A tőzsdén kereskedett alapok vezetője (ETF)
Az iShares előnyei
Diverzifikáció: Az iShares megvásárlásával azonnal létrehozhat egy diverzifikált portfóliót a ráfordítás egy töredékéig, amelyet egyébként felmerülne.
Ha egyetlen jutalékot fizet az ügynökéhez, akkor megvásárolhatja az S & P 500 indexalapot (szimbólum: IVV). Ha önmagában megvásárolná az egyes részvényeket, akkor 500 külön jutalékot fizetne. Minden dollár, amit megtakarít a kiadások, egy extra dollár, amely összetettebbé teszi a vagyont .
Az opciók széles köre : az iShares számos kategóriája, beleértve a piaci kapitalizációt, a stílus (növekedés vs. érték), az ágazat / ipar (alapanyagok, fogyasztói szolgáltatások, fogyasztási cikkek, energia, pénzügyi, egészségügyi, ipari, természeti erőforrások, technológia , távközlési, szállítási és közüzemi szolgáltatások), nemzetközi / regionális, speciális / ingatlan, fix jövedelem és nemesfémek.
Alacsony költséghányad: Az iShares nettó költségaránya 0,03% és 0,94% közötti. Az alapkamat aránya kétszer olyan magas, mint az ETF-k.
Adóhatékonyság : Az iShares olyan indexeken alapul, mint a Dow Jones Industrial Average vagy az S & P 500.
Ennek eredményeképpen a forgalom gyakorlatilag nem létezik, mivel az alapul szolgáló befektetéseket ritkán adják el, ami látszólag megszünteti az éves tőkenyereség- elosztást és az ezekkel járó adókat.
Likviditás: mivel ETF-k, az iShares-t megvásárolhatja és értékesítheti a kereskedési nap folyamán. Lehetősége van arra, hogy piacra helyezze, leállítsa és korlátozza a megrendeléseket, vásároljon árut , vagy akár eladja a biztonsági rést .
Ezek a lehetőségek egyszerűen nem állnak rendelkezésre a rendszeres indexalapok számára .
Kinek nem kellene befektetnie iShares-be?
Ha nagy mennyiségű tőkebefektetés érhető el, az iShares alacsony kiadási aránya sok év alatt nagy összegeket takaríthat meg. Azonban azoknak, akik kisebb összegeket rendszeresen költenek a dollárköltség-átlag tervek részeként, az iShares-nak nincs sok értelme.
Ennek oka: rendszeres jutalékokat kell fizetnie az ügynöke számára minden egyes vásárláskor. Még egy kedvezményes brókernél is, ez valószínűleg körülbelül 15 dollár körül lesz. Ha valaki havonta 250 dollárt takarít meg, akkor a legfontosabb érték 6 százaléka elveszett! Más szóval, minden dollárért, amit csak 0,94 dollárba fektet be, összetételre fog kerülni. Amint azt a pénz időértékéről szóló beszélgetésünk során megtudtuk, ez több millió dollárt eredményezhet az elfelejtett vagyonban, amit soha nem fog tudni visszaszerezni!
További információ az iShares-ről
Ha úgy gondolja, hogy az iShares a portfoliójához igazodik, nézze meg a hivatalos webhelyet.