Hogyan védheti befektetéseit
Bár nem tudja időben a piacot, javíthatja a bevételeit azzal, hogy megtudja, hol vagyunk az üzleti ciklusban. Ezután beállíthatja az eszközelosztást, hogy kihasználja a fázisokat.
Az üzleti ciklus négy szakaszból áll:
- Bővítés . A gazdaság egészséges 2-3 százalékos növekedést mutat . A készletek egy bika piacra lépnek.
- Csúcs. A gazdaság több mint 3 százalékkal nő. Az infláció árakat emeli. Vannak eszköz buborékok. A tőzsde " irracionális gazdagság " állapotában van. Beszélő fejek bejelentik, hogy "új normális" állapotban vagyunk. A szerzők "Dow 30,000" című könyveket publikálnak.
- Összehúzás . A gazdasági növekedés lelassul, de nem negatív. A készletek piacra kerülnek .
- Keresztül. A gazdaság szerződéseket köt. Ez recessziót jelez. A gazdasági szakértők azt jósolják, hogy ez évekig folytatódik.
2017 júniusa óta a gazdaság a bővítési szakaszban van. 2009 júniusa óta van. Ez nyolc év. Történelmileg a bővítési szakaszok öt évig tartanak.
Nem éri el csúcspontját, mert nem volt infláció. Ez egy tipikus figyelmeztető jelzés, hogy a terjeszkedés vége felé halad.
Az infláció helyett eszközbuborékok vannak. A legfrissebb az amerikai dollárban volt.
Lásd: Miért olyan erős a dollár most? A 2008-as recesszió előtt a lakásárakban eszközkínálat volt. Néha a csúcs irracionális gazdagodása az eszközárakban történik, anélkül, hogy általánosan inflációt okozna.
Tanulmányoznia kell egy hiteles pénzügyi tervezőt, hogy megtalálja az egyes alapokat vagy készleteket.
De vannak általánosan elfogadott iránymutatások arról, hogy mi az, ami jobban jár az üzleti ciklus minden fázisában:
Összehúzás . Marad a fenekén. Ha még nem adta el a készleteket a gazdaság szerződése idején, valószínűleg túl késő. Bizonyos eszközöket kötvényekké vagy készpénzre lehet áthelyezni, de néhány készletben tartani. Ha el akarod kapni a reboundt, amikor bekövetkezik. A legtöbb befektető eladja a készleteket, ha a szűkítés már jó állapotban van, és nem vásárolja meg őket addig, amíg túl késő. A recesszió vagy medve piac általában hat-tizennyolc hónapig tart.
Keresztül. Indítsa el a készleteket és árucikkeket, például az aranyat, az olajat és az ingatlant. A recesszió során olcsónak kell lenniük.
Terjeszkedés. A növekedés korai szakaszában a kisvérű állományok a leggyorsabbak. Ez azért van, mert a kisvállalkozások eléggé ügyesek ahhoz, hogy kihasználják a piaci átállást. Extra hozamot nyerhet magas hozamú kötvényekkel. Adjon hozzá részvényeket és kötvényeket a külföldi fejlett és feltörekvő piacokon. Ők fedeznek egy csökkenő dollárral szemben . A feltörekvő piacok gyorsabban nőnek a felemelkedés korai szakaszában. Például a brazil bankok nem vásároltak másodlagos jelzálogkölcsönöket. Növekedett a gazdasága, amikor az amerikai gazdaság recesszióba került. A feltörekvő piacok kockázatosak, de ahogy a globális gazdaság javul, ez a kockázat megéri.
Később a terjeszkedéshez adjon hozzá középső sapkát és nagy sapkát . A nagyobb vállalatok jobban járnak a fellendülés későbbi szakaszaiban.
Csúcs. Értékesítsen állományokat, árucikkeket és rozsdás kötvényeket . Növelje a készpénz és a fix hozam arányát. A legbiztonságosabb az amerikai kincstári kötvények, megtakarítási kötvények és önkormányzati kötvények . Amikor a kamatok magasak, vegyenek rövid lejáratú kötvényalapokat és pénzpiaci alapokat . A kamatlábak csökkenése következtében a vállalati kötvényekre való áttérés magasabb kockázatot jelent, nagyobb kockázattal jár. Add hozzá aranyat addig, amíg a portfólió 10 százaléka nem lesz. Ez jó fedezeti az infláció ellen. Ez is a legjobb védelem a tőzsdei összeomlás során . Ez azért van, mert az arany ára 15 nappal emelkedik a baleset után. További információ: Miért érdemes aranyat befektetni?
Ahogy el tudod képzelni, hihetetlenül nehéz eladni a készleteket, amikor mindenki más megragadja, hogy mennyit csinálnak.
Ezért szinte lehetetlen a piac időzítése. Ehelyett legyen konzervatív. Soha ne legyen 100 százaléknyi befektetése egyetlen eszközosztályba.
Ehelyett győződjön meg arról, hogy befektetései diverzifikáltak . Fokozatosan tolja az arányt, hogy az üzleti ciklusban maradjon. Mindig működjön együtt egy pénzügyi tervezővel, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az allokáció megfelel a személyes céljainak.