Tartsa nyomon a pénzügyi támogatást és a költségeket az ellenőrzési potenciál csökkentése érdekében
Természetesen minden levonást igényel, de nem akarja felvenni a potenciális vörös zászlókat. Íme néhány lépés az adóellenőrzési potenciál csökkentése érdekében.
Gyűjtsd össze a 1098-at
1098-as nyilatkozatot kaphat a különböző entitásoktól, amelyekre a szövetségi jövedelemadó-visszatérítés teljesítéséhez szüksége lesz. A kollégium küldhet egy 1098-T-t, amely részletezi a hallgatóknak nyújtott tandíjat, támogatást és ösztöndíjat. Ha több mint 600 dollárt fizetett a diákhitelt, akkor 1098-E-t kap a hitelezőitől. Azok a szülők, akik 529 befektetési vagy előtörlesztési tervből vagy Coverdell Oktatási Megtakarítási Számláról történő kivonást hajtottak végre, 1099-Q értéket kaphatnak. Győződjön meg róla, hogy ezek az eloszlások a hallgató nevében készültek, így nem jelenik meg további bevételként. Ha a diákja más forrásokból kapott anyagi támogatást, például egy munkáltatót vagy a Veterán Adminisztrációt, akkor gondosan dokumentálja ezt is.
Ismerje meg, mit tehet és nem tud lefoglalni
Ha egy főiskolai megtakarítási tervből történő kivonást hajtott végre, vagy olyan adókedvezményt igényel, mint például az élethosszig tartó tanulási hitel vagy az amerikai alkalmi kredit , akkor tudnia kell, mi az a levonható, és mi nem. Általában a jogosultsági költségek magukban foglalják a részvétel szokásos költségeit, például a tandíjat és a szükséges díjakat.
Lehet, hogy igényt tarthat a kurzus anyagára, például könyvekre, árubeszerzésekre és a tanfolyamhoz szükséges felszerelésre. Azok a kiadások, amelyek általában nem jogosultak, magukban foglalják a főiskolai jelentkezési díjakat, a helyiséget és a fedélzetet, a szállítást, a hallgatói egészségbiztosítást és az orvosi költségeket, valamint a hallgatói díjakat, hacsak nem kötelező a beiratkozás vagy a részvétel feltétele.
Ne Double Dip
Legyen tisztában azzal, hogy honnan származik a pénz, amit a főiskolai kiadásokhoz használ. Nem igényelhet további hitelt olyan költségekért, amelyeket ösztöndíjjal, támogatással, adómentes elosztással vagy adómentes oktatási segélyprogrammal fizetett.
Dokumentum minden
Lehet, hogy még egy kis időbe telik, de a legmegfelelőbb módja annak, hogy túlélje az ellenőrzést, ha valaki kiválasztásra kerülne, mindent meg kell adnia. Az összes bevétel vagy törölt csekk másolatát megőrzi, és az osztályok átiratainak másolatait készen állja annak igazolására, hogy a hallgató ténylegesen elvégezte a konkrét kurzusokat. Tartsa meg az egyes kurzusok tananyagainak másolatait, így igazolhatja a szükséges könyvek vagy anyagok vásárlását, és megvásárolhatja ezeket a vásárlást. Ha kifizette a zsebét a számítógépes berendezésekhez és a technológiahoz vagy az internethez való hozzáféréssel kapcsolatban, akkor is őrizze meg a dokumentációt.
Ha a hallgató a campuson kívül él, készen áll arra, hogy alátámassza a kollégium hagyományos helyiségét és fedélzetét. Lehet, hogy különálló folyószámlát vagy hitelkártyát szeretne fizetni a főiskolai kiadásokért, így könnyebben nyomon követhetők lesznek.
Működjön óvatosan
Ne gyorsítsa fel az adóbevallás ezen részét. Fogadd el az idejét, óvatosan vigye át a számokat az 1098-as évekből, és ellenőrizze kétszer a matekját. Nem akarsz egyszerű hibát felhívni a figyelmet. Ha visszatérítést kap a kollégiumtól, győződjön meg róla, hogy levonja azt az igényelt összegekről.
Kaphat segítséget
Igen, ez zavaró, ezért tanácsos lenne egy adóelőkészítő szakemberrel dolgozni. Az az összeg, amelyet befekszik, hogy valaki mást győződjön meg róla, hogy az adóbevallások helyesen fejeződtek be, megérte volna, ha nem kell foglalkoznia az IRS-audit stresszével.
Az adóbevallások teljesítésének mindig van egy sajátos nyomása. Próbáld meg csökkenteni a stresszt azáltal, hogy megszervezett és időt vesz igénybe.