Online Táblázatok és eszközök a Do-It-Yourself Planner számára
Amikor lefelé mozogsz a listán, az eszközök összetettebbek lesznek, vagyis a lista végére irányuló elemek a szakemberek számára készültek, de a súlyos do-it-yourself pénzügyi tervező is hasznosíthatja és megérthet.
A rugalmas nyugdíjas tervező
Ez az oldal egy ingyenes értékelési változatot kínál a táblázatkezelő nyugdíjas tervező eszközként, a The Flexible Retirement Planner-nek. A táblázat olyan alapvető inputokat tartalmaz, mint a jelenlegi életkora, a nyugdíjkorhatár, az adómeghaladt, adóköteles és adómentes számlákon elköltött összegek, a megtakarítások becsült megtérülési rátája, az adókulcs és a megtakarítások éves hozzájárulása. Ezután különféle szimulációkat hajt végre, amelyek figyelembe veszik a különböző befektetési eredményeket, és értékeli a sikernek való valószínűségét (azaz a pénzed tart az Ön életében).
Továbbá, a nyugdíjazás tervező eszközén keresztül, további ingyenes spreadsheets-t kínálnak a letöltéshez az Eszközök rész alatt. Ez a rész néhány nagyszerű táblázatot tartalmaz, mint például a Portfólióeszköz-hozzárendelési eszköz , a TIPS-létradiagram és a portfólió-kivonási szimuláció .
Egyszerű tervezés
Az adótervezés segíthet megtakarítani a pénzt, és egyre fontosabb, ha megérkezik ahhoz a pontig, ahol pénzt visszavonul nyugdíjba.
A felmérések azt mutatják, hogy a nyugdíjasokat gyakran megfékezik az adószámlájuk nyugdíjazása. Sajnálatos módon sok ingyenes online eszköz nem biztosítja azt a részletességi szintet, amelyet az intelligens adótervezéshez kell folyamodnia. Az egyszerű tervezés azonban nagyszerű megoldást kínál a részletes adó-számolójával, amely lehetővé teszi a teljes adóbevallást.
A letölthető táblázatok demo verzióját kínálják, így láthatja, hogyan működik. A teljes verzióra csak 19,95 dollárig frissíthető. Ha kiegészítő funkciókat szeretne a beépített nyugdíjas tervezővel, a költségkeret-tervezővel, a nettó értékű tervezővel, a jelzálog-tervezővel és még sok mással, akkor próbálja ki a teljes tervezői prémiumot 59,95 dollárért.
Pénzügyi építészek
A Pénzügyi Építészek olyan vagyonkezelő cég, amely sok a táblázata ingyenes online elérhetősége a Ruminations oldalon. Lapozzon le az oldalukra, hogy táblázatokat és cikkeket téma szerint nézzen. Számos olyan nyugdíjas is szeretne ellenőrizni, mint például a One Person Social Security Breakeven Spreadsheet , a Pension Option Analysis Spreadsheet , a Investment Returns Matrix Spreadsheet és a Joint Life Probability Spreadsheet . Az eszközök használatához szüksége lesz az Excel kiváló munkatapasztalatára.
Adóeszközök
Az adóeszközök szoftvereket kínálnak adószakértők számára, de az árazás eléggé indokolt (évente 199 dollár), hogy ezek az adózási teendők érdeklődhetnek. Az adótervezés egyik eszköze lehetővé teszi, hogy összehasonlítsa egymás mellett több jövőbeli évet. A nyugdíjasok számára ez lehetővé teszi, hogy kiszámoljuk, mi történik az IRA-kivonásoknál.
Ha Ön is már vállalja a társadalombiztosítást az IRA-kivonások megkezdésekor, az adócsalódása sokkal nagyobb lehet, mint amire számít. Teljesen funkcionális ingyenes demo letöltéseket kínálnak, így megpróbálhatja vásárlás előtt (a demo verziók nem nyomtathatnak és nem hozhatnak létre űrlapokat az Ön számára).
Az Ultimate Estate Planner, Inc.
Ez a weboldal és eszközei elsősorban a pénzügyi tervezők, az adórendezők és a birtokrendezők gyakorlásához járulnak hozzá, de ezek az ésszerű árfekvésű térképek olyan jól teljesítettek és oktató jellegűek, hogy sok tehetséges befektető és tervező értékesnek tarthatja őket. Három kedvencem a Bracket Management Chart , a Capital Gains Harvesting Chart és a hagyományos IRA Distribution Flowchart . Ezek az elemek megtalálhatók az Ügyfélbarát Charts / Handouts oldalán.
Kettős Real World Retirement Software
Ez a webhely rengeteg információs és táblázatos letöltést tesz elérhetővé demó és vásárlás céljából, mivel a Dual Real World Retirement Software csak egy a sok közül.
A weboldal olyan sok információt kínál, hogy egy kicsit nehéz megtalálni, hogy mit keresel, de ha valódi do-it-yourselfer, akkor mindent megtalálsz a Bérleti Ingatlan-elemzésről a Bond számológépekről az eszközre Elosztási számológépek.