Miért fontos a Bank Megbékélése?
Banki egyeztetések
A fiókok összeegyeztetéséhez hasonlítsa össze a tranzakciók és egyenlegek nyilvántartását a havi bankszámlakivonatával. Minden egyes tranzakcióban megy végig egyenként, és gondoskodjon arról,
Azt is meg szeretné győződni arról, hogy bankstatisztikái a végső számlaegyensúlyt mutatják, amellyel egyetért.
Ha ismered a csekkkönyv kiegyensúlyozását , akkor már ismeri a bankegyeztetést. Alapvetően ugyanazt csinálod ugyanezen okból.
Normális, hogy az időzítés miatt kisebb eltéréseket tapasztalnak, de könnyen meg kell tudnia magyarázni ezeket a különbségeket. Például írhatsz egy csekket egy eladónak, és ennek megfelelően csökkentheted a fiók egyenlegét, de bankod magasabb egyenleget fog mutatni, amíg el nem éri a fiókodat (ezek az úgynevezett kiemelkedő csekkek ).
Hasonlóképpen, egy automatikus elektronikus fizetés a hónap vége előtt vagy után egy nappal a számlájára tehet, és várhatóan egy másik hónapban látja azt. Mindaddig, amíg ezek az eltérések könnyen elszámolhatók, valószínűleg nem kell aggódni.
Miért fontos összehangolni?
A fiókok rendszeres áttekintése segíthet azonosítani a problémákat, mielőtt kijutna.
Az üzleti bankszámlák nem védettek a fogyasztói számlákon a szövetségi törvények szerint, ami azt jelenti, hogy nem számíthat a bankra a fiókjában tapasztalható csalások és hibák fedezésére. A lecsapolt üzleti számla pusztító lehet.
Fogási csalás
Az egyik legfontosabb dolog, amit keresni kell, minden csalás jele.
- Jogos ellenőrzéseket végeztek, amelyeket duplikált vagy módosított, ami több pénzt eredményezett a folyószámláján?
- Ellenőrzések voltak-e engedély nélkül?
- Vannak jogosulatlan átutalások a számláról, vagy valaki jogosulatlanul visszavonta?
Problémák megakadályozása
A fiók összekapcsolása segít azonosítani a figyelmet igénylő kérdéseket is. Előfordulhat például, hogy újra kell értékelnie a cash flow és a követelések kezelésének módját, vagy esetleg módosítania kell a nyilvántartási rendszerét és a számviteli folyamatokat.
- Tudja, mennyit érhet el számláin
- Kerülje el a csekkek pattogását (vagy hibás elektronikus kifizetéseket) partnerek és szállítók számára
- Kerülje el a bankok díját az elégtelen pénzeszközök vagy a hitelkeretek között, amikor nem igazán kell
- Tudja, hogy az ügyfelek kifizetései visszahúzódtak-e, és ha valamilyen műveletre van szükség
- Tartsa nyomon a kiemelkedő ellenőrzéseket
- Győződjön meg róla, hogy minden rendben van
- Fogási bank hibák
Mikor kell összeegyeztetni?
Bölcs dolog felülvizsgálni fiókjait legalább havonta. A nagy volumenű vállalkozások vagy olyan helyzetek esetén, ahol a csalás kockázata gyakrabban fordul elő. Egyes vállalkozások naponta összehangolják bankszámláikat. Építhet védelmet bankszámláira is - kérdezze meg bankját ötletekkel kapcsolatban. Az egyik megoldás a Positive Pay, amelyet számos bank kínál, és megakadályozza bankja számára, hogy jóváhagyja a kifizetéseket, hacsak korábban nem jelentett be nekik a befizetést.
Hogyan kell összeegyeztetni
A folyamat lehet olyan formális vagy informális, ahogy tetszik. Egyes vállalkozások banki egyeztetési nyilatkozatot hoznak létre, de a legfontosabb, hogy minden egyes tranzakciót áttekintsenek az egyes forrásokból (nyilvántartásai és a bank nyilvántartásai): illeszkedjenek ezekhez a tranzakciókhoz, és hasonlítsák össze a számlaegyenlegét minden egyes időszak végén. Ismét az időszak havi, napi vagy bármely más időszak, amelyet választ.
Hol találhatja a szükséges információkat? A számviteli rendszernek rendelkeznie kell mindent, amire szüksége van, vagy csak egy csekkregiszterben tarthatja. A banknak online hozzáférést kell biztosítania fiókjához, lehetővé téve a tranzakciók rendszeres megtekintését és letöltését.
Részletesebb magyarázattal a minta sablonokkal (elektronikus és papíralapú formátumban) tekintheti meg, hogyan kell egy bankszámlát kiegyenlíteni .