Válassza az egyik ilyen kereskedési stílust, vagy mindkettőt.
Végső soron a befektetések végrehajtását mindig ösztönzik , mivel ez a passzívabb bevételi és vagyontermelési forma, mint a napi kereskedés. Ez azt jelenti, hogy ha csak a piacokon indulsz, és megpróbálod eldönteni, hogy hol kívánja elsősorban az erőfeszítéseidet összpontosítani, ez az útmutató segít Önnek abban, hogy ezt a döntést hozza. Tudja meg, hogyan különböznek a napi kereskedelem és a befektetés a tőkekövetelmények, az időbeli kötelezettségvállalások, a készségek és a pszichológiai követelmények és a potenciális hozamok tekintetében.
Napi kereskedés versus befektetés: tőkekövetelmények
A napi kereskedési készletek az USA- ban legalább 25 000 USD összegű egyenleget igényelnek. A napi kereskedéshez nincs törvényes minimum a devizapiacok, de ajánlott 1000 dollárral . A napi kereskedelmi határidős ügyletekhez legalább $ 5,000-tól 7,500-ig kell kezdeni.
A befektetés jellemzően a tőzsdén történik. A határidős ügyleteknek lejárati ideje van, ezért nem ideálisak hosszú távú ügyletekhez. A pénznemeket hosszú távú kereskedelemre lehet felhasználni, de a lehetőségek korlátozottak, mivel nem mindig lehet egy hosszú távú kereskedelem egy olyan világban, ahol viszonylag kevés stabil és befektethető devizával rendelkeznek (szemben a több ezer készletből és ETF- ből, amelyek közül választhatnak szintén használhatók a határidős ügyletek és a devizák közvetett felhasználására).
Attól függően, hogy az adott személy hogyan kíván befektetni, a szükséges induló tőke változik. Tegyük fel, hogy egy személy legalább három készletet vagy ETF-et szeretne tulajdonítani. Nincs olyan minimális minimum, amelyet egy személynek be kell fektetnie, de a jutalékokat körültekintően kell figyelembe venni, ha kis mennyiségű tőkével vásárolnak. Tegyen fel egy jutalékot 7 dollárért kereskedelmi forgalomban.
Ha 100 dollár készletet vásárol egy időben, akkor a jutalék 7 százalékos díjat számol fel. Ez meredek! Ezt hasonlítsa össze egy olyan személlyel, aki egyszerre 1000 dollárnyi készletet vásárol; a 7 dolláros díj csak a tőke 0,7% -a. Miközben a jutalék ugyanaz marad, a befektetett tőkehoz képest a díj sokkal drágább a kis tõkemegfelelés miatt. És ne felejtsd el, akkor fizetsz egy másik jutalékot, amikor eladod. Ez azt jelenti, hogy egy 100 dolláros befektetésnél 14 százalékkal kell csak megtörni, sokkal nagyobb hátrányt okozva, mint az a személy, aki 1000 dollárt fektet be egy időben, és csak 1,4 százalékkal kell törni. Nagyobb darabokra történő befektetés sokkal jobb.
Próbáljon meg legalább $ 1,000-t megtakarítani, mielőtt készletet vagy ETF-t vásárolna (sok ETF-t befektetni jutalék nélkül, néhány brókerrel). Így a jutalékok nem vesznek olyan hatalmas (százalékos) tökét a tőkéjében minden egyes vásárláskor. 1000 dollár megtakarítás, befektetés, 1000 dollár megtakarítás és befektetés sokkal jobb, mint havonta 100 dolláros készlet vásárlása. Ez azt is feltételezi, hogy készleteket vásárolsz. Ha havonta egy munkatámogatási tervbe fektet be, általában a pénzt egy vagy több befektetési alapba bocsátják, amelyre nincs előfinanszírozási díj (a díjakat évente levonják, jellemzően 1 százalékos arányban, néha további díjakkal, amikor alapok visszavonása).
Összefoglaló: A befektetéshez, ha saját készleteidet vásárolod, próbáld meg megmenteni legalább 1000 dollárt a vásárlás előtt. Minden 1000 dollárral (vagy annál több) további vásárlást végez, lassan bővíti a portfoliót három vagy több készletre és ETF-re. Ha nem kell jutalékot fizetnie (például egyes ETF-vásárlásoknál vagy például egy vállalati beruházási tervnél), akkor olyan pénzt fektethet, amennyit csak tudsz. A napi kereskedéshez legalább 1000 dollárra van szükség a devizák kereskedéséért, 5000 vagy annál több dollárért a határidős ügyletekért vagy legalább 25 000 dollárért a napi kereskedési készletekért.
A befektetési és napi kereskedés középpontja is az ún. Swing kereskedésnek , vagyis ha a kereskedelem néhány napig néhány hónapig tart.
Napi kereskedés versus befektetés: idő kötelezettségvállalások
A napi kereskedelem napi elkötelezettséget igényel, általában legalább két óra.
Az első olyan órában, amikor az amerikai piacok nyitottak (hivatalosan) a kereskedelemre, jellemzően az egyik legkedvezőbb időszak, amikor nagy ármozgásokra kerülnek. Az ebédidő New York-i megközelítéseként a készletek hajlamosak csendülni. A legjobb "bang for buck" jön a kereskedelem, hogy nyitva egy-két órát, egy kis előkészítés előtt a nyitott. A napi kereskedőknek egyúttal időt kell tölteniük a kereskedelmük napi és minden hét végén. Teljes időbeli elkötelezettség: heti kb. 15 óra az alsó végén, és hetente legfeljebb 40 óra a csúcson (ha a legtöbb napot kereskedik).
A napi kereskedés akkor történik, amikor a piac nyitott és aktív. A készletek, devizák és határidős ügyletek legaktívabb időpontja az amerikai tőzsde közelében áll. Alternatív megoldásként a globális piacok is aktívak (különösen a devizák és az európai készletek) az európai nyitott közelében. Ha az USA-ban vagy Kanadában, ideális alkalom a kereskedelemre, ami reggel vagy éjszaka közepén történik. Ha ezek az opciók nem működnek az Ön számára, akkor a napi kereskedés nem feltétlenül megfelelő, és jobb befektetés.
A befektetés, és főként a benne levő kutatás bármikor elvégezhető, még akkor is, ha valaki munka közben sok órát dolgozik. Amikor a tőke készen áll a telepítésre, havonta néhány órát töltsön át a részvényekről, és keresse meg, melyik felel meg a befektetési stratégiájának kritériumaiból (a befektetési stratégia megkeresése vagy létrehozása több időt igényel az elején).
Néhány ember, akik aktívabbak akarnak lenni, akár hetente hetente is eltöltheti a kutatást (különösen, ha sok tőkével rendelkeznek, és több kereskedési lehetőséget keresnek). A "set and forget" befektető számára csak néhány hónapon belül kell végeznie egy kis kutatást, vagy ellenőriznie kell befektetéseit, esetleg amikor készen áll egy másik vásárlásra.
Összefoglaló: A napi kereskedés jelentős időt vesz igénybe; úgy gondolom, hogy részmunkaidős, ha nem teljes munkaidős, munka. A legjobb megoldás az amerikai piac nyitva tartása mellett, vagy pedig a londoni nyitott (devizák vagy európai készletek esetén). A beruházás sokkal kevesebb időt vesz igénybe. Az aktív befektetők hetente egy-két órát tölthetnek el a kutatások és forgalomba hozatal terén, de a passzív befektetőknek csak havonta vagy két órára kell elkötelezniük magukat (feltételezve, hogy saját befektetéseiket irányítják).
Napi kereskedelem versus befektetés: készségek és személyiség követelmények
Bármilyen fajta kereskedelem komoly időt igényel a kutatás előtt, és létrehoz egy olyan stratégiát, amely működik. Ezután időt vesz igénybe, hogy megtanulják hatékonyan megvalósítani ezt a stratégiát, mivel az új kereskedők gyakran eltérnek a tervüketől vagy stratégiájuktól, mivel az erős érzelmek elkerülhetetlenül felmerülnek, amikor a tőke a vonalban van.
A napi kereskedelem és a befektetés mind a fegyelmet . A kereskedelmet a stratégia által biztosított konkrét kereskedelmi ösztönzők szerint kell bevinni és kilépni. Kereskedelem, amikor a kereskedelem nem jelenik meg, nem megfelelő, és valószínűleg rossz teljesítményhez vezet.
Napi kereskedelem és befektetés mind türelmet , de másfajta türelmet igényel. A napi kereskedők aktívak, és naponta számos üzletet vesznek igénybe. De még várniuk kell arra, hogy megvásárolják és eladják a kereskedelmi ügyleteket. Az egyes kis ármozgások figyelése könnyen elcsábíthatja a kereskedőt a kereskedelemben, ha nem. Másrészt viszont a befektetőknek csak akkor kell cselekedniük, ha egy kereskedelem okoz. Nem folyamatosan figyelik álláspontjukat, és aggodalomra adnak minden pennyt, hogy ingadozik (vagy legalábbis nem szabad!), Ezért ritkábban fordul elő a kísértés a kereskedelemre. Mindazonáltal a befektetőnek még mindig csak kereskedelemre van szüksége, ha érvényes kereskedelmi forgalomba kerül, még akkor is, ha ez azt jelenti,
A napi kereskedelem és a befektetés intelligenciákat igényel, de nem feltétlenül könyv- vagy főiskolai okleveleket. Könyv olvasása nem pénzt keres. Minden kereskedőnek át kell alakítania a könyv-okokat hasznosítható ismeretekké. Ez azt jelenti, hogy mindent le kell szedni néhány egyszerű elképzelésre, amelyeket könnyű követni. Így olvasd el a könyveket, és vedd el tőled, amit szeretsz. Mindaddig, amíg nincs módja a kereskedelem kockázatának bejutására, kilépésére és kezelésére . Vizsgálja meg a módszert a múltbeli adatok alapján, és nézze meg, működik-e. Ezután kényelmesen végezzen kereskedelmet demó számlán. Ezután készen áll a stratégia valós tőke megvalósítására. Előfordulhat, hogy némi csípés szükséges a rendszerbe, amikor tapasztalatokat szerez, és megtalálja a jobb módokat.
Összefoglalás: A napi kereskedelem és a befektetés mind kemény, mind türelmet, tanítványt és intelligenciát igényel (de ez nem jelenti azt, hogy üzleti iskolába kell mennie). A napi kereskedők folyamatosan figyelik a grafikákat, ami azt jelenti, hogy a középszerű lehetőségek könnyen elcsábíthatók. Élvezniük kell, hogy üljenek a számítógép előtt egész nap, egyedül (általában). A befektetőknek nem kell a napi grafikonok előtt ülniük, de még mindig szükségük van a fegyelemre és a türelemre, ha csak a stratégiájukat követelik.
Napi kereskedés versus befektetés: potenciális hozamok
Információs célokra összehasonlítjuk a potenciális befektetési hozamokat és a napi kereskedési hozamokat, de hasonlítunk az almák narancsok összehasonlítására.
Amint azt már említettük, a napi kereskedelem sok időt vesz igénybe, és a befektetés sokkal kevesebb időt vesz igénybe. A befektetés több millió dollárral történhet, kevés hatással a teljesítményre, miközben a napi kereskedők valószínűleg több százezer dollár számlájára számíthatnak a százalékos teljesítmény csökkenésében (még nehezebb több és több tőkét alkalmazni a csak véget érő ügyletekre percek).
E különbségek miatt nagy különbséget látunk a befektetők potenciális megtérüléseivel szemben a napi kereskedők ellen.
A napi kereskedők napi 0,5 százalékkal 3 százalékra (a legmagasabb végén) képesek a tőkéjüket. Ez havonta 10 százalékról 60 százalékra tehető . A nagyobb megtérülési arányok kisebb számlákon is lehetségesek, de mivel a fiókméret növekszik, a megtérülések valószínűleg a 10 százalék / hó régióra vagy annál alacsonyabbra változnak.
A napi kereskedéssel gyorsan nyer össze. Ha 30 000 dollárral kezdődik, és havonta 10 százalékot tesz, a következő hónapban a kereskedő 33 000 dollárral indul el. Ha ismét 10 százalékot tesznek ki, akkor akár 36.300 dollár is lehet. A keverés naponta történik, mivel a nyereséget naponta zárják. Ez azt jelenti, hogy az előnyöket a nyereség (a letétbe helyezett tőke mellett) növeli, így a számla gyorsan ballonálhat. Sajnos a napi kereskedési számla is gyorsan csökkenhet, ha egy kereskedő napi 1 százaléka vagy 2 százalékát is elveszíti.
A legtöbb egyéni befektetőnek nem kell aggódnia a túl sok tőke felhalmozásáért. A hosszú lejáratú befektetők átlagosan évente átlagosan 10 százalékkal rendelkeznek a hosszú lejáratú befektetési pozíciók felhalmozásával és elidegenítésével. Ez hosszú idő alatt van, hiszen bármely adott évben jóval több vagy kevesebb, mint 10 százalékos hozamot lehetett tapasztalni (a negatív megtérülés pedig minden negyedévből egy-egy alkalommal jelentkezik). Az aktív és a szakképzett befektetők felülmúlják a 10 százalékos átlagot, mivel egyes stratégiák azt mutatják, hogy évente legalább 20 százalékkal kell termelni. Mivel a beruházásokat gyakran évekig tartják, a keverés lassabb. Ha a kereskedés több évig tart, amíg a nyereség nem realizálódik, akkor ezek a nyereségek nem használhatók több nyereség elérésére. Ez a rövidebb távú kereskedelem egyik előnye - a gyors összetétel. Mint említettük, azonban egyre nehezebb a tőkeemelést a rövid távú kereskedelemre, ezért hosszú távú befektetéseket (valamint néhány rövid távú kereskedést) is ösztönözni kell.
Összegzés: Mindenkinek a hosszú távú jólét felhalmozására kell befektetnie. Az egyetlen döntés az, hogy a kereskedő napi kereskedéssel nagyon gyorsan meg akarja-e venni az összetett tőkét. A napi kereskedők havi 10% -kal emelkedhetnek, míg a befektetők nagyobb valószínűséggel teszik ki 10 százalékról 20 százalékra évente .
A végső szó a napi kereskedésről versus befektetés
A befektetések végrehajtása ajánlott . Jó módja a passzív jövedelem és vagyon megteremtése anélkül, hogy minden nap órákat kellene szentelnie. A befektetés csak néhány órát vehet igénybe néhány hónapon keresztül a pozíciók kezeléséhez és új üzletek kereséséhez, bár egyes befektetők több időt vehetnek igénybe. A napi kereskedés életképes, ha bevételre vagy extra jövedelemre törekszik, és naponta több órát (jellemzően legalább kettő vagy három) kell elkötelezni a feladatra.
Ha saját magára fektet, vásároljon készletet legalább 1000 dolláros kötegekben. A kis összegekbe való befektetés túl magas a jutalékköltség miatt. Napi kereskedés esetén az ajánlott kereskedők pénznemenként 1000 dollárral (vagy annál több) kezdődnek, $ 5000 (vagy annál több) határidős és $ 25,000 (vagy több) értékpapírra.
A kereskedelem minden formája türelmet, fegyelmet és intelligenciát igényel. Kutasson és dolgozzon ki egy kereskedési módszert, amely működik az Ön számára. Ha nem bánja, hogy a nap egy részét a számítógéphez ragasztják, akkor a napi kereskedés egy lehetőség.
A megtérülés nem igazán összehasonlítható a napi kereskedelem és a befektetések terén. Hosszabb időn keresztül az egyének gyakorlatilag korlátlan pénzeszközöket fektethetnek be és tisztességes visszatérést érhetnek el. A napi kereskedők határt szabnak arról, hogy mennyit tudnak alkalmazni rövid távú kereskedelemben. Ez azt jelenti, hogy a napi kereskedés nagyon kényelmes életmódot és átlagon felüli jövedelmet biztosíthat (sok kereskedő elveszít mindent) azok számára, akik a szükséges idő megszerzéséhez szükségesek.
Ha a napi kereskedelmet választja, tegyél félre néhány befektetési alapot is. A befektetés azt jelenti, hogy egy esős napon van pénzeszköz, és remélhetőleg ezek a befektetések hosszú távon nőnek a vagyon növelése érdekében.