A T. Rowe áralapok listájának és modellportfoliójának kiosztása
De melyik a legjobb T.
Rowe Price Funds és hogyan tud egy befektető portfoliót létrehozni velük? Jöttél a megfelelő helyre a válaszhoz!
Kezdje a legjobb portfolió struktúrával
Mielőtt kiválasztanánk a legjobb T. Rowe Price alapokat a portfóliónkhoz, áttekintjük egy egyszerű, de hatékony portfólió struktúrát, az úgynevezett magot és műholdat , amely éppen úgy hangzik: A portfólió egy "core holding" körül épül fel, mint például a portfólió legnagyobb részét képviselő nagykapacitású tőzsdeindex befektetési alap, és más típusú alapok - a "műholdbirtokok" - amelyek a portfólió kisebb részeiből állnak, hogy befejezzék az egészet. A műholdak jellemzően különböző kategóriákból származó forrásokból állnak, mint például a külföldi tőke, a kis cap cap, a kötvényalapok és néha az ágazati alapok .
Ennek a portfólió-tervezésnek az elsődleges célja a diverzifikáció révén történő kockázatcsökkentés (a tojások különböző kosarakba helyezése), miközben a befektető hosszú távú céljainak elérése érdekében ésszerű megtérülést ér el.
Minta Portfolio a legjobb T. Rowe Ár Alapok
Most, hogy a T. Rowe Price alapok portfóliójához elegáns kialakítással rendelkezünk, egy olyan példát tekinthetünk meg, amely modellként szolgálhat saját portfóliójának kiépítéséhez:
- 35% T. Rowe Ár Teljes tőkepiaci index (POMIX): Nagykapacitású tőzsdeindex
- 15% T. Rowe Ár Nemzetközi Készlet (PRITX): Külföldi készlet
- 10% T. Rowe ár diverzifikált kisvérű növekedés (PRDSX): kis cap cap
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Az egészségügyi szektor állománya
- 35% T. Rowe ár új bevétel (PRCIX): kötvények
A T. Rowe Price alapok ezen összetétele egy mérsékelt portfólió példája , amely egy mérsékelt (közepes) kockázati toleranciájú befektetőnek és legalább 5 éves időhorizontnak megfelelő. A mérsékelt befektetők hajlandóak elfogadni a mérsékelt piaci volatilitás (felfelé és lefelé számlázási értékek) időszakát, cserébe a megtérülés lehetőségét illetően, amely jelentősen megnöveli az inflációt. Az eszközök elosztásának bontása 65% -os állomány és 35% kötvény.
Az ágazati alapok, például a PRHSX használata opcionális. Ha más ágazatok is hozzáadódnak, mindenképpen tartsuk meg az egyes ágazatok mintegy 5% -os elosztását, és próbáljuk meg, hogy ne haladja meg az ágazatoknak összesen 15% -os allokációt (azaz 5% -ot 3 különböző szektoralapra).
Bár ez a portfólió öt alapot tartalmaz benne, nincs nehéz szabály az alapok ideális számával portfolió kiépítésére. A jó választék valahol három és hét alap között van.
Függetlenül attól, hogy melyik T. Rowe Ár pénzt választ, csak győződjön meg róla, hogy a befektetési alapok különböző kategóriáit használja, és kövesse az iránymutatásokat a befektetési alapok elemzése során .
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.