Találd meg a helyes befektetési tanácsadót a helyzetedért
Ebben a cikkben megvizsgáljuk, hogyan találhatunk nemzetközi befektetési tanácsadót, néhány fontos kérdést, és más fontos szempontokat.
A megfelelő pénzügyi tanácsadó keresése
Sokféleképpen találhat pénzügyi tanácsadót, de a nemzetközi szakértelemmel rendelkező tanácsadók keresése nehéz lehet. Ez különösen akkor igaz, ha egy kisvárosban él, ahol sok lehetőség nincs. A jó hír az, hogy mindkét forgatókönyvben lehetősége van.
A pénzügyi tanácsadók keresésének legjobb helye a CFP Lets Make a Plan honlapja, amely megkönnyíti az akkreditált befektetési tanácsadók keresését. A honlap helyi lehetőségeket kínál a kompenzációs módszerrel, a minimális befektetési igényekkel, a fegyelmi előzményekkel és a rövid életrajzokkal együtt. A szakterületek szakaszban kereshet nemzetközi befektetéseket és más fontos kritériumokat.
Ha nincsenek nemzetközi pénzügyi tanácsadók az Ön területén, érdemes fontolóra venni egy hagyományos pénzügyi tanácsadót arra vonatkozóan, hogy nemzetközi alapokat építsen be portfóliójába .
Számos pénzügyi tanácsadónak van tapasztalata a nemzetközi befektetéseknek egy portfólióba való beépítésével kapcsolatban, és lehet, hogy vannak ajánlások. Fontos kérdést feltenni, hogy megértsék megközelítésüket a nemzetközi befektetési és diverzifikációs ajánlásokkal kapcsolatban.
Nemzetközi tanácsadók alapokkal
Egyes nemzetközi befektetési tanácsadók saját befektetési alapjaikat működtetik, hogy az ügyfelek kitettségük legyen a nemzetközi piacokra.
Ezekben az esetekben a befektetők közvetlenül vásárolhatnak befektetési alapokat ezekből a tanácsadókból anélkül, hogy szükségszerűen ügyfeleik lennének. A tér legnagyobb tanácsadói közül sokan jól ismert vállalatok, például a Schwab, a Fidelity és a Vanguard , de lehet, hogy olyan kisebb tanácsadókat is megfontolhatunk, akik egy rést találtak.
Egyes kisebb befektetési tanácsadók befektetési alapokkal:
- Oakmark: A tanácsadó egy következetes befektetési filozófiát és folyamatot alkalmazott, amelynek célja az értékteremtés azonosítása. Az alapok jellemzően kevesebb mint 75 értékpapírt tartalmaznak, míg a vezetésnek sok a "bőr a játékban".
- Hartford: Egy tanácsadó az emberközpontú befektetésekre összpontosított, ami azt jelenti, hogy olyan alapokat hoz létre, amelyek megfelelnek az egyedi befektetési céloknak. Például stratégiai béta ETF-jei könnyebbé teszik a kockázatoptimalizált stratégiák kiaknázását.
- Domini: A világ minden tájáról érkező társadalmi felelősségteljes befektetésekre összpontosító tanácsadó, amely pozitív társadalmi és környezeti eredményeket kíván keresni a befektetők versenyképes pénzügyi megtérülése mellett.
Megtalálhatja a befektetési alapok listáját olyan weboldalak használatával, mint az USNews vagy a különböző befektetési alapok, amelyek a Morningstaron és más weboldalakon érhetők el.
Kérdések a tanácsadókhoz
Miután meghatároztál egy pénzügyi tanácsadót, meg szeretné kérdezni őket, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy megfelelően képzettek és megfelelőek az Ön igényeihez.
Ez általában jó ötlet a befektetési tanácsadók "szemtől szembe" való betekintésére annak biztosítása érdekében, hogy jól teljesítsen.
Néhány fontos kérdés a következőkre terjed ki:
- Milyen tapasztalatok vannak a nemzetközi befektetések terén?
- Milyen licencek vannak? Ön regisztrálva van a SEC, az állam vagy a FINRA-val?
- Hogyan fizetsz a szolgáltatásaiért? Mi az Ön jutalma vagy díja?
- Volt már korábban fegyelmezett valamilyen kormányzati szabályozó vagy ügyész által perelni?
- Küldhet nekem egy példányt az ADV formájának mindkét részéről?
Fontos, hogy gondoskodjon a kellő gondosságról annak biztosítására, hogy a befektetési tanácsadó megfeleljen az Ön igényeinek. Különösen olyan tanácsadókat kell találnia, akik megfelelően regisztráltak, díjfizetésen alapulnak (nem jutalékot), és mentesek a szabályozóktól és az ügyfelektől származó kockás történelemtől.
A befektetési alapok figyelembe vételével minden alap tájékoztatóját le kell töltenie, hogy többet megtudjon az alap kockázati és jutalmazási profiljáról.
Szintén jó ötlet, ha fel akarja hívni az érdeklődőket, hogy többet tudjon meg a megközelítésről, és győződjön meg róla, hogy ez jó illeszkedés.
Alsó vonal
A nemzetközi befektetési tanácsadók segítséget nyújthatnak az egyes befektetők számára a külföldi piacoknak való kitettségükbe. Számos befektetési tanácsadó is saját befektetési alapokat működtet, amelyek segíthetnek a befektetőknek az expozíció megszerzése nélkül anélkül, hogy egy hagyományos pénzügyi tanácsadót megyek át. Mielőtt befektetne ezekbe az alapokba, fontos, hogy végezze el a kellő gondosságot, és biztosítsa, hogy minden kérdésedre válaszoljon, és az alapok jól illeszkedjenek portfóliójához.