Nem kell géniusznak lenni, hogy pénzt kereshessen a befektetésekből
1. A buta befektetők hajlandóak vételi jogot szerezni
Amikor árrésszel vásárolsz pénzt, pénzt keresel az állományi brókertől a vételár fedezésére. A bróker megterheli a kamatokat, és jogában áll arra kényszeríteni, hogy több biztosítékot juttasson el, vagy akár teljes összegű adósságegyenleget fizessen ki egy pillanatra. Valójában a bróker annyit tehet, hogy felszámolja a teljes számláját, beleértve a nem kapcsolódó értékpapírokat is, hogy fedezze a fedezeti tartozást figyelmeztetés nélkül; még a lehetőséget sem, hogy újabb forrásokhoz jusson. Amikor a katasztrófa sztrájkol - és mindig sztrájkol, akár flash ütközésről, akár terrorista támadásról van szó - akkor minden pillanatban megszabadulhat tőle. Még rosszabb, minden fennmaradó fizetés nélküli tartozás olyan személyi tartozás, amelyet vissza kell fizetnie, hacsak nem akarsz csődbe jutni.
2. Dumb Investors gyakran vásárolni Stock olvasása nélkül a 10-K
Kevés kivételtől eltekintve, ha nem fárasztottad, hogy egy olyan céget kutasson, amely elég ahhoz, hogy átmegy a 10 K-on , elemezze a bevételi kimutatást és a mérleget (többek között közzétéve), akkor nincs befektetés közvetlenül az állományba .
Dobd el a törülközőt, vegyél egy alacsony költségű indexalapot , és légy boldog. Ez nem vitatható. Nagyon hátrányos helyzetbe hozod magad, ha úgy gondolja, hogy véget nem érhetsz ezzel a lustasággal, mert végül a készletek nem érnek többet, és nem kevesebbet, mint maguk a pénzáramok mögöttes belső értéke.
A piaci érték mindig azt tükrözi, hogy végül. Ez a modern gazdaság és pénzügy teljes előfeltétele. Ezt a sok generáció tapasztalatai támasztják alá az elmúlt évszázadok során.
3. A buta befektetők gyakran kereskednek és feltöltik a díjakat, költségeket és adókat
Az átlagos befektetők hozamairól tanulmányra kerültek tanulmányok. Minél inkább kereskednek, annál rosszabbak. A gazdagok ezzel szemben aligha adnak el semmit. Nagyszerű eszközöket vásárolnak, jó áron, majd 10, 20, 50 + évig üldögélnek a közönségükben, miközben gyönyörű vállalkozásokat, például Coca-Cola vagy Hershey-t adnak gyermekeiknek és unokáiknak, élvezhetik az osztalékáramot . Ez lehetővé teszi a gazdagoknak, hogy elkerüljék a súrlódási költségeket ; hogy hatalmas halasztott adókötelezettségeket teremtsenek, amelyek az előnyüket szolgálják ; hogy a halasztáskor a halasztott adókat a megnövelt bázissal szembeni bűnbocsátással megbocsátják.
4. A buta befektetők kapnak fel a félelem és a mohóság
A milliárdos befektető, Warren Buffett gyakran megjegyezte, hogy a tőzsde állandó küzdelem a félelem és a mohóság között. Az őrült megnézni, hogy az irracionális pánik, vagy annak inverz, féktelen szomorúsága más módon tisztességes embereket okozhat, hogy a mocsári dolgokat.
2014-ben egy ilyen helyzetet elemeztem a személyes blogomban, megvizsgálva egy olyan férfi és női csoport üzenőfalát, akik elveszítettek mindent (és néhány esetben néhány esetben) az egyetlen vállalkozás állományára GT Advanced Technologies. A teljes határidős ügyleteket néhány perc alatt eltörölték. Megtakarítások, amelyek évtizedekig tartottak, elmentek. Ez nem intelligens életmód. Mindenekelőtt racionális marad a befektetési portfóliójában. Ez a legerősebb védelmi vonal.
5. Dumb Investors Trade származékok, amelyeket nem értenek
Soha nem hagyja el magában, hogy az új befektetők, akiknek nem annyira a tulajdonában lévő részvények 5 percig vannak, írják be a postaládámat, hogy büszkélkedhet arról, hogy miként járulnak hozzá származékos termékekhez, például részvényopciókhoz. A legtöbb esetben teljesen helyénvaló, és gyakrabban fog véget vetni a kudarcnak.
Bár vannak olyan technikák, amelyek csökkenthetik a kockázatokat és javíthatják az eredményleírás lehetőségeket időről időre, hogy fizetni tudjanak egy olyan készlet megvásárlásához, amelyet egyébként vásárolt volna, egyébként is az egyik kedvencem - sokkal könnyebb a tulajdonjogot vásárolni a fantasztikus a vállalkozások, gyűjtsenek egyre növekvő osztalékot minden évben, és ne próbáljunk ilyen okosnak lenni. Elmehetsz így.
6. A buta befektetők olyan eszközöket vásárolnak, amelyeket nem értenek
Ha nem tudja megmagyarázni, hogy az eszköz egy tíz másodpercen belül pénzt - az aktuális, mögöttes műveletet - egy ésszerűen intelligens második osztályozóhoz jut, akkor nincs üzleti kockázata a nehezen megszerzett vagyonának. Ha nem érted a kölcsönös alapok tájékoztatójában felvázolt stratégiát, akkor nincs üzleti kockázata a nehezen megszerzett vagyonának. Ennek józan észnek kell lennie. Soha ne felejtsd el, hogy a legértékesebb szó a szókincsedben: "Nem". Ne féljen használni. Jobb, ha elmegyünk egy jövőbeli Microsoftból, és még mindig pénzügyileg függetlenek vagyunk, mint egy Enron vagy a Lehman Brothers.