Hogyan válasszuk ki a legjobb nemzetközi közvetítést
Ebben a cikkben megnézzük a nemzetközi kereskedők legjobb brókercereit, akik közvetlenül a külföldi tőzsdéken akarnak vásárolni és eladni részvényeket.
Top nemzetközi brókerek
Számos népszerű amerikai diszkontkereskedő biztosít hozzáférést bizonyos nemzetközi piacokhoz, mint például a kanadai Toronto Stock Exchange (TSX), de nem kínál hozzáférést a homályosabb piacokhoz. A jó hír az, hogy vannak olyan brókercégek, amelyek ilyen típusú hozzáférést kínálnak a befektetőknek.
Az Interactive Brokers a legnépszerűbb nemzetközi brókercég az amerikai befektetők számára, akik több mint 50 csereprogramhoz jutnak szerte a világon. Az egyéni számlák minimálisan 10 000 USD-t írnak elő, és minimális havi kereskedési tevékenységet kell fenntartaniuk, vagy díjat kell fizetniük. Az átalányösszegű jutalékok 100 dolláros részvényenként csak 1 dollár, míg a sorozatos árképzés a kereskedési volumen és a szabályozási díjak alapján változik, bár nagyon versenyképes áron.
Más amerikai brókercégek, amelyek külföldi piacokra, például Charles Schwabra, OptionsXpressre és MB Tradingra kínálnak lehetőséget.
Ezek az ügynökök korlátozottabb nemzetközi piaccal rendelkeznek, mint az Interactive Brokers, de érdemes lenne feltárni azokat a befektetőket, amelyek csak bizonyos piacokra vonatkoznak.
Az olcsóbb vagy regionális kitettséget kereső befektetők fontolóra vehetik az olyan ügynököket, mint az OCBC Securities, amely egy szingapúri székhelyű vállalkozás, amely különböző ázsiai tőzsdékhez nyújt hozzáférést.
A legjelentősebb kitettség valószínűleg a Sanghaji Értéktőzsde A-részvényei, amelyek általában nehezen hozzáférhetők a külföldiek számára. Míg az amerikai állampolgárokat ügyfelekként fogadják el, nem kereskedhetnek az amerikai tőzsdéken az ügynöki számlával.
Figyelembe kell venni a kockázati tényezőket
A nemzetközi befektetőknek körültekintéssel kell eljárniuk a külföldi brókercégek kiválasztásánál, mivel nem szabályozzák ugyanazt, mint az amerikai brókercégeket. Ezenkívül a befektetőknek figyelembe kell venniük a külföldi készletek közvetlen beszerzésével járó egyéb költségeket és bonyolultságokat.
A befektetőknek szem előtt kell tartaniuk, hogy a külföldi brókercégeket az amerikai szabályozó hatóságok nem szabályozzák, ami azt jelenti, hogy meg kell vizsgálniuk a külföldi szabályozó ügynökségek megbízhatóságát. Számos példa van a külföldi brókercégekre, amelyek egyik napról a másikra leálltak, és így teljesen tönkrementek. A nemzetközi kereskedelem drágább is lehet, mint a belföldi kereskedelem, és bizonyos szabályok alkalmazhatók (például bizonyos piacokon történő kereskedelem korlátozása).
A külföldi állományokat megvásárló befektetők más országok adózási ügynökségeire is adót fizethetnek. Például egy olyan befektető, aki profitált kínai részvényeket, esetleg adót kell fizetnie ezen nyereségekért Kínában .
Az egyetlen kivétel azok az országok, amelyek már létező megállapodásokat kötöttek az Egyesült Államokkal a kettős adóztatás elkerülése érdekében. További információkért lásd: Hogyan kell fizetni a külföldi befektetések után fizetendő adót ? Néhány bróker a kereskedelemben tevékenykedő kereskedelem tetején is felszámíthat pénznemek átváltási díját, amely idővel fel tud lépni és a nyereségességet kihasználni.
Alternatív befektetések
Azok a nemzetközi befektetők, akik nem akarják a külföldi részvények vásárlásával és eladásával kapcsolatos problémákat, esetleg fontolóra vehetik a nemzetközi ETF-eket, az Egyesült Államok által forgalmazott ADR-eket, vagy aktívan kezelt, a külföldi piacokat célzó befektetési alapokat.
A nemzetközi ETF-k lehetővé teszik a befektetők széleskörű kitettséggel rendelkező regionális vagy országspecifikus piacokat, míg az aktív irányítású befektetési alapok értékorientált vagy más megközelítést kínálhatnak. Ezeket az értékpapírokat érdemes megfontolni azon befektetők számára, akik nem akarnak időt és energiát befektetni a külföldi készletek elemzésében, ami lehet ijesztő folyamat, mivel a vállalati és pénzügyi információk nem mindig megbízhatóak és naprakészek.
Az alternatív vitarendezési módok közvetlenebb módot jelentenek a külföldi piacokon való befektetésre, az Egyesült Államokban kereskedett értékpapírokkal. Gyakran előfordul, hogy ezek az ADR-k olyan blue-chip vállalatok, amelyek kettős listája az Egyesült Államokban és az otthoni csere. Bár e két adat értéke változó lehet, ritkán tartós engedmény, mivel az arbitrázs kereskedők profitálhatnak a különbségből, ha túlságosan szélesre válnak. Ez még akkor is kényszerítő beruházást jelent számukra, ha a likviditás korlátozott.
Alsó vonal
A nemzetközi befektetők számos különböző lehetőséggel rendelkeznek a külföldi piacokon való befektetésekre, beleértve a nemzetközi ETF-eket, az amerikai jegyzett ADR-ket és a befektetési alapokat. Az egyes értékpapíroknak való kitettséget kereső fejlett befektetők esetleg megfontolhatják a tőzsdei részvények azonnali megszerzését, amihez olyan ügynöki tevékenység szükséges, amely hozzáférést biztosít ezekhez a tőzsdékhez. A jó hír az, hogy több lehetőség van ezekre a befektetőkre.
Az Interactive Brokers a világ legnépszerűbb nemzetközi befektetési platformja, amely több mint 50 tőzsdei piacon jelenik meg világszerte, de az olcsóbb és specifikusabb kitettséget kereső befektetők alternatívaként a regionális brókereket is megfontolhatják. Fontos, hogy alaposan átgondolják az ilyen brókerek megbízhatóságát, valamint a külföldi készletekbe való befektetés költségeit, azonban ez jelentősen drágább és kockázatosabb lehet, mint az amerikai részvényekbe történő befektetés.