Lesz egy pont a pénzügyek, ha van értelme, hogy további segítséget kitalálni a legjobb módja annak, hogy befektetni, vagy az adót. Akkor könyvelőre lesz szüksége. Lehet, hogy szembe kell nézned azzal az idővel, amikor szükséged van valakire, aki segít a pénzed , a befektetéseid kezelésében, vagy segít nagy mennyiségű örökség kezelésében. Szüksége lesz egy pénzügyi tervezőre.
Az alábbiakban elmagyarázzuk, mikor kell könyvelőnek, és ha van értelme egy pénzügyi tervező felvételét.
Mikor Ön könyvelőt használ?
A legtöbb embernek nincs szüksége könyvelőre. A könyvelő legjobban kihasználható, ha nagyon különleges adózási helyzetben van, például a saját vállalkozásának birtoklása, amely meghaladja a 200 000 dollárt, arra számít, hogy pénzt ad a gyermekeinek, birtokló bérleti ingatlanokat vagy nagy tőkenyereséget vár.
Egyszerűen megfogalmazva, egy könyvelő segíti Önt olyan konkrét kérdésekben, amelyeket a legtöbb embernek nincs. Vannak azonban olyan helyzetek, amikor a könyvelő segíthet pénzt megtakarítani.
Ha rendkívül gazdag vagy saját vállalkozás, akkor fontolóra veheti, hogy könyvelőt szerez, hogy segítsen megérteni a könyvelési és adózási körülményeket.
Ha ingatlan vagy saját bérleti ingatlanok vannak, előfordulhat, hogy fontolóra veszi a könyvelő beszerzését. A bérbeadás tulajdonosa alapvetően olyan, mint a saját vállalkozásának birtoklása, ezért a könyvelő felvétele valószínűleg szükséges ehhez a helyzethez.
Egy másik nagy lendület a könyvelő felvételéhez, ha bonyolult adózási helyzeted van. A legtöbb ember adóillető adóbevallással végezheti adót, de ha saját tulajdonú vagy több nagy befektetésű vállalkozással rendelkezik, akkor megfontolhatja a CPA vagy az adószakértő megkeresését az adókra.
Ha nagy életváltozást tapasztaltál, mint például gyermekvállalás, vagyontárgy megvásárlása vagy nagy mennyiségű pénz megszerzése, akkor a könyvelő megszerzése nyugodhat. Csak akkor kell látogatnia a könyvelőt, hogy egy év, vagy csak beszélni velük egyszer évente körül adózási idő . Akárhogy is, pénzügyileg körültekintő, ha olyan szakértővel rendelkezik, akivel kapcsolatban kérdései merülhetnek fel.
Mikor használná a pénzügyi tervezőt?
Ha tanácsadást keres a költségvetésről, az adósságból való kilépésről vagy a befektetésről, ideje lehet pénzügyi tervező bérlésére. A pénzügyi tervező két különböző módon dolgozhat. Az egyik módja egy olyan tanácsadó, akit fizetsz, hogy segítsen megtervezni a költségvetést, és dolgozzon ki egy pénzügyi tervet , hogy jólétet építsen.
Alternatívaként olyan pénzügyi tervezőt is bérelhet, aki jutalékot kap az általa értékesített termékekre vagy az Önre szabott egyedi beruházásokra.
Azonban egy jó pénzügyi tervező arra ösztönzi Önt, hogy kössön ki az adósságról, mielőtt komolyan elkezdené befektetni a pénzét. Ha segítségre van szüksége az adósságból vagy a költségvetésből való kilépéshez szükséges terv elkészítéséhez, jobb lehet megtalálni azt a pénzügyi tervezőt, akivel fizet.
Ezután, ha készen állsz, ez a pénzügyi tervező segíthet, ha készen áll arra, hogy pénzt fektessen be.
A bank kínálhat pénzügyi tervezési szolgáltatásokat, vagy felkérheti barátait, hogy átirányítsák pénzügyi tervezőiket. Alább vannak olyan helyzetek, amikor a pénzügyi tervező felvétele a legjobb választás az Ön számára:
Szüksége lehet pénzügyi tervezőre, ha készen áll arra, hogy pénzt fektessen be a piacon. A pénzügyi tervező segíthet meghatározni a legjobb befektetéseket, amelyek segítenek elérni pénzügyi céljait.
A pénzügyi tervező is segíthet a költségvetés létrehozásában és az adósság kiutalásán. Segíthet abban, hogy hosszú távú pénzügyi tervet dolgozzon ki olyan dolgokra, mint a nyugdíjazás és a kollégiumi megtakarítás a gyerekek számára.
Szüksége van mindkettőre?
Ha saját tulajdonú vállalkozásod van, a könyvelőnek és a pénzügyi tervezőnek együtt kell dolgoznia önnel, hogy pénzügyileg maradhasson. Emellett egyes könyvelők pénzügyi tervezőként is dolgoznak.
Fontos, hogy megbízz mind a pénzügyi tervezőnél, mind a könyvelőnél. Egyszerűen megfogalmazva, a pénzügyi tervezőnek képesnek kell lennie arra, hogy megmagyarázza a pénzügyeivel kapcsolatos kérdéseket oly módon, ahogyan Ön megértette. Meg kell értenie az egyes befektetések kockázatát, mielőtt elkészítené. Másrészt a könyvelőnek képesnek kell lennie arra, hogy évente tisztán megismerje adózási helyzetét, segít megérteni a könyvek létrehozásának módját és a napi bevitelhez szükséges információkat.
Mindig gondosan válassza ki a könyvelőjét és a pénzügyi tervezőt. Próbálkozzon a barátokkal és a rokonokkal, hogy ajánlásokat tegyen, és felvehesse a legmegfelelőbbet üzleti és személyes helyzetére.
Akkor lehet igazán irányítani a pénzügyi jövőjét.
Frissítve: Rachel Morgan Cautero.