A 10 legjobb magas hozam ETF

Az osztalékalapú ETF-ek és a kötvények magas hozamú ETF-einek többféle kiválasztása

Ha a piacon az egyik legjobb hozamú ETF-et vásárolja meg, akkor többféle alapot kell figyelembe venni.

Mielőtt magas hozamú ETF-t vagy bármely más befektetést vásárolna (akár katasztrófa-kötvényeket is ), okos az alap céljainak azonosítása az Ön igényeinek megfelelően, és hogyan fogja kiegészíteni a portfólió többi alapját. Nagy hozamot keres osztalékon vagy kötvény kamatfizetéseken keresztül?

Lesz befektetni adóköteles számlán vagy adókivetéses számlán, például egy IRA-n? Keres-e az aktuális jövedelmet, a hosszú távú növekedést vagy mindkettőt?

Miért kell befektetni a magas hozamú alapokba?

Függetlenül attól, hogy magas hozamú befektetési alapokra vagy magas hozamú ETF-ekre fektet be, okos, hogy egyértelműen célul tűzték ki ezeket a jövedelemorientált befektetéseket .

A hozamot kereső befektetők jellemzően befektetéseikből származó jövedelmet keresik. Ez a bevétel osztalékok formájában vagy kötvénykifizetések formájában vehető meg. Ezért, amikor egyesek a "magas hozamú pénzeszközök" kifejezést használják, általában olyan befektetési alapokra vagy ETF-kre utalnak, amelyek olyan részvényeket tartanak, amelyek átlag feletti osztalékot fizetnek, átlag feletti kamatozású kötvényeket vagy mindkettőjük kombinációját.

Mivel a hosszú távú befektetők jellemzően a portfóliójuk növekedését keresik idővel, a legtöbb magas hozamú pénzt kereső befektetők a nyugdíjas befektetők, akik befektetéseikből jövedelmet keresnek .

A magas hozamú ETF-k és a magas hozamú befektetési alapok

Mint minden ETF-hez hasonlóan, a magas hozamú ETF-ek elsődleges előnyei befektetési alapjaikkal szemben alacsony díjak, diverzifikáció és napközbeni likviditás.

A magas hozamú ETF-k széles skálája a piacon a magas hozamú befektetési alapokhoz képest. Ez azt jelenti, hogy a befektetők több lehetőséget kapnak a hozamra a különböző módokon, ami gyakran magasabb hozamokhoz vezet az ETF piacon történő specializáció miatt.

Azonban a magas hozamú ETF-ek egyik elsődleges hátránya: mivel passzívan kezelik őket, kénytelenek lesznek összeállni a benchmark index teljesítményével. Fordításban, lefelé irányuló piacon a magas hozamú ETF-menedzser kereskedelemre kényszerül, még kedvezőtlen áron is. Ez a hátrány szintén azonos az index befektetési alapokkal. A menedzser nem tudja a kedvezőtlen piaci feltételeket a kereskedelem (vagy a gazdaság) kereskedelme alapján saját belátásuk szerint kezelni.

A legjobb magas hozamú ETF-k listája

A legjobb hozamú ETF-k listáján a különböző befektetési igényekhez igazodó pénzkészleteket kínálunk. Miközben magas hozamot fizető ETF-eket is magában foglalunk, olyan ETF-ket is magukban foglalnak, amelyek a jövedelmi célkitűzéssel egyensúlyozzák a diverzifikációt.

Így, semmilyen különleges sorrendben, itt van a 10 legmagasabb hozamú ETF, amelyet a piacon vásárolhat:

1. iShares iBoxx $ magas hozamú vállalati kötvény (HYG): Ha a piacon az egyik legelterjedtebb nagy hozamú kötvényalapú ETF-et keresed, a HYG-nek a radaron kell lennie. A portfólió elsősorban olyan vállalati kötvényekből áll, amelyek 3 és 10 év közötti futamidejűek, a befektetési minősítés alatti hitelminőséggel (a BBB által a Standard & Poor's vagy a Baa alatti hitelminősítő intézeteknél a hitelminősítő ügynökségeknél). A SEC-hoz 4,74 százalék, a költséghányad pedig 0,49 százalék, vagy minden befektetett 10 000 dollár 49 dollár.

1. SPDR Bloomberg Barclays magas hozamú kötvény (JNK): A nagy hozamú kötvényekbe fektetett másik magasan értékesített ETF a JNK, amelynek a SEC értéke 4,95 százalék, a ráfordítás pedig 0,40 százalék. Ahogy a ticker szimbólum sugallja, a JNK befektetési minősítésű, hitelminőségű kötvényeket fektet be. Az érettségi átlag közép-távon, ami általában 3 és 10 év között van.
2. Vanguard magas osztalékhozam (VYM): Azok a befektetők, akik osztalékkészleteket tartalmazó alacsony költségű ETF-en keresztül szeretnének bevételt szerezni, olyanok lesznek, mint a VYM. Ez az ETF követi az FTSE magas osztalékhozamát, amely mintegy 400 olyan társasági készletből áll, amelyek nagy része nagykapacitású, és amelyek átlag feletti osztalékot fizetnek a befektetőknek. A VYM-nek a SEC értéke 2,95 százalék, a költségek pedig 0,08 százalékosak.
3. VanEck vektorok Nagy hasznosítású önkormányzati mutató (HYD): Ha adóköteles számlád van, és magas hozamú ETF-t keres, akkor nézd meg a HYD-t. Ez az ETF követi a Bloomberg Barclays Municipal Custom High Yield Composite Index eredményét, amely az Egyesült Államok magas hozamú, hosszú távú, önkormányzati kötvényeiből áll, amelyek adómentes jövedelmet nyújtanak. Ez az adóelőny különösen vonzó lehet a magas adókulcsokba tartozó befektetők számára, ami a befektetők számára magas adóelőnyű hozamot jelentene. A HYD értéke a SEC értéke 4,03 százalék, a ráfordítás pedig 0,35 százalék.

1. Alerian MLP (AMLP): Az MLP-alapok olyan főkapitányi társaságokba fektetnek be, amelyek jellemzően az energiával kapcsolatos iparágakra összpontosítanak. Az MLP teljesítménye ingadozó lehet, partnerkapcsolatuk pedig összetettebb, mint a készletek. Tehát a befektetők vásárolni ezeket az alapokat kellene több házi feladatot, mint általában a vásárlás előtt. Ezzel azt mondják, hogy az MLP alapok valószínűleg a legmagasabb hozamú befektetők számára keresendők, gyakran akár 7 százalék vagy annál is többet. Az MLP-alapok költségei is magasak és néha nehéz megérteni. Az AMLP hozama 10,68 százalék, a ráfordítás pedig 1,42 százalék, ami alacsony az MLP alap számára.
2. Bölcsességalapú feltörekvő piacok magas osztalékalapja (DEM): Azok a befektetők, akik külföldi készletekkel, különösen feltörekvő piacokkal kívánják diverzifikálni magas hozamú állományaikat, esetleg meg akarják nézni a DEM-et. Az alapkezelő csapat megpróbálja megtalálni és tartani a legmagasabb fizető osztalék készleteket a feltörekvő piacokon. A DEM disztribúciós hozama 3,81 százalék, a ráfordítás pedig 063 százalék.
3. SPDR Dow Jones Nemzetközi Ingatlan (RWX): A REIT szektor alapjaiból történő ingatlanbefektetés jó módja lehet a magas jövedelem eléréséhez. A REIT-nek általában legalább 100 részvényesük van, és a REIT-eknek jogukban áll a jövedelmük legalább 90% -át kifizetni a részvényeseknek. Az RWX nyomon követi a Dow Jones Globális ex-US Select Real Estate Securities indexet, amely nem amerikai REIT és egyéb ingatlan értékpapírokból áll. A SEC-hoz viszonyítva 2,95 százalék, a ráfordítás pedig 0,59 százalék.
4. Első Trust Kedvezményezett Értékpapír és Jövedelem (FPE): Ez az alap egy ritka fajta, mivel az csak egy maroknyi ETF-k egyike, amelyek aktívan kezelhetők. Az ügyvezető csoport jövedelmező értékpapírokat keres, például vállalati kötvényeket befektetési kategóriánál vagy azoknál alacsonyabb szinten, előnyben részesített részvényeket és átváltható értékpapírokat. Az FPE értékének értéke 5,56 százalék, a ráfordítás pedig 0,85 százalék.
5. Powershares KBW magas hozamú hozamú pénzügyi portfólió (KBWD): Az Invesco magas hozamú ETF-je a KBW Nasdaq pénzügyi szektor osztalékindex-indexe, amely a következetes osztalékról ismert pénzügyi ágazatból áll. A leendő részvénytulajdonosoknak tudomásul kell venniük, hogy ez az ETF a kis és közepes kapitalizációjú részvényekre összpontosít, ami nem jellemző a legtöbb osztalékalapra, amely gyakran nagykapacitású állományokat tartalmaz. A portfólió is viszonylag koncentrált, mindössze 40 gazdaságban. A KBWD-nek a SEC-hoz viszonyított aránya 8,82 százalékos, a költségarány pedig 2,99 százalékos.
6. Vanguard feltörekvő piacok kormányzati kötvénye (VWOB): Azok a befektetők, akik szeretnék találatot találni alacsony árú ETF-fel, amelyek befektetnek a feltörekvő piacok kötvényeihez, örülni fognak neki, amit Vanguard VWOB-ban látnak. Az alap követi a Bloomberg Barclays USD Emerging Markets kormány RIC Capped indexét, amely körülbelül 1 600 feltörekvő piaci kötvényből áll, átlagosan 6,4 év, a hitelminőség pedig leginkább a befektetési minősítés alatt van. A VWOB-nak a SEC értéke 4,09 százalék, a ráfordítás pedig 0,32 százalék.

Figyelmeztetések a magas hozamú alapokba való befektetésre

A magas hozam gyakran magas kockázatúvá válik. A befektetőknek szem előtt kell tartaniuk, hogy a magas hozamú alapok gyakran alacsony hitelképességű kötvényekbe fektetnek be. Ezeket a nagy hozamú kötvényeket junk kötvényeknek is nevezik . A magas hozamok vonzóak a jövedelem szempontjából, de a kötvények piaci kockázata hasonló a készletekhez. Így recessziós környezetben a magas hozamú kötvények is csökkenhetnek, még akkor is, ha a hagyományos kötvények emelkedhetnek az árban.

A magas hozamú kötvényalapok hosszú lejáratú kötvényeket is tarthatnak, amelyek magasabb kamatérzékenységgel rendelkeznek, mint a rövidebb futamidővel vagy futamidővel rendelkező kötvények. Amikor a kamatlábak emelkednek, a kötvények árai általában csökkennek, és hosszabb a lejárat, annál nagyobb az érzékenység. Ezért, amikor a kamatok emelkednek, a hosszú lejáratú kötvények általában magasabbak lesznek az árnál, mint a rövid és a középtávú kötvények.

Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.