Az új befektetőknek fontos tudniuk kell a legfontosabb pénzügyi mutatókat
Mielőtt elkezdené befektetni az egyes készleteket, fontos, hogy megtanulja a pénzügyi mutatók kiszámításának módját. Még akkor is, ha úgy dönt, hogy megkapja a pénzügyi mutatóit a brókerétől vagy a pénzügyi oldalától, még mindig tudnia kell, hogy mit képviselnek és mit fognak mondani az üzletről, amelyben befektetni szeretne. Ellenkező esetben hibát követhet el, és vásárolhat túl nagy adóssággal rendelkező vállalattól, nem elegendő pénzt a túlélésért vagy alacsony jövedelmezőségért. A pénzügyi mutatókra vonatkozó útmutató bemutatja, hogyan számolhatjuk ki a legfontosabb pénzügyi mutatókat, és ami még fontosabb, mit jelentenek.
01 Pénzügyi kimutatások útmutatója
Nem tudja kiszámítani a pénzügyi mutatókat a pénzügyi kimutatások nélkül! A pénzügyi kimutatások útmutatója lépésről lépésre útmutatást ad a mérleg, eredménykimutatás és egyéb fontos számviteli dokumentumok olvasásához.
02 A pénzügyi mutatók 5 kategóriája
Minden pénzügyi mutató öt kategóriába sorolható. Az öt kategória mindegyikének megtanulásával tudni fogja, hogy mely pénzügyi mutatóra van szükség a vállalat pénzügyi kimutatásainak megkezdésekor.
03 Ár és cash flow arány
Néhány befektető inkább az "ár-cash-flow arány" ismert pénzügyi helyzetre helyezi a hangsúlyt, ahelyett, hogy a híres "ár-to-profit arány" (vagy p / e arány rövid). Üljön vissza, lazítson és megragad egy csésze kávét, mert mindent megtesz, amit valaha is szeretett volna tudni a gyakran figyelmen kívül hagyott értékbecslési eszközről.
04 Ár-nyereség arány - A P / E arány
Az ár / nyereség arány, más néven p / e arány, valószínűleg a világ leghíresebb pénzügyi mutatója. Gyors és piszkos módon használják annak meghatározására, hogy az állomány mennyire "olcsó" vagy "drága". A legmegfelelőbb módja annak, hogy mennyit hajlandó fizetni minden olyan $ 1-ben, amelyet a cég generál. Ismerje meg, hogyan számíthatja ki, és még sok más.
05 A PEG arány
Míg a két készlet relatív értékelésének legkedveltebb módja az ár / nyereség arány (vagy p / e arány rövid), a PEG arány egy lépéssel tovább halad. Ez az ár / nyereség / növekedés arányt jelenti. Amint azt a cím szerint meg tudod mondani, a PEG-arány a vállalat növekedésében rejlik.
06 Eszközforgalmi arány
Az eszközforgalom pénzügyi mutatója kiszámolja a vállalat összes tulajdonának minden egyes dollárának teljes értékesítését. Megméri a vállalat hatékonyságát az eszközök felhasználásában.
07 Aktuális arány
Az ár / nyereség arányhoz hasonlóan a jelenlegi arány az egyik leghíresebb az összes pénzügyi mutató. A vállalat pénzügyi erejének és viszonylagos hatékonyságának tesztelésére szolgál. Például meg tudod mondani, hogy egy cégnek túl sok vagy túl kevés pénz van a kezében.
08 Adósság / saját tőke arány
Az adósság / saját tőke arány fontos, mert a befektetők szeretnék összehasonlítani egy vállalat teljes saját tőke (nettó vagyon) adóssági kötelezettségeit. Például, ha 100 millió dolláros szállodáival rendelkezel, és 30 millió dolláros adósságot fizet, akkor kevésbé lesz aggodalomra okot adó, mint ha ugyanolyan 30 millió dolláros adósságot kapsz, csak 40 millió dolláros értékű ingatlanokkal. Ismerje meg, hogyan számíthatja ki az adósság és a saját tőke arányát, és miért fontos.
09 Bruttó nyereség margin
A bruttó haszonkulcs lehetővé teszi, hogy megtudja, mennyi nyereség áll rendelkezésre a bérek költségeinek, a hirdetéseknek, az értékesítési költségeknek, az irodai számláknak stb. Fizetett értékesítés százalékában. Ez az egyik legfontosabb pénzügyi arány, amelyet megtanulhat.
10 Kamatfedezeti mutató
A kamatfizetési arány fontos pénzügyi arány a sok adósságot használó cégek számára. Lehetővé teszi számodra, hogy mennyi pénz áll rendelkezésre ahhoz, hogy lefedje az összes olyan kamatköltséget, amelyet egy vállalat az évenkénti pénzért fizet.
11 Leltárforgalmi arány
Ha tudnia kell, hogy egy adott vállalkozás mennyi idő alatt alakítja át a készletét, akkor a készletforgalmi arányt kell használnia. Lehetővé teszi, hogy megnézze, hogy egy vállalatnak túl sok eszköze van-e készletbe, és pénzügyi nehézségekbe ütközik. Például egy rendkívül hatékony kiskereskedő nagyobb leltárforgalmat fog elérni, mint egy kevésbé hatékony versenyző.
12 Nettó nyereséghányad
A nettó nyereséghányad azt mutatja meg, hogy mennyi pénzt keres a cég minden 1 dolláros bevételért. A magasabb nettó haszonkulcsokkal rendelkező vállalatok gyakran jobb előnyöket, nagyobb összegű bónuszokat és nagyobb osztalékokat kínálnak.
13 Üzemi eredményhányad
Az operatív bevétel vagy az üzleti eredmény, ahogyan azt néha nevezik, a teljes adózás előtti nyereség a működéséből származó üzleti tevékenység. Ez a tulajdonosok rendelkezésére áll, mielőtt néhány további tételt meg kell fizetni, például az előnyben részesített osztalékok és a jövedelemadók.
14 Gyors tesztelési arány
A Quick Test Ratio (más néven Acid Test vagy Liquidity Ratio) a vállalat pénzügyi erejének és likviditásának leginkább túlzott és nehéz tesztje.
15 beváltás
Amikor üzletet vagy készletet elemel, a józan ész azt mondja, hogy minél gyorsabban gyűjti össze a cég a követeléseit, annál jobb. Minél hamarabb fizetnek a fogyasztók a számlájukon, annál hamarabb vállalja a készpénzt a bankba, fizeti ki az adósságot, vagy elkezd új termékeket készíteni. Kevesebb esély van arra, hogy pénzt vesztegessen a bűnözői számlákra. Szerencsére van mód arra, hogy kiszámítsuk a napok számát, amelyek egy vállalkozásnak követeléseinek beszedéséhez szükségesek - úgy hívják a követelhető fordulókat vagy a követelhető forgalmat, és hasznos pénzügyi arányt tanulni.
16 Eszközök megtérülése (ROA) aránya
Ha az eszközök forgalma egy befektetőnek jelzi, hogy az egyes értékek 1 dolláros összege, az eszközök megtérülése vagy a rövid lejáratú bevétel ( ROA) teljes eladása egy befektetőnek mondja meg, mennyi nyereséget generált egy vállalat minden egyes $ 1 eszközért. Az eszközarányos megtérülés szintén bizonytalan módja egy vállalkozás eszközintenzitásának felmérésére. Például, hogy a vállalat, amelyben kutat, nagy pénzösszegeket kell költenie a drága gépekre, mielőtt gyártást és eladást hozhat létre egy termék visszaküldéséhez? Ez az egyik legfontosabb pénzügyi arány, amit tudhat.
17 Részesedési arány (ROE) arány
Az egyik legfontosabb nyereségességi mutató a saját tőke megtérülése (vagy ROE rövid). A saját tőke megtérülése azt mutatja meg, hogy a vállalat mekkora nyereséget ért el a mérlegben szereplő saját tőke teljes összegéhez képest.
18 Fejlett tőkejövedelem: a DuPont modell
Miután megtudta, hogyan kell kiszámítani a fent említett tőkehozam pénzügyi arányt, tovább kell menned tovább, és le kell bontani a különböző összetevőkre. Ezt a DuPont elemzésnek nevezik. Azáltal, hogy megtanulják, akkor tényleg látni, hogy mi az, ami miatt a vállalat nyereséges. Ez a titok az, hogy megértse a legtöbb nagy szerencsét.
19 Forgóeszköz dollár értékben
Az értékesítési pénzügyi ráta dolláronkénti működő tőke jelentős, mert lehetővé teszi számodra, hogy mennyi pénzt kell egy vállalkozásnak tartania az üzleti tevékenység folytatásához. Általánosságban elmondható, hogy minél több működő tőke van szüksége egy vállalatnak, annál kevésbé értékes, mert ez a pénz, amelyet a tulajdonosok nem oszthatnak ki az üzletből osztalék formájában.