Euros Direct és ETF megvásárlása
Miért kell befektetni az euróban?
A devizák nem tekinthetők életképes hosszú távú befektetéseknek , mivel általában nem tendenciájuk az idő múlásával, például részvények vagy kötvények formájában jelentkezik. Inkább azok a befektetők, akik külföldi portfóliójuk diverzifikálására törekszenek, esetleg külföldi részvényeket vagy kötvényeket keresnek. Ezek a lehetőségek jelentõsen nagyobb hosszú távú felfelé irányuló potenciált kínálnak, hiszen valóságos vállalkozások, és nem csak tranzakció eszközei.
A befektetők azonban érdekelhetnek a pénznemek vásárlására, hogy fedezzék a devizaárfolyam kockázatát, vagy tegyenek fogadást egy valuta emelkedésére vagy csökkenésére. Például egy olyan európai befektető, aki sok amerikai részvényt birtokol, valószínűleg meg akarja védeni a fogadásait dollár értékesítésével és euro-vásárlással. Egy spekulatív amerikai befektető, aki magabiztosan tartja magát az euró rövid távú helyreállításában, a fejjel lefelé kívánja kihasználni ugyanezt.
Euró vásárlása ETF-kkel
A tőzsdei kereskedési alapok (ETF) és a tőzsdei jegyzett tőzsdei jegyzetek (ETN) a befektetők számára a legegyszerűbb módja annak, hogy fizikai euró vásárlása nélkül megvásárolják az euróval szembeni kitettséget.
Ezek az alapok idegen készpénzbetéteket vagy határidős ügyleteket használnak az euró mozgásának időben történő nyomon követésére. Különösen az ETN-k olyan nem kamatozó adósságinstrumentumok, amelyek gyakran pontosan nyomon követik az eurót, mint az ETF-ek.
Itt vannak a legnépszerűbb euro-alapítványok és ETN-k:
- Piaci vektorok kettős hosszú euró ETN (URR)
- Ultra Euro ProShares (ULE)
- CurrencyShares Euro Trust (FXE)
- WisdomTree Dreyfus Euro (EU)
A befektetőknek szem előtt kell tartaniuk, hogy ezek az ETF-k és ETN-ek költségarányt számolnak fel a pénzeszközök kezeléséért cserébe, amely az idő múlásával eszik. Például az URR ETF 0,65 százalékos kiadási arányt számol fel, amely lényegesen magasabb, mint számos hagyományos alap ETF. Ezek a díjak hosszú távon különösen hatással lehetnek, ha az alapítványokat fedezeti célokra használják fel.
Befektetés a Forex piacon
A deviza (forex) piac a befektetők számára olyan módot kínál, hogy olyan euróban vásároljon eurót, amely nem áll rendelkezésre szabványos külföldi bankszámlákon. Az 500 dollárnál alacsonyabb letéttel a befektetők 50: 1 és 10 000: 1 közötti különbözeti szinteken vásárolhatnak pénznemet. Természetesen ez a nagyobb tőkeáttétel a növekvő volatilitáshoz és a veszteség kockázatához is kapcsolódik.
Néhány népszerű Forex brókerek közé tartozik:
- FXCM tőkepiacok
- Forex.com
- Oanda
Általánosságban elmondható, hogy a forex piac jobban megfelel a spekulációnak, mint a hosszú távú fedezeti ügyletek, mivel a magas tőkeáttétel nagyobb volatilitáshoz vezet. A pénznem értékelésének viszonylagos csökkenése egy másik valutához képest marginális híváshoz és a befektető teljes veszteségéhez vezethet. Az ilyen piacokon lévő brókerek sok esetben szabályozatlanok is, ami miatt fontos, hogy a brókercégen átvigyük a kellő gondosságot a piaci részvétel előtt.
A fogadás másik oldalán
Az euróövezetben lévő bearish tétet kereső befektetőknek számos lehetősége van, beleértve az euró rövid ETF-ek felvásárlását és az euró azonnali eladását a devizapiacon. A rövid értékesítés ugyanazokban a forgatókönyvekben hasznos lehet, mint amilyennek az euro-vásárlásnak van értelme - mint fedezeti vagy rövid távú kereskedelem -, de sokféle kockázatot jelent a kereskedési valuták tekintetében.
A ProShares UltraShort Euro ETF (EUO) a legkedveltebb alapja az euró rövid áron történő eladásának, 0,95 százalékos ráfordítással és mintegy 230 millió dollárral az irányítás alatt álló eszközök között, 2017 novemberétől.
A szem előtt tartandó kockázatok
Néhány kulcsfontosságú kockázatot kell szem előtt tartani, mielőtt az eurót vásárolnák vagy értékesítenék, az ETF / ETN költségeitől kezdve a forex piacon felmerülő kockázatok emelésére.
Íme néhány kockázatot figyelembe véve:
- A pénznemben működő ETF-k és ETN-k általában magas költséghányadok és magas forgási arány mellett vannak.
- ETF-k és ETN-ek, amelyek határidős szerződéseket használnak, eltérő adószabályok alá tartozhatnak.
- A forex piacon történő kereskedelem jelentős tőkeáttételt jelent, és nagyon kockázatos lehet.
- A pénznemeket általában nem szabad hosszú távú befektetésekként forgalmazni.
- A volatilitás bizonyos makrogazdasági eseményekből származhat, amelyeket ellenőrizni kell.
A befektetőknek fel kell ismerniük ezeket a kockázatokat, vagy konzultálniuk kell egy befektetési szakemberrel, mielőtt vásárolni vagy eladni ezeket az alapokat, hogy elkerüljék a szükségtelen veszteség kockázatát.