Valódi világ Példák az eszköz-hozzárendelési modellekre és stratégiákra
Sok befektető inkább pénzeszközök kezelésére irányuló eszközallokációs megközelítést szeretne, tőkéjét részvények , kötvények , ingatlan , készpénz, arany, és bizonyos esetekben magánvállalkozások között megosztja. Egyes befektetők továbbviszik, és befektetnek szabadalmakba, dalok jogaiba és más szellemi tulajdonba. Sok évvel ezelőtt egy sor eszközallokációs modell portfólió útmutatást írt a személyes blogom olvasóinak. Konszolidáltam őket itt, hogy bővítsem a téma körében végzett kiterjedt írásaimat, hogy segítsen megtalálni mindezt egy egyszerű referenciahelyen.
01 Az eszközmegosztási modell megtalálása az Ön számára
Minden befektetőnek különböző igényei vannak. Ez azt jelenti, hogy egyetlen eszközallokációs modell sem létezik mindenki számára. Attól függően, hogy milyen életedben találod magad, még a személyes vagyontárgyak elosztása is eltolódik, a növekedés középpontjába, miközben fiatalok vagyunk, amikor passzív jövedelemre koncentrálsz, amikor idősebb vagy. Íme néhány dolog, amire gondolni kell, mikor meg kell határoznunk, mi működhet az Ön számára.
Az eszközelosztás, az eszközmodellek és a munkamódszer ezen áttekintése az új kezdő számára készült, aki a koncepción keresztül kíván lenni. Jó alapot kell adnia, mielőtt elkezdené a tudomány fejlettebb aspektusainak megjelenését.
03 Növekedés Eszközallokációs modell portfólió
A legtöbb fiatal és középkorú ember számára a portfólió célja növekedés lesz. Szinte minden esetben ez lesz a kényelmes fészek tojása, amikor készen állsz arra, hogy nyugdíjba vonuljon, vagy hogy gyermekeit és unokáit kollégiumon tegye. Íme egy példa arra, hogy a növekedési eszközallokációs modell-portfólió hogyan néz ki.
04 Tőke megőrzésének eszközeinek allokációs modell portfóliója
Sok oka lehet, ha jobban érdekli, hogy megvédje azt, aminek van, hogy jó megtérülést érjen el rajta. Néha azért van, mert félretetted a készpénzt egy házra. Máskor ez azért van, mert elegendő ahhoz, hogy éljen a várható élettartam hátralévő részében, és egyszerűen csak a számláit tudja fizetni. Ha a cél az, hogy megőrizze a tőke minden más szempontot, csak egy maroknyi eszközosztályokat kell figyelembe venni a portfolióját.
05 Kiegyensúlyozott eszköz-hozzárendelési modell portfólió
A kiegyensúlyozott eszközallokációs modell célja az állományokból, a kötvényekből származó kamatbevételből és sok esetben az ingatlantulajdonból származó ingatlannal kapcsolatos bérleti díjak ésszerű kombinációja.
06 Real Estate Asset Allocation Portfólió modell
Az ingatlan a legrégebbi, megalapozott és legegyetlenebb befektetési formák közé tartozik. A megfelelő ingatlaneszköz-allokáció kirajzolása kihívás lehet, de ez a cikk segítségével segíthet a cikk segítségével részletezni néhány olyan módot, amellyel a portfóliójában szereplő eszközosztályt kitetted.
07 Nemzetközi vagyonelosztás
A világ készleteinek, kötvényeinek és ingatlan értékeinek több mint a fele az Egyesült Államokon kívül létezik. Nincs értelme, hogy itt legyen minden pénzed, dollárban denominált eszközökben, ha van portfóliója legalább 100 000 dollárral. Bizonyos esetekben ez könnyedén megvalósítható oly módon, hogy olyan cégekbe fektet be, mint a Coca-Cola, amely nyereségének többségét tengerentúlon szerzi meg. Más esetekben megkövetelheti a külföldi részvények vagy ADR-k megvásárlását, hogy osztalékot gyűjtsön font sterlingben, euróban, jenben és svájci frankban, hogy csak néhányat említsek.
08 Inflációeszköz-allokációs modell portfolió
Amikor az infláció visszaszorítja a csúnya fejét, a vásárlóerejének idővel történő lecsapolásával lopakodó adósságként működik, van néhány eszközallokációs portfóliómintája, amelyet a vagyonrombolás elleni védelemre használhat.
09 Deflációs Asset Allocation Model Portfolio
A deflációs környezetben, amikor a dollár értékesebbé válik és az eszközök ára összeomlik, a befektetők levághatók. Ennek egyik módja az, hogy tartsanak olyan eszközosztályokat, amelyek egy bástyát nyújthatnak, ha nehéz idők járnak. Ez a deflációs eszközallokációs modell-portfóliónak meg kell adnia néhány elképzelést arról, hogy hol kezdjem.
10 Aktív vagy passzív eszközallokációs stratégiák
Nagy befektetés van a befektetők körében arról, hogy a befektetés megfelelő módja az, hogy aktívan kezelje a pénzét az egyes gazdaságok kiválasztásával, vagy passzívan üljön a pénzére az eszközök hosszabb időre történő megvásárlásával és tartásával. Ez a lebontás magyarázza a két megközelítés közötti különbséget, valamint a gondolatokat, amelyeknél jobb.
11 Passzív Jövedelemeszköz-allokációs modell portfólió
Ha meg szeretné tudni, hogy a passzív jövedelemallokációs modell-portfólió miként jelenhet meg a valós világban, olvassa el ezt a cikket, amely a különböző eszközosztályok és százalékarányok lebontását tartalmazza, amelyek megfelelőek lehetnek azok számára, akik élni akarnak az osztalékok, kamatok és bérleti díjak fővárosában.
12 Taktikai vagyonelosztás és portfóliója
A taktikai eszközallokáció egy fejlett technika a súlyos befektetők számára, akik alulértékelt eszközosztályokat szeretnének találni. Például egy tőzsdei összeomlás során az a személy, aki ezt a fegyelmet gyakorolja, pénzt ad hozzá a raktárkészletéhez, míg egy ingatlan-összeomlás során pénzt költene a jövedelemjellemzők megszerzésére. Bizonyos értelemben a taktikai eszközök elosztása olyan, mint az értékteremtés, csak makrogazdasági szinten.
13 Eszközallokáció kisvállalkozói számára
Ha egy kisvállalkozásod van, az esélyek az, hogy az idő múlásával aránya nagymértékben a nettó vagyonának felel meg. Ez azt jelenti, hogy a befektetési portfólió fennmaradó részében eszközallokációját módosítani kell, vagy pedig túl nagy a nettó értéke a részvények számára.
14 Piaci Capitalizáció Eszközmegosztási Modell Portfólió
Az akadémiai bizonyíték egyértelmű, hogy a különböző piaci kapitalizációs csoportok - a mikrokapcsok, a kis sapkák, a középső sapkák, a nagy sapkák és a mega sapkák - nagyon eltérő módon működnek az idő múlásával, különböző kockázati profilokkal. Függetlenül attól, hogy ez egy hatalmas vállalkozás, amelynek székhelye New Yorkban vagy egy kis cég Arkansasban van, és ügyelve arra, hogy az üzleti vállalkozások megfelelő eszközökkel való kitettsége az intelligens eszközallokáció révén segítsen elérni pénzügyi céljait.
15 Nemesfém Eszközallokációs modell portfólió
Öt fő módja van arra, hogy kitetted a nemesfémek eszközosztályát, ha befektetési portfóliónál aranyat vagy ezüstöt szeretne tulajdonlatba venni.
16 Exotikus Asset Allocation Model
A befektetők egy bizonyos hányada számára léteznek különböző típusú egzotikus eszközosztályok, amelyek beilleszthetők egy eszközelosztási portfolió modellbe, beleértve olyan dolgokat, mint a magántőke és a kezelt határidős ügyletek. Ezek rendkívül nagy kockázatúak lehetnek, de viszonzásul nagy potenciális jutalmat nyújtanak.
17 A Talmud Asset Allocation Model
Az emberiség történelmében valaha rögzített egyik legrégibb eszközallokációs modell a zsidó talmudban található. Érdekes módon tényleg olyan egyszerű és olyan egyszerű, hogy szinte minden befektetőnek segített volna egy kis pénzt az elmúlt néhány évszázadban, függetlenül a piaci viszonyoktól, feltéve, hogy elég hosszú időhorizontú volt.
18 Hogyan befolyásolja a nyugdíjat a vagyonelosztási döntéseid
Ha Ön egy nyugdíjas nyugdíjasok egyre csökkenő száma, az eszközallokációs igényei nagyon eltérőek lesznek, mint a nem nyugdíjas barátainak és a családtagjaiknak. Lényegében a nyugdíja egyfajta fix kamatozású vagy kötvényszerű befektetés. Ezt figyelembe kell venni, amikor eldönti, hogy mennyi pénzt osztott magánvállalkozások, készletek, kötvények, ingatlan, arany, ezüst és szellemi tulajdon között. Ellenkező esetben fennáll annak a veszélye, hogy túlságosan sok pénze van az alacsony visszafolyó készletben a stabilitás érdekében, amit nem igényel.
19 Az ETF-ek használata az eszköz-allokáció megkönnyítésére
A tőzsdén kereskedett alapok - az ETF-ként is ismert - növekedése miatt soha nem volt olyan könnyű diverzifikálni eszközallokációs eszközeidet, tőkepiaci kapitalizációt, hitelminősítést vagy bármilyen más kritériumot, amelyet fontosnak tartasz befektetési igényeinek.
20 Eszközallokációs mix kiegyensúlyozása
A professzionális befektetési menedzserek és a vagyonkezelők körében egy népszerű gyakorlat az úgynevezett egyensúly helyreállítása. A kiegyensúlyozás célja, hogy elkerülje, hogy túl sok pénze legyen egyetlen eszközosztályban, például készletben vagy ingatlanban. Így, amikor egy piaci zuhanás következik be, amit elkerülhetetlenül csinálnak, akkor nem károsodik túlságosan. Itt vannak példák arra, mikor és hogyan lehetne a kiegyensúlyozást elvégezni.
21 Milyen eszközosztályokat kell figyelembe venni a portfólióhoz?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty kép
Nem kezdheti el az egyes eszközök allokációs modellekre való gondolkodást addig, amíg meg nem találja, hogy mely eszközosztályok felelnek meg az életkor, az idő, a pénzügyi források, a tapasztalat, a személyiség, a vágyak, a célok, a célok és a kockázati tolerancia alapján. Ez a magas szintű áttekintés megkönnyíti a vízbe jutást annak megértésében, hogy hol kezdődhet a kereslet, amikor készen állsz a családi mérlegedre.
Eszközpozicionáló eszköz-allokációs stratégia
Ha ugyanazokat az eszközöket birtokolja a portfólió különböző helyszínein, az összetett adótörvényeknek köszönhetően sokkal magasabb vagy alacsonyabb hozamot eredményezhet. Azzal, hogy megtanulod intelligensen elkülöníteni az eszközeidet a különböző számlák, adó menedékhelyek, nyugdíjazási tervek és kezelési módszerek között, gyakran hozzáadhatsz egy-két pontot a keverési arányhoz, ami sokkal nagyobb vagyongyarapodást eredményez a befektetés élettartama alatt.
Öt fő eszközosztály létezik, amelyek szinte az összes eszközelosztási terv alapját képezik. Megérteni, hogy mi az öt eszközosztály, és hogy ezek mindegyike egyedülálló, segíthet a portfólió kezelésében oly módon, hogy éjjel aludni tud.
Öt fő eszközosztály létezik, amelyek szinte az összes eszközelosztási terv alapját képezik. Megérteni, hogy mi az öt eszközosztály, és hogy ezek mindegyike egyedülálló, segíthet a portfólió kezelésében oly módon, hogy éjjel aludni tud.