüli kisvállalkozásokba fektet be. Az OppenheimerFunds régóta vezető szerepet tölt be a globális befektetések terén, és tapasztalata a múltban a befektetők számára is előnyös volt. Ennek az agresszív készletnek a teljesítménye tipikusan több mint 90% -át a kisvállalkozású külföldi tőkealapokból verték. Fontos azonban megjegyezni, hogy ez az átlagon felüli teljesítmény az átlagon felüli piaci kockázattal jár. A kiadási arány 1,42% a kategória átlaga, és a minimális kezdeti befektetés olcsóbb, mint a legtöbb, 1000 dollárnál.
- Oppenheimer Real Estate A (OREAX): Ha olyan ingatlanszektort keres, amely történelmileg kihasználta az ingatlan kategóriák átlagait, az OREAX érdemes megnézni. Az 1,33% -os költséghányad az ingatlanalapoknál átlagosan olcsóbb, és a minimális kezdeti beruházás 1000 dollár. A befektetőknek szem előtt kell tartaniuk, hogy az ágazati alapok egy iparágban összpontosultak, ami több piaci kockázatot teremt. Az ágazati források felhasználhatók diverzifikációs eszközökként, miközben potenciálisan növelik a hosszú távú teljesítményt. Általában bölcs dolog a portfólió kevesebb, mint 10% -át egy szektorra osztani.
- Oppenheimer korlátozott futamidejű kötvény (OUSGX): A kötvényalapok nem Oppenheimer erősségei, de az OUSGX a rövid lejáratú kötvények kategóriájában kiemelkedő. A rövid lejáratú kötvényalapok jó ötlet lehetnek, amikor a kamatok emelkednek, és az OUSGX történelmileg felülmúlta a kategóriájába tartozó társaikat. A ráfordítás aránya 0,82%, ami kicsit magas a kötvényalapoknál, de a menedzsment csapat ezt a díjat érte el, különösen hosszú távon.
Az OSMAX és az OREAX egyaránt 5,75% -os előterhelést és az OUSGX 2,25% -os előterhelést tölt. A befektetőknek meg kell vizsgálniuk a részvényosztály egyéb opcióit , különösen a terhelés-mentesített részvényeket, ha rendelkezésre állnak. A költségek alacsony szinten tartása a sikeres befektetés egyik szabályozható változója. Ha az Oppenheimer-alapok a 401 (k) tervében vannak, és nincs más választása, győződjön meg róla, hogy a kutatás és a történelmi teljesítmény mellett a kiadások.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.