Pénzügyi tanácsadók segíthetnek Önnek a nyugdíjprogramok nyomon követésében
Az adóssághoz kapcsolódó problémák a nyugdíjazási megtakarítási út egyik legnagyobb akadályát képezik. A 401 (k) tervben vagy az IRA-ban való megtakarítás kihívást jelenthet a fizetésképtelenné vált emberek számára.
Ennek eredményeképpen könnyű elképzelni, hogy a nyugdíjazás nem lehet opció, ha a cash flow és az adósság problémáival küzdenek.
A jó hír az, hogy a nyugdíjazás elérhetõ cél lehet, ha alapos lépéseket tesz a személyes pénzének javítására. A pénzügyi nehézségek mérséklésének egyik módja és a pénzügyi jövő irányítása, pénzügyi életcél létrehozása és követése. A pénzügyi terv központi eleme a személyes kiadási terv. Sajnos nem mindig hozunk racionális döntéseket a pénzünkkel, és a pénzügyi viselkedésünket számos tényező befolyásolja, például a pénzhez kapcsolódó gondolataink, hiedelmek és kognitív előítéletek.
A növekvő pénzügyi tervezés szakma viszonylag fiatal, és jó helyzetben van ahhoz, hogy segítse a nyugdíjas felkészültségű tűt egy pozitívabb irányba. A probléma az, hogy a pénzgazdálkodás és az adósságok problémájával járó legtöbb amerikai számára a pénzügyi tervezési szakemberekhez való hozzáférés nem tűnik életképesnek.
Ez azért van, mert a hagyományos pénzügyi tervezési folyamat általában a nyugdíjazásra, a biztosításra, a vagyonra, a jövedelemadókra és a beruházásokra vonatkozó témákra összpontosít.
A pénzügyi coaching képes arra, hogy kitölti ezt a hiányosságot, és nagy szükség van az oktatásra, útmutatásra és felhatalmazásra azok számára, akik a pénzügyi függetlenség érzésének elérésére törekednek.
A sikeres pénzügyi coaching kapcsolat kulcsa a bizalom és a becsületesség. A perzisztencia szintén fontos. Ha egy pénzügyi edzővel dolgozik, fontos, hogy következetesen találkozzon az edzőjével. A Financial Finesse - a munkahelyi pénzügyi wellness szolgáltató - úgy találta, hogy a pénzügyi wellnessprogramjaik ismétlődő felhasználóinak magasabb általános pénzügyi jóléttel rendelkező alkalmazottai jobban felkészültek a nyugdíjazásra, hatékonyabban kezelték pénzáramukat, és kényelmesebbek voltak adósságuk szintjén.
Mi az a pénzügyi tanácsadó?
A pénzügyi edző elsődleges célja, hogy az ügyfeleket a személyes pénzügyek alapjairól oktassa, és együttműködő megközelítés segítségével segítsen ezeknek az ügyfeleknek olyan cselekvési tervet létrehozni, amely összehangolja az ügyfél pénzügyi erőforrásait az értékeikkel és céljaikkal. A pénzügyi edző aztán megpróbálja motiválni és felhatalmazni az ügyfeleket arra, hogy felelősséget vállaljanak saját pénzügyi döntéseikért. A pénzügyi tanácsadó támogatja a folyamatos tanulási és növekedési folyamatot is. A pénzügyi edzők megpróbálják a pénzügyi ismereteket cselekvésre fordítani, és elszámoltathatósági partnerként szolgálni az egész folyamat során.
Hogyan tud egy pénzügyi koordinátor javítani a nyugdíjazási kilátásokban?
Az adósságcsökkentés és a személyes kiadási terv megteremtése a jövőbeni nyugdíjazási megtakarítások tüzelőanyagává válhat.
A pénzügyi edzők segítséget nyújthatnak a pénzügyi célok rangsorolásának meghatározásához szükséges útmutatások megadásához. A hatékony pénzügyi edző találkozik ügyfeleivel, ahol élete van, és nincs rejtett értékesítési napirendje vagy esetleges összeférhetetlensége. Amikor pénzügyi tanácsadót keresel, mindig keressen ki egy elfogulatlan szakembert.
Fontos felismerni, hogy a pénzügyi tanácsadótól érkező coaching, útmutatás és mentorálás jelentősen eltér a hagyományos pénzügyi tanácsadástól . Ennek eredményeképpen a pénzügyi edző felelőssége, hogy segítsen Önnek fellépni és magabiztosabb pénzügyi döntéseket hozni. A pénzügyi autóbuszok ügyfeleik viselkedési változásai alapján mérik fel sikerüket.
Íme néhány fontos kérdés, amellyel potenciális pénzügyi edzőt kérhet:
- Telefonon, e-mailen, videocsevegésen vagy személyes találkozókon elérhetőek?
- Milyen szakmai megnevezések vannak? A keresendő példák közé tartozik a Tanúsított Pénzügyi Tervező kijelölése, a CPA-hitelesítő, a Chartered Financial Consultant (ChFC) vagy az Akkreditált Pénzügyi Tanácsadó (AFC).
- Ez teljesen elfogulatlan és nincs értékesítési szint?
- Hogyan mérjük a sikereket?
- Ha a szolgáltatásokat munkavállalói juttatásként nyújtják, a beszélgetésünk teljesen bizalmas?
Ha pénzügyi tanácsadót keresel, fontos, hogy a pénzügyi edzője valóban egy elfogulatlan szakember, és nem csak olyan koncepciókat próbál használni, mint a "coaching vagy" pénzügyi wellness ", hogy befektetéseket, biztosításokat vagy más típusú A valódi pénzügyi coach nem ad el semmit.