Kilenc ok arra, hogy az ETF-ek kihasználják a portfolióját

by Mark Kennedy

Az ETF számos előnye

Ha befektetéseinek diverzifikációjára törekszik, fedezi a kockázatot, vagy egy bizonyos iparágra vagy piacra kerül, akkor az ETF-ek lehetnek a portfólió tökéletes eszközei. Azok a befektetők, akik az ETF-k (és az ETN-k) előnyeit élvezik, és befektetési stratégiájuk részeként bevonják őket, élvezik az előnyöket. Íme néhány jó ok.

01 Egyszeri tranzakciók

Az ETF-k indexként működnek és bizonyos piaci szektorokat követhetnek. Azonban, ellentétben egy indexel, akkor egy ETF-t vásárolhat egy egyszerű, egyetlen tranzakcióval. Alapvetően egy mini portfóliót vásárolsz, nem pedig készletkosarat, mint egy index. Ez megkönnyíti az életet, ha bizonyos árat céloz. A teljes megrendelésre is kitöltötted, szemben egy olyan kosárral, ahol minden egyes állományt kergetsz, ami sokkal nehezebb.

02 Költséghatékonyság

Mivel kereskedelemenként csak egy tranzakció van, a jutalékok általában alacsonyabbak az ETF-nél, szemben az indexével, amihez egy állománykosár és több kereskedelem szükséges. Emellett nincsenek terhelési díjak, és a kezelési díjak általában alacsonyabbak az ETF-eknél, szemben a rendszeres befektetési alapokkal .

Ha többet szeretne megtudni a befektetési költségek csökkentéséről az ETF-kkel kapcsolatban, akkor megtudhatja, hogyan lehet pénzt megtakarítani az ETF-kkel .

03 ETF Adók

A tőkejövedelem adók általában alacsonyabbak az ETF-eknél, mint a hagyományos befektetési alapok esetében az egyes kereskedelem szerkezete miatt. Ha a nyereség egy napi befektetési alapban vagy akár egy index kereskedelemben valósul meg, akkor a tőkenyereség adók azonnal felmerülnek. Tőzsdén forgalmazott pénzeszközök esetén az egyéni tőkenyereség csak akkor valósul meg, ha az eszközöket az egész alapba értékesítik. Ezért az alapítványok "adóbarát" befektetések.

Az osztalékalapú ETF-ek esetében a tényleges osztalékfizetéseket is eltérő módon kezelik, és itt is adókedvezményt teremtenek. Tudjon meg többet az ETF-osztalékok adózásáról .

04 Származékok

Számos ETF lista opciókat , swapokat és határidős szerződéseket tartalmaz, amelyek nagyszerű eszközök a portfólió kockázatkezeléséhez. Tehát, ha az ETF-eket hívásokkal kívánja fedezni, és az ETF-volatilitást az opcionális lehetőségekkel felkínálja vagy forgalmazni fogja, akkor egyes alapok rugalmasságát biztosítják.

Tájékoztatnia kell továbbá, hogy néha az opciók és a határidős ügyletek ETF-ekben vannak, például tőkeáttételes alapok. Tehát ha ez a helyzet, mindenképpen ismerkedjen meg a kereskedési stratégiájuk és a kapcsolódó kockázatok hatásaival.

05 Rugalmasság

A rugalmasságról, mint a méltányosságról, az ETF-k kereskedelme az egész piaci órákban. Az ETF-ek rövid vagy marginális értékesítésre adhatók , és az árak folyamatosan frissülnek a kereskedési nap folyamán. Más szóval az ETF-k ugyanúgy kereskednek, mint a részvénypiacokon.

06 Elszámoltathatóság

Az ETF cég szponzora, tervezője és alkotója napi szinten közzéteszi az alap eszközeinek jegyzékét. A legtöbb befektetési alap nem nyilvános alapon teszi közzé az összetevőket, és nem ismert az átláthatóságról. Ez azonban ellentétes az ETF-ek esetében.

07 Passzív menedzsment

Az ETF-eknek egy adott indexet vagy referenciaértéket kell követniük, de nem várható, hogy felülmúlja ezt (bár ez időnként megtörténhet). Ezért az ETF-hez csak kisebb módosításokra van szükség, szemben az agresszív módon kezelt alapokkal, amely kifejezetten magasabb megtérülést keres, mint a mögöttes eszköz. Ez viszont csökkenti az ETF kockázati és kezelési díját.

08 Azonnali osztalék

A legtöbb ETF esetében az (nyílt végű) osztalékokat azonnal visszavezetik az alapba. A hagyományos alapok esetében az időkeret változhat. Azonban az ETF-ek adóbarátak, nem szabad figyelmen kívül hagyni az ETF osztalékadóit sem.

09 Egyszerűség

Az ETF-ek szerkezete egyszerű, és könnyen érthetőnek kell lenniük, kivéve a bonyolult pénzeszközöket, például a tőkeáttételt és az inverse ETF-eket. Tehát, ha egy adott iparágba kíván befektetni, vagy egy adott indexre vagy mögöttes eszközre kívánja emelni a ROI-t, akkor csak egy kereskedelem az ETF-k elindításától .

Számos előnye van az ETF-eknek a befektetési portfólióba történő beillesztéséhez. Bár a befektetési alapok, részvények, derivatívák és indexek mind szilárd befektetések, az ETF-k olyan fegyverek, amelyeknek a befektetési arzenálnak kell lenniük.