Mi az a portfólió?

A befektetési portfoliók meghatározása és legjobb gyakorlata

A pénzügyi médiában és a befektető irodalomban valószínűleg a "portfolió" kifejezést látta, de előfordulhat, hogy nem tudja pontosan, hogy mit jelent a kifejezés. Vagy ha sok más befektető vagy, akinek egyébként jó szándékai vannak, lehet, hogy befektetési portfóliója van, de nincs megfelelően felépítve.

Befektetési portfolió meghatározása

A befektetés során a portfólió egy kollektív egész, amely több befektetési állományból áll .

Egy hagyományos befektetési portfólióban a részesedések gyakran részvények vagy olyan részvények (vagyis "portfolió állomány").

A befektetési alapok révén az összes mögöttes részesedés egyetlen portfóliót alkot. Képzeld el, hogy egy vödör tele van sziklákkal. A vödör a kölcsönös alap, és minden kő egyetlen állomány vagy kötvény. Az összes kőzet (állomány vagy kötvény) összege megegyezik a gazdaságok vagy a befektetési alap portfoliójával.

A befektetési alapok portfoliójának kiépítése

Bár az egyik befektetési alap portfóliónak tekinthető, bölcs dolog egy portfólió portfoliójának felépítését , vagy azt, amit portfólió portfóliónak tekinthetünk. Az ok, amiért okos egynél több portfólió birtoklása, az a diverzifikáció. Ha helyesen diverzifikál, minimálisra csökkentheti a volatilitást (felfelé vagy lefelé), és létrehozhat olyan befektetések keverékét, amely legjobban megfelel a pénzügyi céljainak és a kockázati toleranciának .

A diverzifikáció megtestesíti a mondást: "Ne tegye az összes tojást egy kosárba." A befektetési portfólió kiépítése előtt fontos megérteni és mérni a kockázati toleranciát kockázati profil vagy kockázati tűrés kérdőív kitöltésével. Ez egy fontos lépés a portfóliószerkezetben, mert nem akarja, hogy hibát fektessen be olyan befektetési alapokba, amelyek túl agresszívek a befektető személyiség számára.

Például ha úgy gondolja, hogy éjszaka elveszíti az alvást, ha a portfólió értéke lecsökken, kerülje az agresszív befektetést.

A befektetési alap portfólió példája

Miután eldöntötte, hogy a befektetési portfólió konzervatív (alacsony kockázatú), közepes (közepes kockázatú) vagy agresszív (nagy kockázatú), akkor eldöntheti, hogy milyen típusú befektetési alapokat vásárolhat vagy adhat hozzá portfóliójához.

Íme néhány példa a portfólió alap típusára, javasolt alaptípusokkal:

Konzervatív portfólió példa :

15% nagy kupakú állomány (index)
05% Kis sapka készlet
05% külföldi készlet
45% Közepes futamidejű kötvény
30% készpénz / pénzpiac

Moderált portfólió példa :

40% Nagyméretű készlet (Index)
10% kis sapka készlet
15% külföldi tőke
30% Közepes futamidejű kötvény
05% készpénz / pénzpiac

Agresszív portfólió példa :

30% Nagy sapka készlet (index)
15% Középfedélzeti készlet
15% kis sapka készlet
25% külföldi vagy feltörekvő készlet
15% Közepes futamidejű kötvény

Ne feledje, hogy a fenti példák csak oktató útmutatók, amelyek segítenek az elindulásban. Ne felejtse el, hogy egyszerre nem tudja megvásárolni ezeket az alapokat, mert sok befektetési alap minimális kezdeti vásárlásokkal rendelkezik, amelyek meghaladják a 2000 dollárt.

Ha nem tudsz több befektetési alapot vásárolni, nézd meg ezt a cikket, hogy hogyan lehet befektetni egyetlen alaptal vagy ezzel a cikkel a legjobb alapokkal, hogy csak 100 dollárral kezdjen befektetni .

Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.