Hozzon létre egy tartós örökséget az IRA-nak
Hogyan működik az IRA Trust?
Az IRA Trust egy különleges visszavonható élettartam-bizalom, amelyet kizárólag arra terveztek, hogy az Ön IRA-számláit a halála után szerettei javára kezelje. Az IRA-bizalmi megállapodás keretében különböző kedvezményeket hozhat létre kedvezményezettjei, köztük házastársa számára, ha házas vagy. Minden alvállalkozást megtervezhet, hogy megfeleljen az egyes kedvezményezettek egyedi igényeinek.
Például dönthet úgy, hogy az IRA bizalmán belül megköveteli a szükséges minimális eloszlást , ami azt jelenti, hogy az alapokat csak a kedvezményezett javára lehet felhasználni, a megbízott mérlegelésénél meghatározottak szerint. Ezt gyakran felhalmozási bizalomnak nevezik. Vagy megkaphatja a szükséges minimális elosztásokat a kedvezményezettnek, amikor a bizalom megkapja az egyes terjesztéseket. Ezt az elrendezést csővezeték-bizalomnak nevezzük .
Ha tartós örökséget szeretne létrehozni a családja számára, az IRA-bizalmi megállapodásban létrehozott albizottságok élethosszig tartó dinasztia-alapokként is beállíthatók, így évekig a jövőre is kiterjednek.
Végül, mivel az IRA bizalma visszavonható bizalom , bármikor megváltoztathatja bármely alvállalkozás feltételeit halála előtt.
Az IRA Trust mint az IRA-k kedvezményezettje
Nem egyszerűen nevezheted el a " John Doe IRA Trust " -t mint IRA-k kedvezményezettjét. Ez nem teszi lehetővé az IRA-nak abban, hogy a tervek szerint működjön, mert a bizalom valójában nem a kedvezményezett.
A szeretteid a kedvezményezettek. A bizalom egyszerűen összegyűjti, és egyes esetekben a halálát követően számlákat tart.
Ehelyett az IRA-bizalmi egyezményben meghatározott különböző alvállalkozásokat mindegyik külön-külön meg kell adni az elsődleges kedvezményezettre, a másodlagos kedvezményezettre vagy mindkettőre vonatkozóan. Ez biztosítja, hogy az IRA-jában tárolt eszközöket a kedvezményezetteknek az Ön által létrehozott különálló albizottságok alapján osztják szét.
Ha többet szeretne megtudni az IRA Trusts-ről, olvassa el a következő témakört: Milyen előnyökkel jár az IRA Trust?
MEGJEGYZÉS: A törvények országonként eltérőek lehetnek, és gyakran változhatnak. Ezek az információk nem feltétlenül tükrözik a jogszabályok közelmúltbeli változásait. A jelenlegi jogi tanácsadásért forduljon helyi ügyvédhez. Az ebben a cikkben található információ nem jogi tanácsadás, és nem helyettesíti a jogi tanácsadást.