Megtudhatja, ha a Blend Funds jó befektetési lehetőség az Ön számára
Hogyan lehet azonosítani a keverékalapok típusát?
A befektetési alapokat befektetési stílusuk szerint osztályozzák, azaz növekedésnek vagy értéknek minősülnek, ám a piaci kapitalizációnak is minősülnek, más néven "piaci kupak" -nak is nevezik, ami a részvények árának megfelelő üzleti vagy vállalati méret a fennálló részvényekből.
A befektetési alapokat általában nagykapcsoként, középsõ kupakként vagy kisméretű kupaként sorolják fel.
Következő lesz a növekedés, az érték vagy a keverékleírás. Például egy nagy keverékalap lenne az, amely elsősorban a nagybetűs (vagy egyszerűen "nagykapacitású készletek") nagy növekedési és értékkészletekbe fektet.
Gyakran a legnagyobb indexalapok, mint például a Vanguard 500 Index (VFINX) vagy a Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), keverékalapokba vannak besorolva, mivel természetüknél fogva a növekedési készletek és értékkészletek keverékei.
A Blend Funds, Hybrid Funds és a Balanced Funds közötti különbség
Bár a keverékalapok különböző befektetési stílusokat tartalmaznak, ezek nem azonosak a kiegyensúlyozott vagy hibrid alapokkal .
A kiegyenlített alapok és a hibrid alapok megegyeznek abban, hogy eszközallokációs alapok, ami azt jelenti, hogy az eszközallokáció viszonylag állandó marad és egy meghatározott célt vagy beruházási stílust szolgál. Például egy konzervatív kiegyensúlyozott alap befektethetne az alapul szolgáló befektetési eszközök konzervatív kombinációjába, például 40% -os állományba, 50% kötvénybe és 10% pénzpiacba.
Mindazonáltal a keverékalapok tipikusan csak egy eszközosztályba fektetnek be, azaz részvények (más néven részvények). Ismét a keverék alapokban lévő állományok mind a növekedés, mind az érték készleteket tartalmazzák.
Bár a kiegyensúlyozott alapok tartalmazhatnak növekedési és érték készleteket, legalább néhány kötvényt és / vagy készpénzt is tartanak.
Ha befekteti a blend alapokat?
A keverékalapok nem feltétlenül a legjobb választás mindenkinek, ám gyakran hosszú távú befektetők számára ideálisak a változatos diverzifikációjuk miatt.
Azok a befektetők, akiknek el kell kerülniük a befektetési alapokba való befektetést, azok a konzervatívak (inkább alacsonyabb relatív piaci kockázatot preferálnak), vagy azok, akik rövid idő alatt, például kevesebb mint három éven át befektetnek. Az érvelés itt az, hogy a keverék alapok általában 100% -os készletek. És önálló befektetési választásként, a keverékalapok nem jó ötlet a befektetők számára, akik kevés kockázati toleranciát vagy rövid befektetési időt igényelnek.
Mindazonáltal a keverék alapok, különösen az indexalapok jó befektetési lehetőségek lehetnek a kezdőknek hosszú távú célkitűzésekkel és magas kockázati toleranciával szemben. A mesterséges alapok szintén jó választás lehetnek arra, hogy magántulajdonú gazdaságként használják fel a befektetési portfólió különböző befektetési portfólióját, amely több más alaptípust is magában foglalhat.
Felelősséget kizáró nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem adhatók meg adó tanácsadásként vagy befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.