Áttekintés azokról a módszerekről, amelyeket a készletdarabokról a barátainak és a családtagjainak adhat
Hogyan adhat ajándékot ajándék nélkül, korlátozás nélkül?
Ha ajándékba akarsz adni, nem csatolva a húrokat - teljes mértékben, teljesen tehermentesen, hogy a személy mindent megtesz vele, amire a birtokba vételére van szüksége - ennek számos módja van, beleértve az új címeket is meglévő részvénytulajdonosait és / vagy a közvetlen részvényvásárlási tervet vagy az osztalék újrabefektetési tervét a kedvezményezett nevében felállították, mindkettőt részletesen az alábbiakban tárgyaljuk. A legtöbb meglehetősen olcsó, és néhány esetben teljesen ingyenes.
Adjunk készletet a meglévő állományok újbóli titkosításával
Ha az Ön által vásárolni kívánt részvényeket a brókercég vagy az osztalék újrabefektetési tervében kívánja ajándékozni, akkor lépjen kapcsolatba az intézménnyel, és töltse ki az űrlapokat, hogy átnevezhesse az állományaikat azon a személy nevében, akinek ajándékot kíván a készlet. Rendszeres ajándékokat is beállíthat előre meghatározott időközönként, például minden hónap 5. napján, vagy minden negyedik kedden.
Az illusztráció: A Charles Schwab & Company formanyomtatványa az alapok mozgására vonatkozó felhatalmazásnak minősül, amely lehetővé teszi ügyfelei számára, hogy harmadik felek számára ütemezett részvényátruházásokat hozzanak létre. Képzelje el, miután sikeres befektetési pályafutás után nagyon nagy pozícióba került a Procter & Gamble-ben. Miután ellenőrizte az összes információt, azt mondtad: "Azt akarom, hogy minden hónapban 100 féle részvényt adjon a Procter & Gamblenek a fiamnak, hogy leveszem az állományomat a számlámból, és beilleszem az ügynöki számlájába".
Alternatív megoldásként, ha a fia nem rendelkezik brüsszeli számlával a Schwab-nál, akkor a cég fizikai állományi bizonyítványt küldhet neki, vagy közvetlenül bejegyezheti a fia nevében a részvényeket a közvetlen regisztrációs rendszeren keresztül. a bróker).
2014 decemberéig a Schwab 75 dolláros díjat számít fel az eszközök átnevezésére (feltételezve, hogy nem kíván fizikai készletnyilvántartást, ami sokkal drágább, és nem leszel jóval jó, ha már meg is mentek a Dodó.)
Munka az a személy, akinek akarja adni készletet ajándékként, hogy létrehozza a közvetlen részvényvásárlási tervet vagy az osztalék újrabefektetési program számláját a nevükben
Néhány kivétellel ez nem lehet egyszerűbb. Kitölt egy űrlapot, mailt egy csekkben, és ez az. Az a személy kap egy nyilatkozatot, amelyen a saját tulajdonban lévő részvények száma látható, és további postafiókokon keresztül vásárolhat további számlákon, automatikus számlájukból kivonva a bankszámlájáról, vagy újra befektetni az új készletbe fizetett osztalékokat . Ha több részvényt szeretne vásárolni, sok terv lehetővé teszi számodra egy másik csekk írását és elküldését magadban, vagy írd meg közvetlenül a személynek, ha bízik benne, hogy az alapokat felhasználja, hogy megvásárolja azt az állományt, amelyet szeretne nekik ajándékozni.
Mi van, ha a tulajdonjog fizikai képviseletét szeretné? Bár a részvénytanúsítványok egyre ritkabbá válnak, és egyes esetekben a vállalatok megtagadják a kibocsátást, akkor ellenőrizheti egy olyan szolgáltatást, mint a OneShare.com. Lehet, hogy az állományt az ajándék címzett nevében nevezik meg, akkor lehet, hogy használhatja ezt a megosztást a DRIP beállításához. Saját családomban így segítettem a legfiatalabb nővéremnek, hogy kezdte meg a tulajdonjogát a Coca-Cola Direct Stock vásárlási tervében. Még mindig rendelkezik az első keretes tanúsítvánnyal, amelynek fennmaradó részének 99% -át közvetlen regisztráció alatt tartják.
Hogyan adjunk ajándékot ajándékba, ha a Részvényekre korlátozást kívánunk elhelyezni
Mi van akkor, ha nem akarja azt a személyt, akinek a részvények ajándékozásával korlátlan hozzáférést biztosít az állományhoz? A helyzetétől függően több lehetősége van.
A Kiskorúak számára Be kell állítania egy Közvetítői Számlát vagy közvetlen Befektetési Vásárlási Tervet, amely az Ön Állapota Uniós Átadások Kisebbségére (UTMA)
Ezek a letétkezelői számlák egyedülállóak, mivel lehetővé teszik, hogy nevezzen meg egy letétkezelőt, aki köteles kezelni a pénzt a kiskorú jólétére, de az ingatlan a kiskorúhoz tartozik, mivel az UTMA ajándékai visszavonhatatlanok. Az államtól függően eldöntheti, hogy a számlanyitás időpontjában megállapítást nyer-e, hogy a kiskorúnak joga van-e ahhoz, hogy a vagyont 21 évesen vagy más korban birtokolja (néhány állam lehetővé teszi, mint a gyermek 25. születésnapja, míg néhányan 18 éves korig állítják be. Az UTMA megnyitásának folyamata olyan egyszerű, mint bármilyen más számla megnyitása. Valójában csak egy párot állítottam a saját unokahúga és unokaöcsém számára.
Létre kell hozni egy alapot és átengedni a készleteket
Akár a kiskorúak, akár a felnőttek részvényeinek részvényeit szeretné adni, a rugalmasság végső lehetősége egy alap. Elkészítettem egy útmutatót a kezdőknek, amelyek több cikkhez kapcsolódnak a bizalmi alapokról , de a rövid változat az, hogy írhat egy olyan bizalmi nyilatkozatot, amely megosztja a vagyon tulajdonjogát egy olyan megbízott között, aki megbízási feladata az, hogy kezelje azt a legmagasabb ellátási színvonalat és a gazdasági kedvezményezettet, aki az ingatlan megszerzésének módja szerint élvezni fogja. Még akkor is használhatja a bizalmat, ha önálló adólevonásra tesz szert valamilyen jótékonysági ok miatt .
Képzeld el, hogy a Royal Dutch Shell B osztályú ADR 10 000 részvényből állt. Úgy döntesz, hogy az állományt ajándékként szeretnéd adni a három unokádnak. Ön felvenni egy ügyvédet, hogy írjon egy alapvető bizalmi dokumentumot (egy egyszerű, egyszerű bizalom valószínűleg körülbelül 1000 dolláros jogdíjakat futtat, bár ez helyenként eltérően változhat), amely azt mondja, hogy mind a 10 000 részvényt átruházza a bizalomra. Életük hátralévő részében a bizalom állománya után kifizetett osztalék 100% -át karácsonykor osztják szét az unokáinknak. Amikor az utolsó közülük meghal, az egész blokk - bármi is az, érdemes - az ösztöndíjra menni, hogy ösztöndíjakat hozzon létre.
A meglévő ügynöki számláját akár a papírmunka kitöltésével is megteremtheti (egyes brókerek akár ugyanazt a számlaszámot is megtarthatják, így csak a tulajdonjog változik), vagy különálló, új fiókot hozhat létre a megbízó nevében és a készletet átruházza a retitle-on keresztül, amint azt már tárgyaltuk.
Ebben az esetben a készlet ajándékba tehette, de az unokák sohasem tudták megérinteni. Ehelyett el kellett élniük az osztalékból. Az elmúlt 12 hónapban ez 34,400 dollár lett volna. Minden egyes unokája körülbelül 11.467 dollárt kapott. Idővel az ellenőrzéseknek tovább kell növekedniük. Ebben az illusztrációban nem korlátozta, hogy ezt a pénzt felhasználhassák, de ha akartad, akkor korlátoztálhattad otthon megvásárlásával, rendszeresen vásárolhatsz egy új szekrényt vagy fizethetsz élelmiszerekért. A trösztök rendkívül rugalmasak, és szinte minden rendelkezést helyben hagynak, hacsak nem sértik a törvényt, és nem követelik meg, hogy valaki olyan módon viselkedjen, amely ellentétes a közrenddel.
A bizalom használatának további előnye az, hogy nem csak a tehetséges készletekre korlátozódik. Ha a bizalom jól meg van írva, akkor később más befektetéseket is felvehet, beleértve a kötvényeket , a befektetési jegyek részvényeit, az ingatlanokat stb.