Mit kell tudni az adókról az ETF osztalékra vonatkozóan?
Azok számára pedig, akik újak ehhez a koncepcióhoz, az osztalékalapú ETF osztalékfizető állományból áll, és általában osztalékindexet követ. Az alap vagy index állománya az osztalékhozam alapján kerül kiválasztásra. Néhány ETF általános osztalék-stratégiát alkalmaz, amely lefedi a piac egészét, vagy szegmentálhatók.
Például vannak olyan osztalékalapú ETF-ek, amelyek a befogott állományok piaci kapitalizációján alapulnak, és vannak olyanok is, amelyek olyan helyszínen alapulnak, mint egy országspecifikus osztalékalapú ETF vagy egy feltörekvő piaci osztalék ETF.
Tehát most azzal a magyarázattal, beszéljünk az ETF-osztalékok különböző típusairól ...
Képzett ETF osztalék
Kétfajta osztalék létezik, amelyet az ETF állományai adhatnak ki. Kvalifikált osztalék és nem minősített osztalék. Annak érdekében, hogy az ETF osztalékot képzettség alapján megadóztassák, az osztalékot fizető alap saját tőkéjének a befektető tulajdonában kell lennie több mint 60 napra a 121 napos időszak alatt, amely 60 nappal az osztalékfizetés időpontja előtt kezdődik.
Továbbá nem lehet a nem minősített osztaléklistán, és azt egy amerikai vagy minősített külföldi társaságnak kell fizetnie.
A képzett osztalékra kivetett adókulcs 5-15% között mozog, attól függően, hogy melyik a jövedelemadó. Ha 25% -os vagy annál magasabb jövedelemadó mértéke van, akkor a minősített osztalékadó 15% -os adót vet ki.
Ha a jövedelemadó mértéke kevesebb, mint 25%, akkor a képzett osztalékadó adókulcs 5% -ig Eddig jó.
Nem minősített ETF osztalék
A nem minősített osztalék azok a kifizetések, amelyek nem felelnek meg a fent tárgyalt képesítéseknek. Más szavakkal osztalékot jelentenek, amelyet a kormány nem tekint az igazi osztaléknak. Néhány példa a pénzpiaci számlák osztalékairól, a rövid lejáratú befektetési alap nyereségéből származó osztalékokról, a hitelszövetkezetek kamatáról, az IRA osztalékáról és a REIT-kből származó osztalékokról ( ingatlanbefektetési trösztök ). Kvalifikált osztalék esetén ezek a kifizetések a szokásos jövedelemadó-adókulcs alapján kerülnek megadóztatásra. Tehát, ha az ETF-ek portfóliójában nem rendelkezik minősített osztalékkal, akkor nagyobb adóterhek lesznek, mint az ezekből az értékpapírokból származó szokásos osztalékok.
Az Ön osztalékainak nyomon követése
Az ETF-ek tekintetében nagyon fontos tudni, hogy különbség van a minősített és a nem minősített osztalékok között. Miután megértette a koncepciót, akkor ezt a tudást kell használni ahhoz, hogy az osztalékfizetés során az osztalék kifizetéseit az osztalékalapú ETF-ek összes állományának nyomon követhesse (egy táblázat hasznos lehet). Miután mindent megtudott, ki tudja tölteni az adózási űrlapokat, és benyújtja a visszatérését.
Vagy megteheti, amit a legtöbb befektető csinál és bérel egy jó adókönyvelőt. Remélhetőleg a nyeresége fedezi a díját.
Mint minden befektetés esetében, fontos tudni, hogy milyen hatások merülnek fel. Tehát mielőtt elkezdené az ETF-ek használatát, győződjön meg arról, hogy megértette, hogyan befolyásolják az adóbevallását.
És ha osztalékot keres ETF-re, akkor a megfelelő helyen jöttél. Az osztalékalapok egyre népszerűbbek, mivel képesek bevételi forrást létrehozni, valamint az infláció és bizonyos típusú kockázatok elleni fedezeti ügyleteket. Tehát ha figyelembe vesszük az osztalékalapú ETF-eket a kereskedési stratégiájához, akkor szeretné látni az osztalékalapú ETF-ek működését. Nos, ne keressen tovább az Osszividált ETF-k listájára