Hogyan és hol lehet megvásárolni a legjobb indexalapokat?
Itt osztjuk meg a legjobb befektetési alapokat és a diszkontügynököket az indexalapok megvásárlására, valamint néhány olyan pénzügyi cégekre, amelyek túl sok pénzt költenek az indexalapokért (és ezért kerülniük kell őket).
A legjobb indexalapokat kínáló befektetési alapok
A legjobb indexalapok általában azok, amelyeknek két elsődleges tulajdonsága van: 1) Alacsony költséghányadok és 2) Szoros indexkövetés. Más szavakkal, mivel az indexalapok passzívan irányított befektetései célja egy célmutató teljesítményének reprodukálása, egyszerűen csak alacsony költségeket és teljesítményt keres, ami majdnem azonos az indextel.
Itt találhatók négy legjobb vállalat, ahol a befektetők a legjobb indexalapokat kapják:
- Vanguard Investments : A Vanguard Investments a "do-it-yourself" közönség egyik legjobb és kedvelt befektetője. Jack C. alapítója, Jack "Bogle" alakította a céget az ötlete körül, hogy az alacsony költségű indexalapok kiváló megtérülést biztosítanak a hosszú távú befektetőknek.
Bogle most nyugdíjas, hatékonyan és következetesen bizonyította a befektetői közösség számára, hogy ostobaság, hogy kísérletezzen egy aktívan irányított megközelítéssel, ahol egy egyszerű, alacsony költségű, passzív módon kezelt indexalap stratégia kiváló hozamot biztosít. A Vanguard az első olyan befektetési társaság, amely nyilvánosan forgalmazott indexalapot kínál, amelyet ma Vanguard 500 Indexnek (VFINX) neveznek. Ők rendelkeznek a világ legnagyobb részvényalapjával, a Vanguard Total Stock Market Indexrel (VTSMX) és a világ legnagyobb kötvényalapjával, a Vanguard Total Bond Market Indexrel (VBMFX). Az alacsony költségű, nem terhelhető indexalapok legnagyobb választékával a Vanguard a világ legnagyobb és legkedvezőbb indexalapú befektetési alapja. Olyan indexalapokat is kínálnak, amelyek olyan részvényeket és kötvényeket kombinálnak, mint a Vanguard Balanced Index (VBINX) és az indexalapok, amelyek egyes ágazatokra, úgynevezett szektoralapokra, mint a Vanguard Energy (VGENX), a Vanguard Health Care (VGHCX) , vagy az ETF-ek, amelyek hasonlóak a befektetési alapokhoz. A Vanguard index alapok legalább 3 000 dolláros kezdeti befektetést igényelnek az induláshoz. A minimálisan befizetett járulékok általában 100 dollár vagy annál alacsonyabbak.
- Fidelity Investments : A Fidelity Investments leginkább befektetési alapok és nyugdíjazási szolgáltatások és termékek, mint például a 401 (k) tervek és az IRA-k számára ismert vállalkozások és egyének számára. Az 1946-ban alapított Fidelity az egyik legnagyobb multinacionális pénzügyi szolgáltató vállalat a világon. A Fidelity mint kölcsönös befektetési társaság a széles körben elterjedt, aktívan kezelt befektetési alapok - mint például a William Danoff és a Fidelity Magellan (FMAGX) által irányított Fidelity Contrafund (FCNTX) - felére emelkedett, amelyet az 1980-as években a legendás alapkezelő, Peter Lynch. Bár a Fidelity aktívan irányított befektetési alapokra szakosodott, a piacon több a legolcsóbb, magas minőségű indexalap. Például a Fidelity 500 Index (FUSEX) költsége 0,09%, ami alacsonyabb, mint a Vanguard 500 Index esetében 0,16%. Az alacsonyabb ráfordítások miatt idővel a FUSEX várhatóan megszünteti a VFINX-et a befektető visszaküldésével. Általában minél alacsonyabbak a befektetési alapok működtetéséhez szükséges belső költségek, annál több visszatér a befektetőnek. A Fidelity számos egyéb kiemelkedő indexalapot is magában foglal, mint például a Fidelity US Bond Index (FBIDX), a Fidelity Mid Cap index (FSCLX), a Fidelity Small Cap index (FSSPX), a Fidelity Total Market Index (FSTMX) és még sok más. A Hitelesség index alapok legalább 2,500 dolláros kezdeti befektetést igényelnek az induláshoz. A minimálisan befizetett járulékok általában 100 dollár vagy annál alacsonyabbak.
- Charles Schwab : Az egyszerűen Schwab néven ismert és az alapítója után elnevezett Charles Schwab Corporation egy kedvezményes brókercég, amely befektetési alapokat és pénzügyi szolgáltatásokat kínál az egyes befektetőknek. Az 1971-ben First Commander Corporation néven alapított Schwab 1975-ben kezdte meg az ügynöki szolgáltatások nyújtását magánszemélyek számára. Azelőtt a tőzsdén való befektetés elsősorban gazdag személynek minősült. Ez egy olyan kedvezményes brókercég, amely szintén rendelkezik a saját befektetési alapja. Az index alapok a legolcsóbb és a piacon elérhető legjobbak. Legjobb tőzsdei indexük a Schwab S & P 500 Index (SWPPX) és a Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), amelyek mindegyike mindössze 0,09% -os kőzetrészletű kiadási arányt mutat, ami összehasonlítja a tőkeindex alapok 0,40% -os iparági átlagát. A minimális 100 dolláros kezdeti beruházás szintén alacsony iparág.
- Észak-alapok : Ha olyan kutatásokat végeztek az alacsony költségű befektetési alapok terén, akkor talán hallott már Észak-alapokról. Sok indexalapjuk alacsonyabb kiadási arányt mutat, mint a Vanguard Investmentsnél. Az észak-alapokat az Észak Trust kezeli, amely mintegy 50 befektetési alapot kínál, amelyek többnyire alacsony költségű indexalapok, például a Northern Mid Cap Index ( NOMIX ), a Northern Small Cap Index ( NSIDX ) és a Northern Bond Index ( NOBOX ) , amelyek mindegyike 0,15% -os ráfordítással rendelkezik, és alacsonyabb, mint a Vanguard ugyanazon kategóriáinak alapjai.
A legjobb indexalapok megtalálása a kedvezményes brókercégeknél
Sok online bróker, amely hozzáférhető a mindennapi befektetők gyakran nevezik kedvezményes brókerek. A legtöbb ember nem gondolja a brókercégeket, amikor a befektetési alapokra gondolnak. Ehelyett, és helyesen úgy gondolnak, hogy a legjobb nem-betöltő befektetési társaságok , mint a Vanguard, a Fidelity és a T. Rowe Price. Kedvezményes online ügynökök, akik széles választékot kínálnak a befektetési alapok (bár nem saját) az Etrade és a TD Ameritrade. Charles Schwab szintén kedvezményes bróker, de saját pénzüket kínálnak, amint korábban kiemelték ebben a történetben.
Ne feledje, hogy a brókercégek, valamint a befektetési alapok gyakran fizetnek tranzakciós díjakat, amikor más társaságoktól származó pénzeszközöket vásárolnak vagy adnak el. Ezek a díjak általában alacsonyak és átlagosan körülbelül 10 dollárért kereskednek.
A diszkontügynökök gyakran több ezer befektetési alapot kínálnak, de biztos lehet benne, hogy elkezdik a keresést a "nem-tranzakciós díj" vagy "NTF alapok" választási lehetőségei alapján.
Nézze meg az indexalapokat, amelyek túl drágák
Mint már tudjuk, az indexalapok passzívan kezelhetők, ami azt jelenti, hogy az ügyvezető csapat egyszerűen megvásárolja az indexben található értékpapírokat, ezért nem kell kutatást végezni, és nagyon kevés kereskedelemre van szükség. Ez természetesen nagyon alacsony szinten tartja az indexalapok működtetésének belső költségeit. Ezért nincs jó ok arra, hogy a befektetőknek többet költsünk az indexalapok átlagánál, ami kb. 0,40%.
Itt vannak a legdrágább S & P 500 Index alapok:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1,37% költséghányad
- Invesco S & P 500 Index Alap (SPICX): 1,33% ráfordítás arány
- Deutsche S & P 500 Index Alap (SXPCX): 1,32% ráfordítás arány
- Wells Fargo Index (WFINX): 1,31% költséghányad
A magas költséghányadok mellett ezek az alaprészosztályok egy 1,00% -os terhelést számolnak fel, amelyet a vásárlás és a részvények eladása során terhelik, ami még drágábbá teszi őket. Ne feledje, hogy ezek az alapok más, ezeknél olcsóbb részvényosztályokkal rendelkezhetnek; de még mindig átlag felett a ráfordítás arányában.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.