Mit jelent az FBO?
Egy FBO Trust
Az FBO kifejezést gyakran használják, ha egy élő bizalmat az életbiztosítás kedvezményezettjeként neveznek el. Érdemes észrevenni egy ilyen jelölést, mint a politika kedvezményezettje:
"Jane Smith Living Trust UAD 02/17/17 FBO Jake és Joe Smith."
A fordítás ilyen módon működik: Jane Smith életbiztosságot hozott létre a 2017. február 17-i megállapodás értelmében, hogy az életbiztosítási politikát megszerezze és összegyűjtse az esetleges bevételeket.
A bizalom az ő fiai, Jake és Joe Smith javára szolgál, akik öröklik a politika halálozási előnyeit, amikor meghal. Az FBO kijelölése hatékonyan megteremti az élő bizalom célját. Jake és Joe a bizalom elsődleges kedvezményezettjei .
Egyéb FBO megnevezések
Az FBO megjelölés bármely olyan számlán vagy eszközön megjelenhet, amelyen kedvezményezett megnevezés szerepel - ez a kifejezés nem az élettársak számára van fenntartva. Íme néhány példa.
- Jane Smith a 401 (k) -et rá akarja dobni az IRA-ra . Minden megfelelő intézkedést végrehajt, és a 401 (k) tervfelügyelőtől kap egy csekket a számlaegyenlegéhez. A csekket a leginkább az IRA-tervfelügyelőhöz tervezik, a "FBO Jane Smith" jelöléssel. Az alapokat az új számlára irányították, és Jane javát szolgálják. Ha a csekket Jane-nek készítették, valószínűleg 401 (k) disztribúciónak számított, amely adókat és büntetéseket jelentett, ha egy nyugdíja számlájára nem töltötte be egy korlátozott időtartamon belül.
- A gyermekek nem rendelkezhetnek jogszerűen saját pénzével vagy tulajdonukkal, így az FBO kijelölése néha megjelennek az ellenőrzéseken vagy más pénzeszközökön is, amelyek forrásokat irányítanak nekik. Ha egy kiskorú 50 000 dollárt örökölne egy rokonok birtokából, a csekk a Sally anyjának a kedvezményezett neve, vagy, ha a szülők meghalt, az "FBO Sally Smith" kifejezést olvashatja a konzervátor vagy megbízott neve, aki kezeli a a gyermek tulajdonát és pénzét, amíg el nem éri a többségét. Ez akkor is előfordulhat, ha a pénzeszközök kedvezményezettje szellemileg fogyatékos vagy más módon nem tudja kezelni a saját ügyeit, így valaki más kinevezésre kerül erre.
- Az FBO megnevezése megjelenhet a bankok elektronikus pénzátutalásán is. A csekket a banknak lehet kiállítani, de azonnal átkerülnek egy meghatározott kedvezményezett számlájára.
- A kijelölés akkor is megjelenhet, ha pénzt küldesz egy adott jótékonysági szervezetnek, hogy pénzt gyűjtsön egy adott ok miatt, például "A Hospice Fund FBO Jane Smith".
MEGJEGYZÉS: A törvények időszakosan változnak, és a fenti információk nem feltétlenül tükrözik a legutóbbi módosításokat. Kérjük, forduljon ügyvédhez vagy pénzügyi tanácsadóhoz a legfrissebb tanácsokért, ha egy FBO-kedvezményezett nevét kívánja megnevezni bármelyik fiókhoz. Az ebben a cikkben foglalt információk nem jogi tanácsadásra szolgálnak, és nem helyettesítik a jogi tanácsadást.